Pequeños productores de Brasil y Colombia, con financiamiento de comercio justo

(Mundo Microfinanzas) El Fondo de Acceso Fairtrade aprobó un financiamiento de hasta US$ 800 mil a la organización Casa Apis, que confedera a varias cooperativas de productores de miel en los estados de Piauí y Ceará, en el nordeste brasileño.

Incofin

Se trata de la primera inversión de este fondo en Brasil, que se espera impacte favorablemente en la economía de 8.000 familias involucradas en la cadena de producción apícola, informó este miércoles Incofin, una de las entidades que se asociaron en 2012 para el lanzamiento de esta iniciativa de financiamiento al comercio justo.

Fundada en 2005, Casa Apis recibió certificación orgánica (en 2009) y de comercio justo (en 2010), lo que le ha permitido exportar miel convencional y orgánica a la Unión Europea y Estados Unidos.

La institución brasileña actúa como paraguas de ocho organizaciones que representan a más de mil productores apícolas nordestinos. La localización estratégica de Casa Apis (en Picos, centro de Piauí, conocida como “la ciudad de la miel”), favorece la recolección de la miel en la medida que los productores del norte y del sur tienen la misma distancia para transportar sus materias primas.

Caficultores certificados y en proceso

La compañía exportadora de café colombiano C.I.Kyoto S.A.S recibió un préstamo de US$ 600 mil del Fondo de Acceso Fairtrade para apoyar la compra de productos con certificación orgánica y de comercio justo (FLO) de organizaciones de pequeños productores de la Sierra Nevada de Santa Marta (formación montañosa litoral más alta del mundo).

Como resultado de esta inversión, las organizaciones de caficultores dispondrán de recursos para realizar sus actividades de recolección de café en tiempo y garantizar la disponibilidad del producto en orden a cumplir con los contratos.

Además, la transacción contribuirá al desarrollo de cooperativas start-up en proceso de obtener certificaciones de comercio justo, informó Incofin.

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Micronoticias del Perú

Modelo de supervisión peruano en foros internacionales. El titular de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS), Daniel Schydlowsky, comienza este lunes una gira por Alemania y Austria durante la cual tendrá ocasión de presentar el modelo peruano de supervisión del microcrédito y protección al consumidor ante distintos foros internacionales. En Berlín, el directivo participará hoy y mañana del IV Foro de Responsabilidad Financiera, invitado por el ministerio de la cooperación alemana (BMZ) y la Autoridad de Supervisión Financiera de Alemania (BaFin), evento que estará enfocado en la protección al consumidor de seguros en mercados emergentes.

Daniel Schydlowsky
(foto: SBS)

Posteriormente, Schydlowsky se trasladará a Frankfurt donde intervendrá en la conferencia de alto nivel Perspectivas sobre inclusión financiera en países en desarrollo y desarrollados: Un diálogo global, organizado por la Alianza para la Inclusión Financiera (AFI) y la Escuela de Frankfurt de Finanzas y Administración, a celebrarse los días 27 y 28 de junio de 2013, y que reunirá a reguladores, ejecutores de políticas y grupos interesados en inclusión financiera en economías desarrolladas, estándares globales e inclusión financiera y políticas para el financiamiento de pequeñas y medianas empresas (Pymes). En el cierre de su gira, el superintendente peruano participará el 1º de julio en Viena como panelista en el focus meeting sobre Derechos humanos y crisis financiera, en el marco del meeting anual del Alto Comisionado de Naciones Unidas para los Derechos Humanos (Ohchr).

Prestatarios de Puno, Cusco y Cajamarca, los más cumplidores. Los clientes financieros de las regiones de Puno, Cusco y Cajamarca registran menor riesgo en el pago de sus obligaciones crediticias, de acuerdo con un estudio realizado por la consultora Experian Perú. Según publicó este jueves el diario oficial El Peruano, el documento muestra que el 48% de la población de Puno y el 47% en Cajamarca y Cusco cumple regularmente con sus compromisos financieros y podría calificar para asumir nuevos préstamos en buenas condiciones.

Para el presidente ejecutivo de la consultora Maximixe, Jorge Chávez, estos resultados contradicen una creencia muy arraigada según la cual en las zonas de menores recursos las personas y las empresas son menos cumplidoras que en aquellos lugares con mayor dinamismo económico. Según Chávez, en las regiones más pobres hay una mayor responsabilidad en el otorgamiento y uso del crédito, una mayor cohesión social, mayor peso de la opinión sobre las conductas individuales y una mayor dificultad en acceder a los créditos, lo que lleva al prestatario a preocuparse por cumplir con el pago de sus cuotas.

“Conocemos poco quiénes son las nuevas mujeres rurales”. Concluyó este viernes en Lima el seminario internacional “El nuevo perfil de las mujeres rurales de América Latina: una oportunidad para las políticas públicas”, organizado por el Instituto de Estudios Peruanos (IEP) a través de su programa regional Nuevas Trenzas - Mujeres Rurales Jóvenes de América Latina del siglo XXI. El encuentro contó con el apoyo del Ministerio de Desarrollo e Inclusión Social (Midis) y con la presencia de la ministra Carolina Trivelli, quien reconoció que “conocemos poco quiénes son las nuevas mujeres rurales y este espacio es la oportunidad de conocerlas y que ello se traduzca en mejores intervenciones”.

Ministra Trivelli junto a participantes del seminario en Lima
(foto: Midis)

En los últimos años, las mujeres rurales jóvenes en América Latina presentan varios cambios importantes, como una mayor preparación a nivel de escolaridad y capacidad práctica respecto al que tuvieron sus madres, abuelas e incluso frente a los hombres rurales, no obstante lo cual persisten obstáculos como las brechas de género que dificultan el logro de sus aspiraciones. El seminario ofreció la disertación del investigador Raúl Hernández Asensio sobre “Nuevas y viejas historias de mujeres rurales jóvenes de América Latina: Resultados de Nuevas Trenzas” y contó con los aportes de expertos como Tomás Rosada del Fondo Internacional de Desarrollo Agrícola (FIDA) y Claudia Serrano, Manuel Chiriboga y Fabiola Leiva del Centro Latinoamericano para el Desarrollo Rural (Rimisp), de Chile, entre otros.

Incofin, aproximación con Alternativa. La administradora de inversiones en microfinanzas Incofin IM, con base en Bélgica, realizó el pasado jueves 13 de junio una visita a la edpyme Alternativa para iniciar un proceso de conocimiento mutuo con miras a establecer posibles alianzas estratégicas, informó la institución peruana.

Hernández, Lilienfeld Aragao, Birolini y Bautista: Posibles alianzas estratégicas
(foto: Edpyme Alternativa)

Alternativa destacó que Incofin es “una entidad especializada en gestionar fondos de inversiones en instituciones de microfinanzas en países en desarrollo para su aplicación en zonas rurales como mercado de inclusión”. Participaron del intercambio el gerente de negocios de Alternativa, Gilmer Hernández; el gerente general interino, Fernando Bautista; y los representantes de Incofin Jerome Birolini, gerente de inversiones para América del Sur, y Deborah Lilienfeld Aragao.

Últimas micronoticias del Perú

31 de mayo de 2013

15 de abril de 2013

27 de marzo de 2013

Cooperativas de Nicaragua, Perú y Honduras acceden a fondo de comercio justo

(Mundo Microfinanzas) Cooperativas de caficultores en Nicaragua, Perú y Honduras amplían la lista de instituciones beneficiarias del Fondo de Comercio Justo, administrado por la gestora belga Incofin.

foto: Incofin

La cooperativa nicaragüense Ucosemun, en el departamento de Nueva Segovia, recibió un préstamo de capital de trabajo del fondo por US$ 500 mil. La organización financiará a sus cooperativas de base para el apoyo de pequeños productores de cara a la cosecha 2013-2014, informó Incofin.

Con certificación fairtrade desde 2008, Ucosemun tiene quince años de experiencia en el sector del café, lo que le ha permitido erigirse como organización sólida y competitiva. La unión de estas cooperativas beneficia directamente a 50 mil personas.

Esta es la segunda institución nicaragüense beneficiaria del fondo, lanzado en 2012 por Grameen Foundation, Fairtrade International e Incofin. La primera había sido la unión de cooperativas Ucasuman, de Jinotega, que recibió en abril un préstamo por US$ 350 mil.

En Perú, la cooperativa de ahorro y crédito Norandino recibirá apoyo del fondo de comercio justo a través de un préstamo en moneda local por 2 millones de soles peruanos. Norandino, creada en 2005, atiende a productores de café de las regiones de Cajamarca, Piura y San Martín, en el norte peruano.

La cooperativa cuenta con más de 7.000 miembros de los cuales aproximadamente el 70% son caficultores certificados en comercio justo, 15% tienen certificación fairtrade de cacao y el 5% restante son certificados fairtrade de azúcar orgánica, dijo Incofin.

Los servicios de la institución son ofrecidos por un equipo de oficiales de crédito que ha adquirido un conocimiento profundo del mercado del café, sus especificidades y las necesidades de los productores.

Finalmente, en Honduras, la cooperativa agrícola cafetalera Coagricsal fue beneficiaria de un préstamo del fondo por US$ 600 mil. Con estos recursos, la organización comprará café certificado de sus miembros de la cosecha 2012-2013 para exportarlo a mercados en Europa y los Estados Unidos.

Coagricsal se ha mostrado como una organización estable, con quince años de experiencia en el sector de la producción cafetalera y, desde 2010, exportando directamente a través de la sociedad Beneficio de Exportación de Occidente (BEO), junto a otras dos cooperativas de café en Honduras.

Desde 2010, la cooperativa ha diversificado sus operaciones hacia la producción de cacao y el marketing del pimiento verde.

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Cooperativa de caficultores hondureños, primer beneficiario de fondo de comercio justo (22 de noviembre de 2012)

Microfinanzas e inversión de impacto, en sus adyacencias

(Mundo Microfinanzas) “Inversión de impacto” parece ser el nombre que mejor encaja, hoy en día, en toda transacción que se proponga la doble finalidad de alcanzar tanto un beneficio financiero como social. Las microfinanzas, que existen desde antes de esta acuñación, vendrían a ser una inversión de impacto avant la lettre.

Así fue sugerido durante la sesión Microfinanzas como inversión de impacto: ¿pero qué impacto?, organizada el 7 de marzo pasado en Bruselas por la Fundación Belga Raiffeisen (BRS), en el marco del evento bianual denominado Microfinance Lunch Break.

Allí fueron invitados a exponer dos expertos en el campo de las microfinanzas: Harry Hummels, profesor de la Universidad de Maastricht (UM), de los Países Bajos, y Loïc De Cannière, CEO de Incofin IM, la administradora de inversiones belga especializada en microfinanzas. Ambos compartieron sus visiones sobre este flamante término de la inversión de impacto, informó Incofin en su última newsletter.

El profesor Hummels hizo una sutil presentación sobre similitudes y diferencias entre microfinanzas e inversión de impacto, ubicando a las microfinanzas como parte integral de las inversiones de impacto y resaltando la importancia de medir los resultados. De Cannière efectuó algunas observaciones finales, incluyendo la experiencia de la compañía belga en este nuevo campo.

La Fundación Raiffeisen -que lleva su nombre en homenaje a Friedrich Wilhelm Raiffeisen, impulsor de las finanzas cooperativas en Alemania durante el siglo XIX- explicó que la principal diferencia entre las inversiones de impacto e instrumentos anteriores que también procuraban combinar la inversión con resultados sociales, ambientales, culturales y otros no financieros, es el énfasis puesto, precisamente, en medir el impacto de una manera sistemática.

En la página del evento se puede visualizar un video con la cobertura de estas exposiciones (en inglés). La próxima sesión de Microfinance Lunch Break tendrá lugar en septiembre de 2013.

Loic De Cannière, CEO de Incofin, durante su presentación (foto: BRS)

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Inversiones: Fusion microfinance, “crecimiento controlado” en India (19 de marzo de 2013)

Sobreendeudamiento: Situación de los clientes en zonas efervescentes de Camboya

(Mundo Microfinanzas) BlueOrchard Finance, Incofin IM y Oikocredit dieron a conocer el informe final de su investigación titulada Study on the Drivers of Over-Indebtedness of Microfinance Borrowers in Cambodia: an In-depth Investigation of Saturated Areas (podría traducirse como “Estudio sobre los factores del sobreendeudamiento de microprestatarios en Camboya: una investigación minuciosa en áreas saturadas”).

Microprestataria cliente de Amret en Camboya (foto: Amret)

El reporte es resultado de un largo año de cooperación con el Cambodian Institute of Development Study (CIDS, con sede en Phnom Penh) y ocho de las IMFs líderes camboyanas: Angkor Mikroheranhvatho (Kampuchea), Amret, Hattha Kaksekar, Kredit Microfinance Institution, Prasac MFI, Sathapana, Thaneakea Phum (Cambodia) y VisionFund Cambodia.

En la última década, gracias a un marco regulatorio bien concebido y al desarrollo razonable del sector, el alcance de las microfinanzas en Camboya creció con rapidez, haciendo de este país uno de los mercados más desarrollados y maduros del mundo, dijo este martes BlueOrchard a través de un comunicado.

Conscientes de los niveles de expansión, las tres firmas gestoras de inversiones especializadas en microfinanzas creyeron conveniente contribuir a una mejor comprensión de la situación de los clientes en las áreas de mayor penetración de los servicios. Con este objetivo común, las tres compañías decidieron cooperar y destinar recursos para financiar un estudio sobre este asunto particular, dijo el anuncio.

En el abstract del documento, se señala que la efervescencia del sector, si bien ha permitido el acceso a servicios financieros de hogares pobres, ayudándoles a desplegar actividades generadoras de ingresos, también ha resultado en una competencia fuerte y en preocupación por el financiamiento cruzado (cross-lending) y, posiblemente, sobreendeudamiento de prestatarios. Se aclara además que el objetivo del estudio no es medir la magnitud del sobreendeudamiento en Camboya ni sus resultados pueden ser necesariamente extrapolados a nivel nacional (las “áreas saturadas” seleccionadas a los efectos del estudio representan menos del 6 por ciento del total de aldeas en el país).

El estudio utiliza dos definiciones de sobreendeudamiento:

- Una medida objetiva basada en la noción tradicional de sobreendeudamiento que considera la capacidad de repago del prestatario mediante la comparación de los vencimientos de cancelación de deudas y los ingresos netos. Al aplicar esta medida, el estudio encuentra que el 22% de los clientes de una muestra de 1.480 son insolventes o están sobreendeudados.

- Una medición subjetiva derivada de una perspectiva de protección al cliente, que toma en cuenta las luchas y sacrificios que los prestatarios hacen para pagar puntualmente sus deudas. El 6% de los clientes en una muestra de 465 prestatarios encajan dentro de esta definición subjetiva y fueron considerados como sobreendeudados.

El trabajo se completa con análisis econométricos, anexos y abundantes gráficos.

Referencia

Study on the Drivers of Over-Indebtedness of Microfinance Borrowers in Cambodia: an In-depth Investigation of Saturated Areas. Final Report (BlueOrchard, Incofin, Oikocredit, por Dannet Liv, Cambodia Institute of Development Study, marzo de 2013)

Inversiones: Fusion Microfinance, "crecimiento controlado" en India

(Mundo Microfinanzas) La administradora de inversiones en microfinanzas Incofin destacó, en su última newsletter, las buenas perspectivas de su inversión de seguimiento en la microfinanciera india Fusion, a través de su Fondo de Impulso Rural II (RIF II), junto a la Iniciativa Noruega de Microfinanzas (NMI).

“Un consistente equipo gerencial y el foco inconmoviblemente claro en un crecimiento controlado no sólo ha permitido a la compañía pilotear la crisis de Andhra Pradesh sino además crear bases sólidas para el crecimiento futuro”, declaró Aditya Bhandari, director regional de Incofin para Asia del Sur.

Y agregó: “Nuestra inversión de seguimiento refuerza la confianza en el tan meritorio sector de las microfrinanzas y en las sólidas perspectivas de que Fusion tome una posición de liderazgo en la región norte-central” de la India.

Fusion fue fundada en 2010 con la visión de construir una IMF gestionada profesionalmente con foco en una saludable amalgama de oferta social y financiera, dijo Incofin.

Actualmente, la institución ofrece dos productos claves: préstamos grupales que siguen el modelo Grameen de responsabilidad compartida (JLG) y préstamos individuales de monto pequeño. Al cierre de enero de 2013, la cartera de crédito bruta de Fusion era de 538 millones de rupias (US$ 10 millones), con una red de 22 sucursales que se extienden por los estados de Uttar Pradesh, Uttarakhand, Madhya Pradesh y Delhi, llegando a más de 60 mil clientes prestatarios.

Desempeño Social

Incofin expresó su satisfacción por la elección de Dina Pons, del equipo directivo de la compañía belga, como nueva integrante del Consejo de Dirección del Grupo de Trabajo en Desempeño Social (SPTF).

Dina Pons

Pons trabaja en Incofin como gestora de inversiones para Asia del Sur y como coordinadora de gestión en desempeño social. En su trabajo con la administradora, ella se destacó en la renovación de la herramienta interna de evaluación de desempeño social, llamada ECHOS, y trabajó en la creación de una sección especial sobre fijación responsable de precios, utilizando el mismo formato que MFTransparency, informó Incofin.

Junto con dos colegas de Oikocredit y BlueOrchard, Pons trabaja desde junio de 2012 en el desearrollo e implementación de un marco de investigación del primer estudio para evaluar el sobreendeudamiento en Camboya. Incofin organizó la última mesa redonda con inversores sociales de la SPTF, realizada en Antwerp, Bélgica, el 27 de febrero último.

Jürgen Hammer

Junto con la gestora de Incofin, también fue elegido para integrar el Consejo de Dirección de la SPTF Jürgen Hammer, jefe de la unidad de inversión de la fundación Grameen Crédit Agricole.

La fundación, con sede en Luxemburgo, dijo en su última newsletter que la elección de su representante “es el reconocimiento al rol pionero que ha jugado la institución desde su creación en 2008, al principio con la ayuda de la organización Cerise a través de la integración de los primeros indicadores de desempeño social (SPI, en inglés) en sus procesos de análisis y diligencia debida, y luego gracias a su activo rol en el trabajo de la SPTF”. Y destacó que fue Grameen Crédit Agricole la fundación que organizó el encuentro de dos días de la SPTF, con sesenta participantes, en febrero del año pasado, en París.

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Incofin apoya profesionalización de Fundeser en la post-crisis nicaragüense (19 de diciembre de 2012)

Incofin apoya profesionalización de Fundeser en la post-crisis nicaragüense

(Mundo Microfinanzas) El Fondo de Impulso Rural II (RIF II), administrado por Incofin, proporcionó un préstamo de US$ 1 millón a la Fundación para el Desarrollo del Sector Rural (Fundeser), en apoyo a su proceso de transformación de ONG a compañía financiera regulada.

foto: Incofin

Según informó Incofin, junto con el financiamiento se está coordinando un proyecto de asistencia técnica para preparar a la microfinanciera en su transformación jurídica. La administradora de inversiones en microfinanzas belga dijo que este apoyo financiero representa la confianza hacia Fundeser -unida a Incofin desde 2008- y al sector microfinanciero nicaragüense, pese a las recientes dificultades del mercado en este país.

Incofin señaló que desde 2011 la nueva Ley de Fomento y Regulación de las Microfinanzas, que siguió al conflicto con los deudores del movimiento “No Pago”, ha estimulado el acceso a servicios financieros de la población de menores ingresos, ha dispuesto un marco de supervisión al sector y ha mejorado los estándares de transparencia de precios. Bajo esta legislación, las tasas de interés de microcréditos pueden ser pactadas libremente con el consumidor si bien las IMFs se ven limitadas a imponer otro tipo de cargas sobre los prestatarios además de tener que consultar el historial de crédito de todos los clientes, dijo Incofin.

Creada en 2004, Fundeser asiste a 22 mil clientes en 18 sucursales. Sólo tres de estas oficinas están en Managua, mientras que el resto de asienta en departamentos de mucha presencia rural, en el norte y el sur del país, donde es más difícil el acceso a servicios financieros.

Fundeser ofrece una gama amplia de productos que incluyen préstamos para capital de trabajo, para mejoras en el hogar, préstamos educativos y oportunidades de negocio estacionales. Los préstamos, tanto individuales como en grupos solidarios, están dirigidos sobre todo al sector agrícola (53%) y comercio (36%). Una vez consumada la transformación en compañía financiera, Fundeser también estará habilitada para captar depósitos de los clientes.

“Gracias a sus buenas capacidades operacionales y al compromiso de su equipo de gestión, Fundeser es una de las primeras IMFs en haber superado la crisis. Allí donde los principales bancos comerciales nicaragüenses dudan en financiar a pequeños y medianos productores -debido a los altos costos operativos implicados- Fundeser tiene grandes oportunidades de responder a una demanda de crédito rural grande e insatisfecha. Más de 300 mil productores ya cuentan con las IMFs para el crédito de corto plazo con el que financian sus cosechas”, dijo la firma belga.

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Cooperativa de caficultores hondureños, primer beneficiario de fondo de comercio justo (22 de noviembre de 2012)

Cooperativa de caficultores hondureños, primer beneficiario de fondo de comercio justo

Agricultores de Coprocael (foto: Just Coffee Cooperative)

(Mundo Microfinanzas) La Cooperativa de Productores de Café La Encarnación Limitada de Honduras (Coprocael) es la beneficiaria del primer préstamo del Fondo de Acceso de Comercio Justo, lanzado este año por Incofin IM, Fairtrade Internacional y Grameen Foundation.

El fondo ofrece una gama completa de tipos de crédito y asistencia técnica para permitir que organizaciones campesinas certificadas en comercio justo, o en proceso de obtener tal certificación, puedan fortalecer sus negocios, informó Incofin.

La cooperativa hondureña recibió un financiamiento de comercio exterior por US$ 570 mil para la compra del café de sus 170 agricultores miembros durante la temporada de cosecha. El café luego será exportado al mercado europeo y de los Estados Unidos.

Coprocael está localizada en el municipio de La Encarnación, departamento de Ocotepeque, próximo a la frontera con El Salvador. Fundada en 2000, la cooperativa recibió la certificación Fairtrade en 2008.

Como una de las organizaciones de caficultores líderes en la región occidental de Honduras, Coprocael representa el 6,5% de la producción local y exhibe una alta productividad gracias a nuevas plantaciones y mejores prácticas agrícolas en su clase, gestión integrada de cultivos, controles de calidad y mejora continua de sus miembros, dijo Incofin. En junio de 2012, la cooperativa produjo 3.620 toneladas de café.

La cooperativa hondureña es miembro directivo de la Coordinadora Latinoamericana y del Caribe de Pequeños Productores de Comercio Justo (CLAC, con sede en San Salvador).

Para mayor información sobre el Fondo de Acceso de Comercio Justo contactarse con este email: info@fairtradeaccessfund.com.

Impulso rural

Por otra parte, la administradora de inversiones en microfinanzas Incofin anunció la colocación de un préstamo de US$ 600 mil para la microfinanciera TRM (Tuba Rai Metin) en Timor Oriental. TRM es una promisoria ONG que comenzó a operar en 2001 y actualmente está en proceso de transformarse en IMF regulada apta para captar depósitos.

Pese a las dificultades en el contexto de una nación joven como Timor Oriental, con infraestructura débil, limitadas capacidades de los trabajadores y alta tasa de desempleo, TRM ha logrado destacados resultados, dijo Incofin.

TRM tiene cobertura nacional a través de una red de 12 sucursales, con amplia presencia en el sector rural. El préstamo se hizo a través del Fondo de Impulso Rural II (RIF II), gestionado por la administradora belga.

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Incofin adquiere participación en peruana Edpyme Solidaridad (14 de septiembre de 2012)

Incofin abre en Nairobi su tercera oficina internacional

(Mundo Microfinanzas) La administradora de inversiones belga Incofin IM abrió, en Nairobi, su tercera oficina internacional. Con esta apertura, Incofin quiere fortalecer su presencia en África y estrechar su vínculo con las instituciones microfinancieras del continente.

Con sede central en la ciudad belga de Antwerp, Incofin suma su tercera oficina internacional luego de su establecimiento en Colombia y la India.

“Incofin cree firmemente en el crecimiento económico de África”, dijo Loïc De Cannière, director gerente de la firma.

La localización de una nueva oficina en la capital keniata aspira a posicionar a la compañía en el centro de algunos de los mercados de microfinanzas más dinámicos y de mayor crecimiento, que incluyen Kenia, Uganda, Tanzania y Ruanda, destacó Incofin. La presencia local de Incofin en el continente africano es un paso estratégico fundamental para abastecer prometedoras IMFs locales y fortalecer el vínculo con la comunidad local de inversiones, dijo la firma belga.

Para De Cannière, la presencia en Nairobi permitirá seguir más de cerca las inversiones ya realizadas en el continente africano e incrementar considerablemente el número de nuevas instituciones asociadas, con foco en el mercado subsahariano.

Management

Stephane Sapor

El departamento de Incofin IM en Nairobi estará representado por Stephane Sapor, quien ya venía trabajando en la compañía como gerente de inversiones en África subsahariana.

Nacido en África, el directivo cuenta con importante experiencia en mercados emergentes y sólido manejo de habilidades financieras.

Inversión de impacto

Incofin IM fue elegida, por segunda vez consecutiva, para integrar la lista ImpactAssets 50 2012, una base de datos de fuente abierta, con 50 gestores de fondos de deuda e inversiones de capital que propician la rentabilidad social y ambiental, además de la financiera. ImpactAssets es una organización sin fines de lucro lanzada en 2010 por Calvert Foundation, con el apoyo de destacados actores filantrópicos.

Por otra parte, Incofin anunció su afiliación a la Global Impact Investing Network (GIIN), red que agrupa a organizaciones dedicadas a incrementar la escala y eficiencia de la inversión de impacto.

La membresía permitirá a Incofin llevar a la red su expertise en microfinanzas y medición de desempeño social, así como acceder a mejores prácticas en otro tipo de empresas sociales dentro de la diversificada industria de la inversión de impacto, destacó Incofin.

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Incofin adquiere participación en peruana Edpyme Solidaridad (14 de septiembre de 2012)

Incofin adquiere participación en peruana Edpyme Solidaridad

(Mundo Microfinanzas) El Fondo de Impulso Rural II (RIF II) de la administradora de inversiones belga Incofin anunció la adquisición del 8,2% de participación accionaria en Edpyme Solidaridad, de Perú. RIF II se convierte así en el segundo inversor institucional de la entidad peruana, después del fondo ASN-Novib, administrado por la compañía holandesa Triple Jump, unida en julio de 2011.

foto: Incofin

Fundada en 1997, Edpyme Solidaridad opera principalmente en las provincias rurales andinas de Perú central. Después de seis años de cooperación entre ambas entidades, Incofin asumirá a partir de ahora una posición en la junta directiva de Solidaridad.

La edpyme fue adquirida en 2007 por la organización de servicios sociales y desarrollo Caritas del Perú, integrante de la red católica Caritas Internationalis, basada en la ciudad del Vaticano. Caritas adquirió la institución con el objetivo de obtener una licencia para operar como IMF regulada y supervisada por la Superintendencia de Bancos, Seguros y AFP (SBS).

De acuerdo con Incofin, Edpyme Solidaridad muestra un sólido y genuino alcance rural. La institución está presente en los departamentos más pobres del país, como Ucayali y Pasco, y opera a través de 28 centros de atención (17 sucursales y 11 pequeños puntos de venta, PoS). Todos los PoS están localizados en distritos rurales, la mayoría en los valles andinos, conectados a pequeñas aldeas, dijo Incofin. Esto permite una llegada más estrecha con los clientes.

La cartera pendiente total de la IMF ascendía en junio de 2012 a US$ 35,5 millones. Con productos que combinan crédito individual, préstamos grupales y banca comunal, Solidaridad sirve a más de 23 mil clientes y emplea a cerca de 300 personas.

En Foromic

Incofin informó que estará presente en el próximo Foro Interamericano de la Microempresa (Foromic), organizado por el Fondo Multilateral de Inversiones (Fomin). El evento tendrá lugar en Bridgetown, Barbados, del 1° al 3 de octubre próximo.

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Incofin: Ingreso del Fomin a haitiana ACME fortalece su gobernanza (13 de julio de 2012)

Inversión belga apunta a IMFs en etapa inicial de desarrollo (22 de junio de 2012)

Fondo rural: Positivo balance de Incofin a dos años del RIF II

(Mundo Microfinanzas) La administradora belga de inversiones en microfinanzas, Incofin IM, hizo un balance positivo de los dos primeros años de su Fondo de Impulso Rural II (RIF II). Desde su lanzamiento en junio de 2010, el fondo ha llegado a 17 países y beneficiado a IMFs con alcance rural a través de financiamiento, capitalización y asistencia técnica.

Como su predecesor, el RIF II se especializa en instituciones rurales comercialmente viables. Para ser beneficiaria de una inversión, la IMF debe tener al menos una presencia del 30% en áreas rurales. El fondo totaliza 120 millones de euros, de los cuales 97 millones han sido comprometidos tras el segundo cierre del año pasado. A fines de junio de 2012, la cartera invertida ascendía a los 50 millones (28 millones en deuda y 22 millones en capital).

Las microfinanzas rurales están compelidas por la estacionalidad, los altos costos administrativos del microcrédito y los limitados recursos, dijo Incofin. Y explicó que el RIF II busca mitigar estos factores a través de una cuidadosa selección de instituciones experimentadas y exitosas, activas tanto en áreas urbanas como rurales. En paralelo, se lanzó una facilidad en asistencia técnica para las instituciones elegidas.

El portafolio está desplegado en 17 países de África, Asia, América Latina y el Caribe (con presencia en Colombia, Perú y Bolivia), nuevos estados independientes (Asia central) y Europa central y del Este.

En la actualidad, el fondo es accionista de 10 IMFs: Hope, Fusion Microfinance, Arman y Annapurna en la India; Crezcamos en Colombia; AB Zambia; Arnur Credit en Kazajistán; Unguka en Ruanda y, la más reciente, Khushhali Bank de Paquistán. Además, el RIF II ha hecho su primera inversión en una empresa con intereses adyacentes a las microfinanzas: Encash, una red de cajeros automáticos que conecta a bancos rurales y cooperativos en las Filipinas.

“Con estos resultados de inversión el Fondo de Impulso Rural II está bien encaminado”, dijo Incofin.

El RIF II ha recibido el sello LuxFLAG, agencia creada en Luxemburgo, que promueve la inversión en microfinanzas mediante el otorgamiento de certificación reconocible a Vehículos de Inversión en Microfinanzas (MIVs) y de impacto medioambiental (EIVs).

Incofin IM está trabajando en el tercer cierre del fondo.

En Bolivia

La IMF boliviana Sembrar Sartawi tiene en marcha desde enero un programa de desarrollo de capacidades que involucra directamente a sus clientes. El proyecto es cofinanciado por el banco de desarrollo holandés (FMO) y coordinado por Incofin IM. La asistencia técnica apunta a reforzar las capacidades productivas y el mejoramiento de las técnicas de producción de productores lecheros y cultivadores de papas.

Sembrar Sartawi (foto: Incofin)

Según informó Incofin, desde febrero a agosto de 2012 Sembrar Sartawi viene trabajando en tres municipios de la provincia Aroma (Patacamaya, Sicasica y Umala, en el departamento de La Paz). Las bajas tasas de producción son atribuidas, principalmente, a la poca capacidad de ordeñe y manejo de la leche, como así también a procedimientos de almacenaje inapropiados. Más de 300 hogares reciben entrenamiento y capacitación en técnicas de ordeñe, almacenamiento de forraje y almacenamiento de leche.

La siguiente fase del proyecto tendrá lugar en el municipio de Cairoma (departamento La Paz) donde productores de papas serán asistidos en el incremento de su productividad y mercadeo.

La IMF boliviana comenzó sus operaciones en 1989 como Fundación Sartawi en áreas rurales del departamento La Paz. Luego se extendió a los departamentos Oruro, Potosí, Chuquisaca, Cochabamba, Tarija y Santa Cruz. En la actualidad tiene una red de 21 agencias y sirve a más de 10.500 clientes.

Capacitación al staff

Incofin informó que durante el mes de julio el equipo de la compañía recibió una capacitación en Bélgica del CEO de Microfinance Transparency, Chuck Waterfield. El entrenamiento se focalizó en la nueva versión de la herramienta de la organización Calculando Precios Transparentes, que analiza el coste de un producto crediticio individual.

La oportunidad sirvió para establecer un interesante debate con Waterfield sobre una correcta y responsable fijación de precios en microfinanzas, dijo la compañía belga.