Ombudsman financiero: Intercambios Trinidad y Tobago-Granada-Guyana

(Mundo Microfinanzas) Trinidad y Tobago trabajará junto a Granada y Guyana en la implementación de una oficina del Ombudsman de Servicios Financieros, como la que el banco central trinitense (CBTT) creara en mayo de 2013.

La OFSO asiste a los consumidores de Trinidad y Tobago, abriendo sus puertas para ayudarlos a resolver disputas con bancos, compañías de seguros y entidades financieras no bancarias, o bien simplemente para orientarlos y entregarles información.

Estos intercambios entre países del Caribe tendrán como marco el Foro Mundial de Políticas 2014, de la Alianza para la Inclusión Financiera (AFI), que tendrá lugar del 9 al 11 de septiembre en Puerto España.

La oportunidad será propicia también para el lanzamiento de la Agencia de Desarrollo de la Inclusión Financiera (FIDA, en inglés), que ofrecerá programas de educación financiera aprobados por el Consejo de Acreditación de Trinidad y Tobago (ACTT), cuerpo regulatorio que vela por la calidad de la educación post secundaria y terciaria del país.

Durante el evento de la AFI, además, el CBTT comenzará a trabajar junto a su par de Surinam (CBVS), asistiéndolo en el desarrollo de su programa de educación financiera.

Por otra parte, el CBTT divulgará hallazgos de la encuesta 2013 de Educación Financiera, que ha tenido como objetivo evaluar el bienestar financiero de la población. La encuesta se focalizó en estudiantes primarios y secundarios, población adulta y micro y pequeñas empresas.

El Foro Mundial de Políticas es el evento anual emblema de la AFI, que por primera vez tiene lugar en el Caribe. Año a año reúne a ejecutores de políticas y reguladores de países emergentes y en desarrollo, así como representantes del sector privado, comunidad del desarrollo y academia, para discutir formas colaborativas de avanzar en la agenda global de inclusión financiera.

El lema del foro 2014 es “Asociaciones globales, metas nacionales, empoderando a las personas” y tendrá lugar en instalaciones del CBTT.

Micronoticias de Surinam

La “columna vertebral” de la economía. Más de treinta propietarios y operadores de micro, pequeñas y medianas empresas de Surinam recibieron capacitación en el uso de técnicas de modelado de negocios, impartida por la red de Consultoría Tecnológica Caribeña (CTCS) del Banco de Desarrollo del Caribe (CDB). Según Nigel Romano, VP para Operaciones del CDB, el banco tiene comprometido US$ 1 millón para el apoyo técnico a mipymes del país de aquí a 2018. De acuerdo con Gilbert van Dijk, director del Suriname Business Forum (SBF), capacitar a las pequeñas unidades empresariales “hace una gran contribución a nuestra economía”, en tanto que Marion Stekkel-Vroom, presidenta de la organización Women in Business Suriname (WBS), destacó que “en general se dice que las micro, pequeñas y medianas empresas son la columna vertebral de nuestra economía y ahora tenemos la oportunidad de poner a funcionar eficazmente nuestros recursos para fortalecerla”. El encuentro se llevó a cabo del 4 al 8 de agosto pasados.

Surinam es SIDS. Representantes de una decena de organizaciones civiles surinamesas, coordinadas por el PNUD, se reunieron el pasado 6 de agosto en Paramaribo para discutir junto a grupos de interés el status del país en tanto “Pequeño Estado Insular en Desarrollo” (SIDS, en inglés) y aportar inputs a la representación del gobierno que participará la semana próxima en la conferencia internacional SIDS 2014 que, promovida por Naciones Unidas, tendrá lugar en Samoa. Según se coincidió, Surinam debe considerarse SIDS en la medida que, aunque no insular, el país sudamericano presenta rasgos de vulnerabilidad comunes con los 39 estados que conforman el grupo: pequeña superficie geográfica, litorales bajos y alta dependencia de su economía en torno a un puñado de fuentes de ingresos.

Algunos de los participantes en la reunión de Paramaribo
(foto: PNUD Surinam)

Las prioridades nacionales fijadas por Surinam en tal sentido son las siguientes: agricultura y seguridad alimentaria; gestión de recursos naturales, incluyendo gestión pesquera y gobernanza de los océanos; gestión de recursos de agua; energía, incluyendo renovables y eficiencia energética; cambio climático y aumento del nivel del mar; conservación de la biodiversidad; gestión de residuos y manejo de sustancias químicas; y turismo sostenible. Las tres principales áreas de discusión fueron: rol del sector privado; medios de comunicación/educación/concientización y participación comunitaria. Algunas de las instituciones representadas en la reunión, además del PNUD, fueron el Centro para la Investigación Agrícola en Surinam (Celos), Suriname Business Centre (SBC), Suriname Business Forum (SBF), organización de base que aglutina a hospedajes en la parte superior del río Surinam, Women Business Group, organización de base de jefes de aldea indígenas, Instituto Nacional para el Ambiente y el Desarrollo de Surinam (Nimos, en neerlandés), entre otras. La reunión fue moderada por Anette Tjon Sie Fat.

Últimas micronoticias de Surinam: 9 de julio de 2013

Kingston: Apuesta a las microfinanzas para emplear a la mujer y jóvenes en el Caribe

(Mundo Microfinanzas) El presidente del Banco de Desarrollo de Jamaica (DBJ), Joseph Matalon, dijo que una industria microfinanciera sólida es crucial para reducir el desempleo en el país y la región del Caribe.

Maureen Webber
(foto: Carib-CAP)

Al referirse a las cifras sobre empleo dadas a conocer este viernes por el Instituto Estadístico de Jamaica (Statin), el banquero señaló que “la micro, pequeña y mediana empresa, así como la iniciativa emprendedora, son el principal motor para el crecimiento económico y la creación de empleo en Jamaica y la región”.

Acompañado por la representante del Banco Interamericano de Desarrollo (BID) en Jamaica, Therese Turner-Jones, y funcionarios de la delegación de la Unión Europea en Kingston, el jefe del DBJ hizo estas consideraciones durante la conferencia de prensa de lanzamiento del 5º Foro Caribeño de Microfinanzas, que tendrá lugar del 4 al 7 de noviembre de 2013 en Surinam.

El foro es un evento anual apoyado desde 2009 por el Proyecto de Fortalecimiento de Capacidades en Microfinanzas del Caribe II (Carib-CAP II), una iniciativa conjunta del Fondo Multilateral de Inversiones (Fomin), del BID, el Banco de Desarrollo del Caribe (CDB), la Comisión Europea y Citi Foundation. En Jamaica, el proyecto es administrado por la consultora microfinanciera Development Options y Triodos Facet, de los Países Bajos.

“Eventos como el foro caribeño de microfinanzas son un excelente vehículo para compartir información de varios stakeholders dentro de la industria, incluyendo buenas prácticas y lecciones aprendidas, además de contribuir a una mayor comprensión en general de las microfinanzas en el Caribe”, dijo Matalon.

El directivo informó que desde el lanzamiento del Carib-CAP II el año pasado los nuevos préstamos colocados a microempresarios superaron los 2.000, lo que representó un crecimiento del 23% a junio de 2013, con un portafolio de créditos promedio de US$ 5,5 millones desde el inicio del proyecto. La iniciativa ha comprendido como países beneficiarios a Barbados, Bahamas, Belice, Surinam, Trinidad y Tobago, Granada, Santa Lucía y Guyana, además de Jamaica como país administrador y beneficiario.

Por su parte Turner-Jones sostuvo que el fortalecimiento del sector microfinanciero es un paso muy importante para el proceso más amplio de desarrollo en Jamaica. Y confió sentirse impactada por las cifras de desempleo divulgadas por la Statin la última semana, manifestando que la decisión de poner énfasis en el desarrollo del sector microfinanciero es crítico para abordar esta problemática.

Maureen Webber, directora de proyecto de Development Options, dijo que el quinto foro caribeño pondrá el acento en la promoción de la iniciativa emprendedora juvenil, la asistencia a los campesinos a desarrollarse como empresarios y la transformación de la economía rural, prestando atención a lo que los emprendedores necesitan para ser exitosos.

Desde aquella primera mesa redonda con 35 participantes en Bridgetown, que dio forma al primer foro caribeño de microfinanzas, a la conferencia con más de 80 participantes -también en la capital de Barbados-, durante el encuentro del año pasado, los organizadores del evento esperan que la cita en Paramaribo de noviembre atraiga a un mayor número de actores y jugadores claves de la industria en el Caribe.

Cifras de empleo en Jamaica

Las cifras difundidas por la Statin muestran un incremento en términos absolutos de personas empleadas en Jamaica, pero un decrecimiento si se lo mide contemplando la cantidad de jóvenes que se incorporaron al mercado de trabajo. El incremento de la tasa de desempleo para abril de 2013 en el país, que alcanzó el 16,3%, se explica en función del ingreso de 38.900 nuevos agentes a la fuerza de trabajo. De estos agentes adicionales solo 8.700 encontraron empleo, mientras que 30.200 estaban desempleadas.

El número total de personas desempleadas al mes de abril de 2013 era de 215.000. Esto representa un incremento de 30.200 cuando se lo compara con los 184.900 que había desempleados en abril de 2012. El número de desempleados hombres se incrementó en 9.500 (12,4%), en tanto el número de desempleadas mujeres fue de 20.700 para el mismo período (19,1%).

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Nueva fase para el desarrollo institucional de las microfinanzas en Caribe anglófono (18 de septiembre de 2012)

Micronoticias de Surinam

En busca del microempresario del año en el Caribe. La Alianza de Microfinanzas del Caribe (CMA) invita a las instituciones de la región a presentar las nominaciones para los Premios Citi a la Microempresa 2013, galardones que reconocen el rol de los microempresarios en las economías locales. Todas las candidaturas deben ser presentadas online hasta el 7 de agosto siguiendo este vínculo.

Los premios, que serán entregados durante la cena de gala del Foro de Microfinanzas del Caribe a celebrarse en Surinam en noviembre, tienen este año dos categorías para Excelencia en Microfinanzas: transparencia e innovación de producto, cada una de las cuales hará acreedor al ganador de US$ 5.000, una placa, un video breve sobre su institución y el pago de los gastos para el foro de noviembre. A su vez se entregará un premio de US$ 3.000 al ganador en Excelencia en Microempresa de Surinam, donde podrán participar instituciones surinamesas con clientes microfinancieros activos durante al menos dos años y un mínimo de cuatro años de asentamiento empresarial en el país.

Paramaribo sede del quinto foro caribeño de microfinanzas. La capital de Surinam será sede del quinto Foro de Microfinanzas del Caribe, que tendrá lugar del 4 al 7 de noviembre de 2013. El foro es la principal plataforma que conecta a profesionales de las microfinanzas, microemprendedores y otros jugadores claves de la industria en el Caribe.

Las ediciones anteriores del foro se realizaron en Bridgetown, Barbados (2009 y 2012), Belice (2010) y Nassau, Bahamas (2011).

Banco central presentó actividades didácticas sobre el dinero. El Banco Central de Surinam (CBVS) presentó una serie de actividades lúdico-educativas en el marco de la Feria del Libro Infantil, realizada del 27 de mayo al 1º de junio en Paramaribo, de acuerdo con distintas edades. Para los niños más pequeños (4 a 6 años), el banco preparó una obra de títeres, donde los muñecos contaban historias acerca de consumir o ahorrar el dinero y donde los chicos eran motivados a guardar monedas en alcancías y destinar otra parte como ayuda a niños en necesidad.

Niños participan en una de las actividades del banco durante la feria
(foto: CBVS)

Para los más grandes (8 a 14 años), se ofreció una película donde se relata la historia del dinero en Surinam, desde los intercambios de bienes y monedas en el siglo XVII hasta el actual dólar surinamés, basada en el libro Ons Geld (“Nuestro dinero”, en neerlandés) publicado por el CBVS el año pasado. Tras el film, los niños participaron de un juego interactivo de preguntas-respuestas cuyos ganadores obtenían lámparas portátiles de lectura, en línea con la temática de la feria.

El abc de las microfinanzas (V)

Sobreendeudamiento. La entrada desmedida de competidores en el mercado mexicano de las microfinanzas, principalmente en el otorgamiento de créditos comunales, grupales o solidarios, está generando un serio problema de sobreendeudamiento en este sector. Así lo refirió Antonio Orozco Ramos, director financiero de Finamigo: “Están entrando muchos competidores en el mercado, a los que sólo les interesa colocar. Entonces, (en el caso de) clientes que ya tenían tres o cuatro años trabajando con nosotros, de repente vuelves a consultar su buró y traen siete, ocho créditos adicionales, están totalmente sobreendeudados y eso es algo muy peligroso”. “Microfinancieras apoyan el endeudamiento”, por Equipo de Redacción, El Empresario, Distrito Federal (21/01/2013).

Surinam. El Fondo Multilateral de Inversiones (Fomin), miembro del Grupo BID, trabajará con el Fonds Ontwikkeling Binnenland (FOB) de Surinam para crear oportunidades de trabajo en el interior del país a través de la implementación de microfranquicias de talleres de servicio autorizados para el mantenimiento de motores. La metodología se basa en la idea de reproducir una empresa exitosa ya existente, mediante la cual los potencialmente microfranquiciados (típicamente microempresarios de bajos ingresos) pueden contar con las herramientas y el apoyo necesarios para dirigir una empresa rentable. El proyecto beneficiará a 150 mecánicos (hombres y mujeres) y sus comunidades en 30 pueblos del interior del país. Informó Fomin, Washington DC (17/01/2013).

Tayikistán. El Banco Europeo para la Reconstrucción y el Desarrollo (EBRD) proporcionó financiamiento en moneda local a la microfinanciera tayika IMON International, equivalente a US$ 6 millones. IMON es uno de los clientes más antiguos del banco en el país y la primera IMF en Asia Central en recibir financiamiento del EBRD. “El trabajo junto a organizaciones microfinancieras exitosas permite al EBRD llegar a los pequeños empresarios que forman la columna vertebral de la economía tayika”, dijo Ulf Hindström, jefe de la oficina del banco en Dusambé. “La continua cooperación con el EBRD confirma que IMON es vista por sus socios extranjeros como una institución financiera estable con buena reputación y política balanceada”, dijo la CEO de la IMF, Sanavbar Sharipova. Informó el EBRD, Londres (16/01/2013).

Túnez. La delegación de la Unión Europea en Túnez y la organización de microfinanzas MicroCred firmaron en Túnez un contrato de subvención por un monto de 1,8 millones de euros para la creación, muy próxima, de la IMF “MicroCred Tunisie”. El proyecto, por un monto total de 3,6 millones de euros, tiene como objetivo favorecer la inclusión financiera y contribuir al desarrollo de una economía social inclusiva y solidaria. En una conferencia de prensa realizada en la sede de la delegación de la UE, los responsables y socios del proyecto explicaron que MicroCred Tunisie ofrecerá servicios financieros a personas excluidas del sistema bancario formal, acompañando y capacitando a jóvenes con diploma y desempleados a crear sus propias empresas. Informó TunisiaIT, Túnez (18/01/2013).

Agenda

Ryan Newton
(foto: WWB)

Seminario online: “Desarrollo de Programas de Ahorro Innovadores para Jóvenes”, 31 de enero de 2013, 8:00 – 9:30 (EST). Con la experta Ryan Newton, Women’s World Banking (WWB). Presentación de la publicación Banking on Youth. A Guide to Developing Innovative Youth Savings Programs (WWB, 2012). El seminario es libre.

Seminario online: “Asegurar el compromiso de la junta directiva, gerencia y empleados con los objetivos sociales”, 31 de enero de 2013, 1:00 pm (EST). Segunda sección de la serie “Implementación de los Estándares Universales para la gestión del desempeño social” en microfinanzas. En español. Invitan el Grupo de Trabajo en Desempeño Social (SPTF), Portal de Microfinanzas.

Mérida/Yucatán, México: 3er. Foro Latinoamericano de Inversión de Impacto. Negocios para el Desarrollo Ambiental y Social, 20, 21 y 22 de febrero de 2013. Ver agenda del foro.

10 de febrero de 2013 (Deadline): Hasta esa fecha, instituciones microfinancieras europeas pueden presentar propuestas para la quinta edición del Premio Europeo de Buenas Prácticas en Microfinanzas, de la fundación italiana Giordano Dell’Amore (FGDA) y la Red Europea de Microfinanzas (REM). Premio de 50 mil euros. En consonancia con el foco de la Conferencia Anual 2013 de la REM (Estocolmo, 25 y 26 de junio de 2013), el tema de esta edición del premio es “Innovación”. Los ganadores de las últimas cuatro ediciones son KosInvest (Kosovo, 2012), Microcredit Foundation Horizonti (Macedonia, 2011), Qredits (Países Bajos) y la Asociación de Comunidades Autofinanciadas (ACAF, España), ambas en 2010, y PerMicro (Italia, 2009).

28 de febrero de 2013 (Deadline): Hasta esa fecha, instituciones microfinancieras europeas pueden enviar al Fondo Europeo de Inversiones (EIF) su expresión de interés por ser seleccionada como proveedora de microcrédito (instituciones bancarias y no bancarias involucradas en microfinanzas) para beneficiarse del programa de asistencia técnica JASMINE en 2013. Más información: jasmine@eif.org. 

Producción: Mundo Microfinanzas

Nueva fase para el desarrollo institucional de las microfinanzas en Caribe anglófono

(Mundo Microfinanzas) Quince IMFs del Caribe participarán en la segunda fase del proyecto regional de Fomento de Capacidades en Microfinanzas para el Caribe angloparlante (Carib-Cap II), un programa que busca ayudar al desarrollo de la industria microfinanciera en la región.

Carib-Cap II será presentado el próximo domingo 30 de septiembre durante el IV Foro de Microfinanzas del Caribe, a realizarse en Bridgetown. El programa es una iniciativa conjunta del Fondo Multilateral de Inversiones (Fomin), miembro del grupo BID, el Banco de Desarrollo del Caribe (CDB), la Comisión Europea y Citi Foundation.

Con una inversión de US$ 2,7 millones en cooperación técnica, el programa brindará entrenamiento individualizado en fomento de capacidades a 15 instituciones de la región, sobre la base de la experiencia exitosa del Carib-Cap I en llegar a nuevos clientes y mejorar el desempeño financiero, informó este lunes el BID a través de un comunicado. Las IMFs beneficiarias son de las Bahamas, Belice, Guyana, Jamaica, Surinam, Santa Lucía y Trinidad y Tobago.

El programa aborda los desafíos de crecimiento únicos que encaran las instituciones microfinancieras en el Caribe anglófono, por medio de la capacitación en áreas que incluyen gestión, marketing, diseño de producto y herramientas financieras.

En su primera fase, y con una inversión de US$ 3 millones, el programa proporcionó financiamiento no reembolsable para capacitación, desarrollo de productos y fortalecimiento de la Caribbean Microfinance Alliance (CMFA), una red de IMFs creada para desarrollar un entorno de negocios que expanda el financiamiento a empresas de bajos ingresos. En el primer año de programa, las instituciones participantes lograron incrementar el alcance a clientes en un 14% y su cartera en riesgo fue reducida a la mitad, cayendo de un 27% a un 13,7%, dijo el BID.

La segunda fase del programa tiene el propósito de fortalecer la CMFA como punto neurálgico para el networking, intercambio de conocimientos y fomento de capacidades para IMFs caribeñas.

El IV Foro de Microfinanzas del Caribe precederá al Foro Interamericano de la Microempresa (Foromic) y constituye un encuentro anual para el sector propiciado a partir del programa Carib-Cap.

El tema del encuentro de este año es “Construyendo IMFs de alto rendimiento: Incrementando el acceso financiero para los pobres”. Una de las actividades destacadas será el programa de capacitación sobre la Smart Campaign, la iniciativa internacional encabezada por el Centro para la Inclusión Financiera, de Acción, y focalizada en la protección al cliente de microfinanzas. La capacitación es parte de la colaboración más amplia entre el Fomin y el Centro, y la meta es evaluar y eventualmente certificar IMFs en prácticas financieras responsables. Los Premios Citi al Micro-emprendimiento para el Caribe serán también presentados por Citi Foundation en el marco de este evento.

Premios Citi

En esta primera edición de los Premios Citi al Micro-emprendimiento en el Caribe se distinguirá a la firma jamaiquina Access Financial Services con el premio Excelencia en Finanzas, informaron la Citi Foundation, la CMFA y el Fomin. La compañía es reconocida como una de las pioneras en financiamiento a microempresarios en la región y actualmente sirve a 5.599 clientes activos a través de una red de 14 sucursales en todo el país. Access recibirá un premio en cash de US$ 10.000.

Marcus James

“Nosotros asistimos integralmente a microempresarios con soluciones financieras convenientes e innovadoras, productos oportunos y un servicio al cliente sin precedente. Esto ha sido logrado por un equipo comprometido, altamente competente y centrado en el cliente, a través de servicios ajustados a sus necesidades”, dijo el CEO de Access, Marcus James.

Las otros cuatro finalistas fueron Churches Cooperative Credit Union (Jamaica), First Regional Cooperative Credit Union (Jamaica), Institute of Private Enterprise Development (Guyana) y Seva MFI (Surinam).

A nivel individual, el premio recayó en el productor de bananas fritas Javier Basto, de Basto & Sons Plantain Chips, de Belice. En 2008, el emprendedor beliceño preparaba y vendía sus productos en el patio de su casa, principalmente entre amigos y vecinos de Guinea Grass. La cooperativa La Inmaculada financió a Basto para la compra de equipamiento y así logró expandir su empresa hasta incorporar siete empleados, sumar nuevos productos (hojuelas de yuca y churros) y ampliar la distribución a las ciudades de Orange Walk, Corozal y Belice City. El emprendedor recibirá un premio en cash de US$ 3.000.

Los otros cuatro finalistas fueron Romaldo Cal, panadero de Belice financiado por La Inmaculada Credit Union; Somaroe Khemradj, agricultor arrocero de Surinam financiado por Seva; Beverley Paton, dueña de una tienda de comestibles en Guyana y financiada por el Institute of Private Enterprise Development y Norine Roberts, comerciante de Granada financiada por la Grenville Cooperative CreditUnion.