Kuala Lumpur elegida sede permanente de la Alianza para la Inclusión Financiera

(Mundo Microfinanzas) La Alianza para la Inclusión Financiera (AFI) anunció este martes que la sede permanente de la entidad estará establecida en Kuala Lumpur.

Zeti Akhtar Aziz

La elección de la capital de Malasia, que se impuso a las propuestas de los otros tres países candidatos -México, Brasil y Turquía-, fue tomada por el Comité Directivo de la AFI en el marco de su Foro Mundial de Políticas 2014, que se desarrolla en Puerto España.

El anuncio de una sede permanente para la red es visto como un paso más en la evolución de la AFI, surgida en 2008 como proyecto, camino a su plena independencia institucional. Actualmente sus oficinas centrales funcionan en Bangkok.

La gobernadora del Banco Central de Malasia (BNM), Zeti Akhtar Aziz, expresó su satisfacción por la decisión tomada: “El BNM está comprometido en la agenda de la inclusión financiera y se honra tener la oportunidad de colaborar con la AFI y sus miembros en avanzar hacia el desarrollo e implementación de políticas que incrementen el acceso a los servicios financieros de los segmentos no bancarizados del mundo”.

El director ejecutivo de la red, Alfred Hanning, dijo a su vez que el desarrollo de la AFI expresa el impacto positivo que está teniendo a nivel global la inclusión financiera.

“Como organización internacional permanente, nuestros miembros estarán en una posición cada vez más sólida para ayudar a los no bancarizados del mundo a través de soluciones de políticas adecuadas”, dijo.

El subcomité sobre Independencia de la AFI está asesorando sobre una serie de áreas claves, incluyendo gobernanza y estructura de cuotas de afiliación, mientras se avanza en el proceso de autonomización. AFI espera que, para fines de 2015, la entidad sea completamente independiente.

Hasta la materialización de esta independencia, AFI existe como proyecto bajo el sistema administrativo de la Agencia de Cooperación Internacional de Alemania (GIZ, en alemán) y recibe financiamiento de la Fundación Gates y del gobierno alemán.

El Foro Mundial de Políticas de la AFI tiene lugar hasta el jueves en la capital de Trinidad y Tobago, con apoyo del Banco Central de este país (CBTT). El foro, en su sexta edición, es el evento anual más importante de la red y por primera vez se desarrolla en un país del Caribe.

El abc de las microfinanzas (III)

Etiopía. El gobierno etíope legalizó el marco regulatorio para banca móvil y agentes bancarios que permitirá a bancos e IMFs del país ofrecer varios servicios a través del uso de dispositivos móviles y agentes como canales de distribución. Esto representa un importante paso que aproximará al Banco Nacional de Etiopía (NBE), institución miembro de la Alianza para la Inclusión Financiera (AFI), hacia el logro de su compromiso de la Declaración Maya, para el fortalecimiento del sector financiero y el objetivo de crear un sistema financiero más accesible, efectivo y competitivo. Informó la AFI (22/01/2013).

Francia. La Asociación por el Derecho a la Iniciativa Económica (Adie) presentará dos nuevas herramientas en el marco de la 9ª Semana del Microcrédito, que tendrá lugar del 4 al 8 de febrero próximo en toda Francia. En un contexto de acceso restringido al crédito bancario, Adie lanzará un nuevo microcrédito para responder a necesidades de microempresarios por encima de los 6.000 euros, techo del monto actual para los microcréditos de la organización. Además presentará nuevas ofertas de acompañamiento particularmente adaptado a adultos próximos al retiro, más expuestos al desempleo. Habrá jornadas de puertas abiertas en todas las agencias de Adie del país, así como en oficinas de las instituciones asociadas al evento como el Pôle emploi y cámaras de comercio locales. Informó Adie.

Guatemala. La Junta Monetaria del Banco de Guatemala (Banguat) aprobó por decisión unánime una iniciativa que busca reglamentar la actividad microfinanciera, además de constituir un fondo de protección para el micro ahorrante. El anuncio fue hecho por Edgar Barquín Durán, presidente del Banguat. “Esta ley conlleva la constitución de empresas de microfinanzas de ahorro y crédito que se constituirán con un capital mínimo de $ 5 millones y podrán captar depósitos de ahorro y a plazo del público y el destino de esos recursos serán para microcréditos”, dijo Barquín. Informó el periódico Siglo XXI de Guatemala (17/01/2013).

Irlanda. La firma Microfinance Ireland selló un acuerdo de garantía con el Fondo Europeo de Inversión (EIF) con el objetivo de apoyar a microempresas y emprendedores autoempleados en Irlanda. Microfinance Ireland fue lanzada en septiembre de 2012 como parte del Plan de Acción por el Empleo, del gobierno irlandés, y se propone asistir con préstamos de hasta 25 mil euros a pequeños negocios que se ven limitados en el acceso al financiamiento comercial. El EIF manejará la garantía en el marco de su iniciativa Progress Microfinance. Informó el Irish Times, Dublín (08/01/2013).

Malasia. La Alianza para la Inclusión Financiera (AFI) confirmó que el Foro Mundial sobre Políticas de Inclusión Financiera 2013 se realizará del 10 al 12 de septiembre de 2013 en Kuala Lumpur, compartiendo la organización con el Bank Negara Malaysia (BNM, banco central malayo). Informó la AFI (23/01/2013).

MFTransparency. El CEO de MFTransparency, Chuck Waterfield, expuso sobre Fijación de Precios Transparentes y la Curva de Precio de los Microcréditos en el marco del Segundo Coloquio Internacional de Microfinanzas, organizado este mes en Viena por la Comisión de las Naciones Unidas para el Derecho Mercantil Internacional (Cnudmi). El coloquio reunió a expertos de áreas de gobierno, sector privado, academia y sector no lucrativo para discutir tópicos relacionados con ampliación del acceso al crédito para microempresas y pymes, simplificación de trámites para el registro de empresas, resolución de disputas aplicables a las transacciones microfinancieras, pagos móviles y procedimientos de liquidación. Informó MFTransparency (22/01/2013).

Mibanco. Carlos Morante, gerente general de Mibanco, de Perú, vaticinó que los créditos a las microempresas peruanas crecerán un 15% en 2013 y que las colocaciones de Mibanco aumentarán ligeramente por encima de esa cifra. Asimismo aseguró que el mercado en Lima para las microfinanzas aún no está saturado, pero que la prioridad de su entidad estará puesta en zonas rurales. Informó el diario El Comercio, de Lima (21/01/2013). En 2012, las colocaciones del sector microfinanciero acumuló un saldo de 26.522 millones de soles con un crecimiento del 15% respecto a 2011, informó la Asociación de Instituciones de Microfinanzas (Asomif Perú).

Microfinanzas islámicas. El Alhuda Centre of Islamic Banking and Economics (AlHuda CIBE) y AzerCredit, de Vision Fund Azerbaiyán (World Vision), firmaron un acuerdo en Bakú. Mediante este acuerdo, el Alhuda Centre, basado en Paquistán, conducirá una investigación de mercado en diferentes ciudades azeríes para poner en marcha formalmente las microfinanzas islámicas en el país. Firmaron el acuerdo el CEO del AlHuda Centre, Zubair Mughal, y el vicepresidente de la junta directiva de AzerCredit, Sameer Jaffer. Comunicado de prensa, Bakú (28/01/2013).

Microseguro. La Unión Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crédito de Costa de Marfil (Unacoopec) presentó en Abiyán un nuevo producto de seguro de salud denominado Keneya (“salud” en una de las lenguas autóctonas). El seguro cubrirá el 80% de costos médicos, farmacéuticos, radiografías, hospitalizaciones, cirugías y cuidados odontológicos. El nuevo producto, que estará operativo a partir del próximo 1° de febrero, responde a una necesidad expresada en un estudio de satisfacción con asociados a la Unión, que en la actualidad se estiman en cerca de 900 mil miembros. Informó el periódico Fraternité Matin, Abiyán (22/01/2013).

Producciòn: Mundo Microfinanzas

Micro Agenda

Manama, Bahréin. 7° Islamic Financial Services Board (IFSB) Summit. Organiza: IFSB. Fecha: 3 al 5 de mayo de 2010. Lugar: Ritz Carlton Hotel (sobre la costa norte de Bahréin). El evento en sí, bajo el tema “Arquitectura financiera global: desafíos para las finanzas islámicas”, comienza este martes 4. Pero el lunes hay actividades programadas de pre-cumbre: presentación sobre requerimientos para Takāful (seguro islámico), showcase presentado por Luxemburgo y una cena-showcase convocada por Bank Negara Malaysia (banco central de Malasia). Entre martes y miércoles tendrán lugar cinco sesiones: Paisaje cambiante de regulación financiera: implicaciones para los servicios financieros islámicos; nueva arquitectura para gestión de liquidez de instrumentos financieros islámicos; supervisión macro-prudencial para IFS; crecimiento balanceado de IFS - Composición por sectores de la industria como contribución al crecimiento con estabilidad y Nueva arquitectura financiera islámica: los desafíos que se vienen. Entre otras altas autoridades, participarán los presidentes de bancos centrales de Bahréin, Luxemburgo, Malasia, Nigeria, Palestina, Sudán, Suecia y Turquía.

foto: Amida (MICRA)

Denpasar, Indonesia. Curso Habilidades aplicadas para profesionales de microfinanzas. Organiza: Academy for Microfinance Development in Asia (Amida). Fecha: 3 al 10 de mayo de 2010. Lugar: Sanur Paradise Hotel (Jalan Hang Tuah, 46, de esta ciudad capital de la isla de Bali). Amida es una academia de microfinanzas del Microfinance Innovation Center for Resources and Alternatives (Micra, con sede en Jakarta) que ofrece capacitación intensiva para profesionales y ejecutores de políticas. Esta es la tercera edición de la academia, siempre realizadas en Bali. En 2008 participaron 115 profesionales provenientes de nueve países (Indonesia, Filipinas, Tayikistán, China, Alemania, Timor Oriental, Bosnia Herzegovina, Canadá y Sri Lanka), mientras que en 2009 hubo 91 participantes y se hizo experiencias de campo junto a cinco IMFs de la isla. El curso sale 1.500 dólares por persona.

La Paz, Bolivia. Taller Iniciativa de Transparencia de Precios en Bolivia. Organiza: MFTransparency. Fecha: 4 de mayo de 2010. Lugar: Radisson Plaza Hotel (Av. Arce 2177, de esta capital). El taller, patrocinado por Fundación Ford y MicroNed, será dictado en castellano por Chuck Waterfield y Alexandra Fiorillo, CEO y vicepresidenta de institución organizadora, respectivamente. El objetivo es compartir el nuevo estándar de la industria para calcular las tasas de interés de los productos de microcrédito. También se explicará cómo las instituciones pueden participar activamente y convertirse en miembros del proyecto de MFTransparency. La asistencia no tiene costo alguno. El mismo taller se brindará el miércoles 5 de mayo en Santa Cruz de la Sierra (Hotel Cortez, en segundo anillo de la avenida Cristóbal de Mendoza).

París, Francia. Curso sobre Business Planning. Organiza: PlaNet Finance. Fecha: 4 de mayo de 2010. Lugar: Sede PlaNet Finance, Saint Ouen. Los objetivos del encuentro son comprender la importancia de la planificación empresarial en una IMF, así como las principales etapas de una planificación estratégica; aprehender todo el proceso que permite la realización de un plan de negocios eficaz y repasar detalladamente todas sus etapas, todo lo cual permitirá abordar los aspectos operativos que hacen a una IMF. Contacto: Sara Angotti (sangotti@planetfinance.org).

Dakar, Senegal. Seminario Gestión de la oferta y calidad de los servicios. Organiza: Transfert et Accompagnement National pour le Dèveloppement d’une Expertise en Microfinance (Tandem), programa de la organización cooperativa canadiense Desjardins para países africanos francófonos. Fecha: 4 al 6 de mayo de 2010. Lugar: Café de Rome, de esta capital. Al finalizar el seminario, los participantes deberán comprender los principios de gestión de la oferta y calidad de servicios, tomar conciencia de la importancia de la calidad del servicio en un contexto de competencia, identificar puntos débiles de su IMF, fijar objetivos y estrategias, reconocer el rol primordial de los esfuerzos dedicados a mejorar la gestión de la oferta y calidad en las prestaciones e identificar ciertas dimensiones del servicio tales como accesibilidad, amabilidad (prévenance) y confidencialidad.

Buenos Aires, Argentina. Curso Andares – Gestión del Riesgo Crediticio. Organiza: Fundación Andares. Fecha: 4 al 6 de mayo de 2010, de 9:00 a 17:30 hs. El riesgo más grande que corren las IMFs es prestar dinero y no recuperarlo. El riesgo crediticio es especialmente preocupante para las IMFs porque la mayoría de los microcréditos no están asegurados. Esta es la vulnerabilidad más común y muchas veces la más grave para una IMF. La meta general del curso es el fortalecimiento de un área clave para el crecimiento y desarrollo de las instituciones microfinancieras. La capacitación estará a cargo de Silvia Albisu, contadora pública de la Facultad de Ciencias Económicas (Universidad de Buenos Aires), con un Máster en Dirección de Empresas (Universidad del CEMA, Buenos Aires).

Malasia acomete las microfinanzas urbanas

(Mundo Microfinanzas) Bank Negara de Malasia (BNM, banco central de este país del sudeste asiático) reservará 200 mil ringgits en microcréditos para ayudar a emprendedores en la operación de micronegocios.

Seri Najib

El fondo adicional será coordinado y distribuido a través de los canales existentes, explicó el ministro de Finanzas malayo, Datuk Seri Najib Tun Razak.

El gobierno establecería también un fondo de capital revolvente de 100 mil ringgits para el Programa de Microfinanzas Urbanas, dirigido por Amanah Ikhtiar Malaysia (AIM), dado el éxito de esta organización en la operatoria de un programa similar para el área rural.

Desde su lanzamiento a comienzos de este año, el programa microfinanciero urbano proveyó financiamiento a unos 200 microemprendedores, con créditos que tienen un piso de 500 ringgits.

AIM es el ente microfinanciero más importante del país. Con sede en la capital Kuala Lumpur, la entidad -que comenzó siendo una ONG- ha desembolsado desde su fundación en 1986 un total cercano a los 2,3 billones de ringgits.

La incursión en áreas urbanas pondrá a prueba el éxito obtenido por AIM en la lucha contra la pobreza rural en Malasia. Su esquema se focalizó fuertemente en el segmento muy pobre de la población campesina, a través de las microfinanzas con enfoque basado en el autodesarrollo, más allá de razas, religiones o creencias políticas.

La población malaya es heterogénea y multiétnica. La mitad es de origen malayo (que en general practica la religión islámica sunita), pero hay una importante presencia china y distintas minorías (indígena, hindú, entre otras etnias).