Micronoticias de Bolivia

Pancho Otero: Homenaje y memoria. Pancho Otero, uno de los actores más relevantes de las microfinanzas de Bolivia, murió semanas atrás víctima de malaria cerebral, en una aldea de la República Democrática del Congo, donde estaba trabajando en la puesta en marcha del programa de microcrédito Credit Ya Mpa. Elisabeth Rhyne, MD del Centro para la Inclusión Financiera (CFI), publicó un artículo en el periódico online neoyorquino The Huffington Post, “Genius in microfinance – Reflections on Pancho Otero”, donde recuerda a quien fuera fundador de Prodem (Prodem FFP) y de BancoSol. Rhyne destacó el carisma y la “pasión iconoclasta” de Otero, su trato solidario y empático con los microempresarios pobres y su especial genio para crear instituciones financieras adaptadas a las condiciones de su país, renuente a copiar modelos. Según la autora, no deja de ser una ironía que uno de los mayores logros de Otero, que se jactaba de que su Prodem fuera un “anti-banco”, haya sido crear las condiciones para la conversión de BancoSol de ONG a banco, en 1992 (primer banco comercial de América Latina especializado en microfinanzas). En tanto, en un artículo publicado en La Razón, de La Paz (“Homenaje a ‘Pancho’ Otero Bailey”), Humberto Marín recuerda de él: “¿Cómo olvidar a ese loco fanático de las microfinanzas, que creía firmemente que en nuestro país se podía trabajar con base en la confianza, que era factible construir una empresa de excelencia y compromiso, que se podía otorgar créditos evaluando y mirando el brillo de los ojos?”.

Asofin respalda tasas reguladas. La Asociación de Entidades Financieras Especializadas en Microfinanzas (Asofin) ratificó su “firme disposición de respaldar y aplicar las políticas económicas y financieras del Estado”, en relación con la vigencia del Decreto N° 2055, promulgado el 9 de julio de 2014, que deja a discreción del Poder Ejecutivo la determinación de las tasas de interés para el crédito al sector productivo.  En su último boletín (Julio 2014, N° 139), Asofin observa que para las instituciones integradas a su red el promedio de la tasa de interés activa para microcrédito ronda el 18%, siendo la más alta 21,06% (BancoSol) y la más baja de 15,15% (Banco Los Andes), en función del tamaño de la Unidad Productiva (estos valores son indicativos y corresponden a la semana del 30 de junio al 6 de julio de 2014).

Triplicar créditos productivos. El gobierno de Bolivia espera triplicar, en cinco años, los créditos productivos del sistema financiero, tras la rebaja de las tasas de interés para estos préstamos, propiciada por la nueva Ley de Servicios Financieros. “En unos cinco años se llegará a contar con una cartera de créditos de unos US$ 18 mil millones… y el 60% estarían en el crédito productivo, tres veces más de lo que tenemos hoy”, vaticinó el viceministro de Pensiones, Mario Guillén.

7° Encuentro de Economistas. El Banco Central de Bolivia (BCB) organiza este jueves y viernes, 21 y 22 de agosto de 2014, el 7° Encuentro de Economistas de Bolivia, con tema central “El rol del Estado Plurinacional en el desarrollo económico”. La inauguración estará a cargo del presidente Evo Morales, con expertos internacionales invitados de  la Universidad Autónoma de Puebla de México, Cepal, BID, CAF, College University de Nueva York y Red de Estudios de la Economía Mundial, entre otras instituciones.

Últimas micronoticias de Bolivia: 26 de mayo de 2014

Micronoticias de Bolivia

Primeros créditos de vivienda social con topes de tasas. El presidente Evo Morales encabezó este martes en La Paz el acto de entrega de los primeros 14 créditos para vivienda social, del Banco Unión, en sujeción a la Ley de Servicios Financieros, sancionada en agosto del año pasado, que establece topes máximos en las tasas de interés. En la sede central del banco, el jefe de Estado dijo que hoy se puede otorgar este tipo de beneficios por el buen manejo de la economía, gracias a la recuperación de los recursos naturales: “En La Paz se entregan 14 créditos, pero 140 están en trámites, es bueno informar para quienes viven como inquilinos, para que se beneficien con esto”, señaló Morales.

Presidente Evo Morales durante el acto en sede del Banco Unión
(foto: Presidencia)

Por su parte el ministro de Economía, Luis Arce, sostuvo que el gobierno ha impuesto a través de la Ley de Servicios Financieros un papel muy importante al sistema financiero para contribuir al desarrollo y al crecimiento económico, asignándole el rol protagónico de financiar al sector productivo y contribuir recursos para resolver el problema de la vivienda. La reglamentación de la ley dispuesta por el gobierno fija topes de tasas para viviendas sociales que van del 5,5% al 6,5% (según el valor de la propiedad) y establece niveles mínimos de cartera para el sector productivo y vivienda social, del orden del 60% para banca múltiple y 50% para banca pyme.

MicroFinanza Rating hace pie en Bolivia. MicroFinanza Rating ha completado su proceso de constitución en Bolivia y se ha convertido, con la autorización por parte de la Autoridad de Supervisión (ASFI), en la primera calificadora de riesgo especializada en microfinanzas del país, informó la agencia. La compañía destacó que ya puede prestar servicios de calificación de riesgo y calificación de desempeño social a las IMFs de Bolivia, “uno de los países líderes y referentes a nivel mundial en microfinanzas y finanzas rurales”.

Con catorce años de trabajo en el sector, MicroFinanza Rating informó que ha diseñado un producto de calificación de riesgo tomando en cuenta el cuadro normativo y las particularidades específicas del mercado microfinanciero boliviano. La agencia con sede en Milán resaltó su experiencia de siete años de trabajo en Ecuador y el hecho de haber desarrollado un producto de calificación de desempeño social adaptado a los requerimientos de las autoridades de supervisión y específicamente al Reglamento de Responsabilidad Social Empresarial emitido por la ASFI en 2013.

Cartera de microfinanzas supera el umbral de los US$ 4 mil millones. La cartera del sistema microfinanciero en Bolivia ascendió en 2013 a los US$ 4.012 millones, representando el 33% de la cartera del sistema financiero nacional. El sector registró el último año una tasa de crecimiento del 21,5% respecto a 2012, menor que la tasa registrada el año precedente, que había llegado al 30,1%, reportó la red Asofin.

Las microfinanzas bolivianas mantuvieron en 2013 su participación determinante del sistema financiero nacional en cuanto a prestatarios (64%), depósitos en cajas de ahorro y a plazo fijo (45%), agencias urbanas (49%), agencias rurales (58%) y número de empleados (49%). Los depósitos confiados al sistema microfinanciero, que alcanzaron en 2013 los US$ 3.797 millones, presentan una singularidad destacada por Asofin: 9 de cada 10 cuentas de ahorro en Bolivia tienen menos de 7.000 pesos bolivianos de saldo a diciembre de 2013 (unos US$ 1.000), “lo que demuestra que el sector está apoyando al pequeño ahorrista ofreciéndole tasas cada vez más atractivas”.

Bolivianización: 88 % de la cartera en moneda nacional. El 88 por ciento de la cartera total del sistema financiero (equivalente a US$ 9.711 millones) quedó al cierre de 2013 denominado en pesos bolivianos, lo que representa un incremento de 8 puntos porcentuales respecto a un año atrás. “Este gradual proceso de bolivianización ha permitido calzar los flujos de los clientes del sistema financiero que cuentan con ingresos en bolivianos y por ende la reducción del riesgo crediticio cambiario, debido a que la mayor parte de los usuarios del sistema financiero cuentan con ingresos en moneda nacional”, explicó Nelson Villalobos, secretario ejecutivo de la Asociación de Bancos (Asoban).

En la gestión 2013, el crecimiento de la cartera se ha dado principalmente por colocaciones en moneda nacional, las cuales se han incrementado en el equivalente a US$ 2.059 millones, mientras que la cartera en dólares ha retrocedido en US$ 418 millones, informó Asoban. Una tendencia análoga han seguido los depósitos en pesos, que al cierre de 2013 representaban el 78%, mejorando la proporción en 5 puntos porcentuales respecto a 2012.

Remesas crecieron 8% en 2013. Bolivia recibió durante el período enero-diciembre de 2013 US$ 1.181,8 millones en concepto de remesas de trabajadores bolivianos en el exterior, lo que ha representado un crecimiento del 8% respecto a las remesas recibidas durante el año 2012, informó el banco central (BCB). Por país de origen, el mayor volumen de remesas provino, al igual que en 2012, de bolivianos residentes en España (48% del total).

Por destino, los envíos llegaron en mayor medida a los departamentos de Santa Cruz (41,2%), Cochabamba (30,4%), La Paz (15,9%) y resto del país (12,5%). Además de España, los principales países desde donde se efectuaron remesas a Bolivia en 2013 fueron Estados Unidos (17,4%), Argentina (8,7%), Chile (6,1%) y Brasil (4,5%).

Tolerancia crediticia para afectados por intensas lluvias. La Autoridad del Sistema Financiero (ASFI) instruyó a las entidades financieras del país disponer un período de tolerancia de seis meses, a partir del 31 de enero de 2014, para el pago de créditos vigentes a deudores afectados por los últimos desastres naturales, incluyendo inundaciones, riadas, granizadas, deslizamientos y otros efectos producidos por las intensas precipitaciones y variabilidad climática extrema. De acuerdo a los últimos reportes, las familias damnificadas son cerca de 60 mil, residentes sobre todo en los departamentos de Beni, Cochabamba y el norte de La Paz.

La representante de la Federación de Pequeños Prestatarios de Bolivia, Natividad González, agradeció la intención pero consideró insuficiente el plazo pues “no vamos a poder dar solución en seis meses a nuestras deudas, porque la tierra tiene que regenerar para poder sembrar otra vez nuestros productos”. La representante dijo que cerca de 6.000 prestatarios afiliados a esta organización se han visto afectados por las inclemencias del tiempo y han perdido su ganado, árboles frutales y cosechas en general, informó la agencia Prensa Latina.

Últimas micronoticias de Bolivia

5 de diciembre de 2013

28 de octubre de 2013

24 de septiembre de 2013

Micronoticias de Bolivia

Indicadores de inclusión financiera: Sólo Brasil supera a Bolivia a nivel regional. Sólo Brasil (47,4) supera a Bolivia (24,9) a nivel regional en la cobertura de puntos de atención financiera por cada 100 mil habitantes adultos, de acuerdo con el último Reporte de Inclusión Financiera (septiembre 2013), de la Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero de Bolivia (ASFI), a partir de datos del Financial Access Survey 2012 del Fondo Monetario Internacional (FMI). De acuerdo con el reporte de ASFI, Bolivia supera en este indicador a Chile (18,3), Perú (17,5), Colombia (17,4) y México (17,0), mientras que en términos de profundización financiera el desempeño boliviano sólo está por debajo de Brasil y por encima de Chile, Venezuela, Paraguay y Uruguay (en lo que hace a relación depósitos/PIB), y sólo por debajo de Chile y Brasil y por encima de Colombia, Paraguay y Perú (relación cartera/PIB), por mencionar solamente los países con mejores rendimientos de la muestra.

Sostenido crecimiento en puntos
de atención, según el reporte

Según el reporte, el indicador de profundización financiera cartera/PIB viene creciendo sostenidamente en Bolivia desde 2008, en tanto que la relación depósitos/PIB está apenas por debajo del nivel de 2009, que tiene el porcentaje pico de los últimos siete años. El informe exhibe además un crecimiento continuo desde diciembre de 2007 en la cantidad de puntos de atención financiera, con Santa Cruz y La Paz como los departamentos con mayor concentración de puntos de atención, y Oruro y Potosí como los de menor concentración.

Asofin: “La participación del sistema microfinanciero ha sido y es determinante”. El secretario ejecutivo de la Asociación de Entidades Financieras especializadas en Microfinanzas (Asofin), Reynaldo Marconi Ojeda, destacó la posición “sobresaliente” alcanzada por Bolivia en materia de inclusión financiera a nivel continental y enfatizó en el rol particular que ha tenido el sistema microfinanciero para que el país alcance tal status. Al comentar el último reporte de inclusión financiera de la ASFI, Marconi señaló que la participación de las microfinanzas en el sistema financiero nacional prevalece a nivel de agencias urbanas (50%), agencias rurales (58%) y ATMs rurales (52%), quedando algo más rezagada sólo a nivel de ATMs urbanas.

“Es importante resaltar que los logros son meritorios y atribuibles al conjunto del sistema financiero nacional, donde la participación del sistema microfinanciero ha sido y es determinante. Igualmente, los resultados de penetración financiera alcanzados son meritorios, merced a dos razones centrales, la estabilidad macroeconómica y el crecimiento económico promovidos por el gobierno y el enfoque de las entidades financieras, particularmente del sistema microfinanciero en sus estrategias de expansión financiera a fin de facilitar el acceso a servicios financieros de manera masiva y apoyar de esta manera las políticas de inclusión financiera y bancarización”, sostuvo el ejecutivo de Asofin a modo de editorial en el último boletín mensual de la red (Nº 131).

Estrategias de educación financiera, con foco en poblaciones vulnerables. El Banco Central de Bolivia (BCB) fue anfitrión de la V Conferencia de Educación Económica y Financiera en América Latina y el Caribe, evento que se llevó a cabo los días 28 y 29 de noviembre en La Paz y del que participaron más de 22 países. Organizada por el Centro de Estudios Monetarios de América Latina (Cemla), el BCB y la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico (OECD), la conferencia tuvo como objetivo analizar los retos para la ejecución de estrategias de educación económica y financiera, así como su evaluación; el papel del sector privado en la implementación de la educación financiera; la diferencia de género en la educación financiera; lecciones aprendidas de las acciones de políticas y los programas y cómo adaptar herramientas innovadoras para profundizar la educación financiera en la región abordando las necesidades de los grupos vulnerables. entre otros temas.

Marcelo Zabalaga
(foto: BCB)

Con la presencia de 87 delegados, se discutió puntualmente la adaptación de la educación financiera al público objetivo y vulnerable y el aprovechamiento de los programas de transferencias monetarias condicionadas a través de la educación financiera. Al inaugurar el evento -que, según se dispuso, en 2014 tendrá lugar en Santiago de Chile- el presidente del BCB, Marcelo Zabalaga, presentó el Programa Educativo del Ente Emisor boliviano, destacando en los antecedentes que a partir de 2006 el banco central aporta a la formación económica y financiera de la población, procurando mantener un diálogo permanente con la sociedad sobre conocimientos, valores y prácticas económicas y financieras, informó el BCB.

Asoban reportó un incremento en la cartera productiva. La Asociación de Bancos Privados (Asoban) informó que el 34% de la cartera (US$ 3.121 millones) está destinada al sector productivo boliviano, esto es, la industria manufacturera, agricultura, ganadería y construcción, entre otros rubros. La cartera productiva registró un incremento del 13,8% entre septiembre de 2012 e igual mes de 2013, que en términos absolutos significa nuevas colocaciones por valor de US$ 379 millones, equivalentes al 23% del crecimiento total de la cartera de los bancos, reportó Asoban en el mes de noviembre.

Sin embargo el sector que experimentó un mayor crecimiento fue el comercial, es decir, la venta al por mayor y menor de bienes, registrando un alza de US$ 572 millones entre septiembre de 2012 e igual mes de 2013, equivalente al 35% del crecimiento total de la cartera. Los bancos -que al igual que el conjunto del sector financiero privado boliviano se mantienen expectantes por la próxima reglamentación de la nueva Ley de Servicios Financieros y la regulación de tasas de interés por parte del gobierno para préstamos destinados al sector productivo y la vivienda social- informaron además que a septiembre de este año US$ 4.661 millones de créditos, el 50,4% del total de la cartera, está beneficiando al segmento mipyme, lo que representa un crecimiento del 27% en los últimos doce meses.

Últimas micronoticias de Bolivia

28 de octubre de 2013

24 de septiembre de 2013

5 de agosto de 2013

Micronoticias de Bolivia

Expectativa por reglamentación de tasas. La Asociación de Entidades Financieras especializadas en Microfinanzas (Asofin) sugirió que la reglamentación de la nueva Ley de Bancos y Servicios Financieros debería contemplar la cobertura de los nichos de mercado atendidos, la composición de los ingresos y gastos emergentes del posicionamiento en el mercado, la magnitud de los gastos que representa la cobertura y la tecnología aplicada en la atención de los servicios prestados y la continuidad del negocio en base a los resultados financieros obtenidos. Asofin analizó cada uno de estos cuatro puntos en su último boletín mensual (nº 129), en las vísperas del anuncio del gobierno sobre cómo reglamentará la LBSF, específicamente en lo que atañe a tasas de interés para créditos productivos y de vivienda.

Por estos días un equipo técnico compuesto por representantes del Ministerio de Economía y Finanzas Públicas y del Banco Central (BCB) estudia en detalle los últimos balances de las entidades financieras, a fin de fijar tasas activas para el sector productivo y de la vivienda social, tal como lo dispone la ley sancionada en el mes de agosto. Para la red microfinanciera, tal reglamentación debería considerar la tecnología que se usa, el tamaño de crédito y el riesgo que implica pues, al comparar el microcrédito con el crédito empresarial, y por más que ambos atiendan al sector productivo, “los gastos asociados a su colocación, seguimiento y recuperación son muy diferentes, lo que justifica un tratamiento adecuado, al menos si se busca ampliar y expandir la cobertura de servicios a los sectores priorizados por las políticas públicas”.

Finrural: La ley es un espaldarazo al sector. Las trece instituciones financieras de desarrollo que conforman la red Finrural sobrepasaron los US$ 500 millones en beneficio de 480 mil clientes en todo el país, la mayoría de los cuales están asentados en zonas rurales o suburbanas. “Estamos trabajando en el microcrédito desde hace veinte años y como entidades del sector tenemos una fuerte presencia en el sector productivo”, dijo Néstor Castro, gerente de Finrural, entidad que además de su vigésimo aniversario celebró este mes la distinción de una de sus afiliadas, Crecer, por el Premio a la Inclusión Financiera 2013 del BID.

Respecto a la nueva ley de bancos y servicios financieros, Castro señaló que la norma permitirá “dar un espaldarazo al sector especialmente en la democratización del acceso al crédito productivo rural”. Si bien admitió que la reglamentación de las tasas puede afectar a entidades que tienen su cartera altamente concentrada en sectores productivos, el directivo confió que la ley “será un importante apoyo para el crecimiento de nuestras actividades”, informó El Diario, de La Paz.

Evo hizo madrugar a Yunus. El fundador del Grameen Bank de Bangladesh y Nobel de la Paz en 2006, Muhammad Yunus, dijo que el presidente de Bolivia, Evo Morales, ha mostrado interés por crear empresas sociales y desarrollar proyectos a partir de microcréditos, como parte de la estrategia por combatir la pobreza en Bolivia. Tras reunirse este viernes con Morales, en el marco de su visita de dos días a La Paz y Santa Cruz de la Sierra, Yunus reveló que ha podido compartir con el mandatario boliviano sus experiencias en el  impulso de las llamadas empresas sociales en Bangladesh, Haití, Colombia, India, Albania, Brasil y Togo, informó la Agencia Boliviana de Información.

Encuentro del banquero con el presidente boliviano en La Paz
(foto: ABI)

El Nobel expresó su admiración por el horario en el que Morales inicia su agenda de reuniones: “Estoy admirado porque no sabía que el presidente trabajaba desde las seis de la mañana, es la primera vez que estoy con un presidente desde tan temprano”, dijo Yunus, quien posteriormente fue distinguido por la presidenta de la Cámara de Diputados, Betty Tejada. El sábado, en tanto, el banquero bangladesí inauguró en Santa Cruz la Escuela de Negocios Sociales de la Universidad de Aquino Bolivia (Udabol) y pronunció un discurso ante estudiantes donde instó a retornar al “verdadero microcrédito”, que calificó como “algo que sirve para ayudar a la gente a ayudarse a sí mismos a salir de la pobreza”.

Venezolano Bandes apuntala a Prodem. El fondo financiero privado Prodem incrementó su capital en 47,3 millones de pesos bolivianos para garantizar su solvencia y crecimiento de cartera hacia áreas rurales. Según testimonio 229/2013, de la Bolsa Boliviana de Valores (BBV), la entidad controlada en un 99% de su paquete accionario por el Banco de Desarrollo Económico y Social de Venezuela (Bandes) elevó así su capital pagado a un total de 313,9 millones de pesos bolivianos, informó Página Siete, de La Paz.

De acuerdo con el testimonio, el representante de Bandes William José Cañas dijo que la capitalización vela por el mantenimiento de las condiciones de sostenibilidad, crecimiento y solvencia de la entidad. “Lo que demuestra el interés en contribuir al fortalecimiento de Prodem y por ende el apalancamiento de recursos necesarios para la atención con créditos a sectores de su mercado objetivo y en particular al área rural, que es prioridad del gobierno del Estado Plurinacional”, dijo Cañas.

Cobertura casi universal con Renta Dignidad. La Renta Dignidad, como se conoce a la ley que consagra la renta universal de vejez, ha llevado a Bolivia al primer lugar en una medición sobre porcentaje de mayores de 65 años con pensión en países de América Latina y el Caribe, de acuerdo con la nueva publicación del BID Mejores pensiones, mejores trabajos: Hacia la cobertura universal en América Latina y el Caribe, elaborado por los especialistas Mariano Bosch, Ángel Melguizo y Carmen Pagés-Serra. Bolivia obtiene el nivel más alto de universalización de pensiones en la región, con el 96,7 por ciento de sus adultos mayores, seguido por Argentina (90,4), Uruguay (86,1), Brasil (84,7) y Chile (82,8), siendo la media regional de 62,5%.

Presentación del libro en Washington DC
(foto: BID)

Durante la presentación del libro en la sede del BID, en Washington, la coautora Pagés-Serra apuntó que las reformas propuestas para la región “deben establecer, por una parte, una pensión digna para todos, y por otra, apostar por un crecimiento del empleo formal, por ejemplo, a través de subsidios a los aportes que realicen los trabajadores”, además de avances en fiscalización, información y educación financiera. Pese al primer lugar logrado por su sistema de pensiones, Bolivia se ubica muy por debajo de la media regional en el porcentaje de trabajadores que cotizan a la seguridad social (15,5% con una media de 44,7%).

García Linera: El Estado ahora controla el PIB. El vicepresidente del Estado Plurinacional, Álvaro García Linera, se constituyó en el principal expositor del 6to. Encuentro de Economistas de Bolivia que abordó los “Nuevos paradigmas de la Política Económica”, y que se inauguró este jueves en la ciudad de Tarija, en el sur del país, bajo la organización del Banco Central de Bolivia (BCB) y la Universidad Juan Misael Saracho (Uajms). El mandatario destacó la fuerte presencia del Estado en los flujos del mercado internacional y el control que Bolivia tiene sobre su Producto Interno Bruto, hechos que asoció con el proceso de nacionalización impulsado por el gobierno.

Vicepresidente boliviano durante su exposición en Tarija
(foto: BCB)

García Linera puntualizó que a través de esta política el Estado ha tomado el control de sectores estratégicos mediante la retención de los excedentes, produciendo una ganancia mayor a la que se hubiera obtenido si se continuaba con el anterior modelo económico. Junto a él, el vicepresidente del BCB Abraham Pérez resaltó el rol activo que asume el banco central a partir del proceso de cambio político iniciado con la asunción de Evo Morales como presidente en 2006.

Últimas micronoticias de Bolivia

24 de septiembre de 2013

5 de agosto de 2013

26 de junio de 2013

Micronoticias de Bolivia

Ante la inminente ley: “Cumplir con los ahorristas”. El secretario ejecutivo de la red microfinanciera Asofin, Reynaldo Marconi Ojeda, reclamó al gobierno boliviano “un trabajo conjunto” entre el estado, la economía real y las entidades financieras “a fin de intercambiar visiones sobre el desarrollo productivo del país, así como sobre la gestación y el desarrollo de instrumentos de apoyo sectorial”. En la nota editorial del último boletín mensual de la red (N° 127, junio de 2013), el directivo se refiere a la inminente aprobación de la Ley de Servicios Financieros, cuyos detalles finales se tratan en el Senado, y expresa su apoyo al objetivo de promocionar al sector productivo y particularmente al agropecuario siempre y cuando “los créditos colocados tengan suficientes garantías de devolución y pago, a fin de cumplir con los ahorristas”.

El ministro de Economía y Finanzas, Luis Arce Catacora, dijo este martes ante el pleno del Senado que el proyecto pone el acento en la incorporación de “sectores abandonados y excluidos como agentes sujetos a crédito”, como la micro y pequeña empresa, artesanos, comercio, organizaciones comunitarias, cooperativas y producción, según puntualizó. El ministro explicó que la ley recupera para el Estado “el papel protagónico de determinar, de ser el rector del sistema financiero” y que, una vez aprobada la ley, el Estado Plurinacional podrá determinar, a través de normativas del Ejecutivo, los niveles mínimos de las tasas que van a pagar los bancos a los depositantes por sus ahorros y establecerá las tasas de interés que deben cobrar los bancos por créditos productivos y de vivienda social.

Morales destaca reducción “sin imposición” del cultivo de coca. El presidente de Bolivia, Evo Morales, destacó este lunes la reducción de un 7% de las plantaciones de hojas de coca en el país, por segundo año consecutivo, según el informe de la agencia de la ONU contra las drogas y el delito (Unodc) 2012 Coca Monitoring Survey. Según el informe, el total de hectáreas dedicadas a la plantación de coca en el país disminuyeron de 27.200 que había en 2011 a 25.300 un año después.

Evo subrayó la política de “nacionalización de la lucha contra el narcotráfico, sin imposición, sin condicionamiento ni compensaciones porque eso sólo crea rebelión”. Bolivia, que despliega su propia estrategia antinarcóticos desde que dispuso la expulsión en 2008 de la agencia antidrogas de los Estados Unidos (DEA), informó además que en el primer semestre del año se han erradicado 5.689 hectáreas de coca ilegal, con una meta a sobrepasar las 10.000 hectáreas a fin de año, pero que el objetivo de “coca cero” no es viable puesto que su cultivo “es parte integrante del desarrollo productivo y económico en diversas regiones del país”.

Entidades privadas apuntan gradual bolivianización de la banca. La Asociación de Bancos Privados de Bolivia (Asoban) reportó que al 30 de junio de 2013 los créditos en pesos bolivianos representan ya el 85% de la cartera total de la banca, mientras que los depósitos en la moneda nacional suman el 74% de todas las captaciones del sistema. Por el contrario, el porcentaje de participación de la moneda extranjera del total de depósitos del público continúa disminuyendo, dado que al 30 de junio de 2012 era del 31% y un año después caía al 26%, según la Asociación.

De esta manera se profundiza “el proceso de bolivianización de las operaciones de la banca”, sostuvo Asoban en un comunicado difundido este miércoles. Y aseguró que “el proceso gradual de bolivianización de la cartera ha permitido la reducción del riesgo crediticio cambiario, debido a que la mayor parte de los usuarios del sistema financiero cuentan con ingresos en moneda nacional”.

Andrés Urquidi

Andrés Urquidi, nuevo gerente general de Banco Fie. Andrés Urquidi asumió como nuevo gerente general de Banco Fie, en lugar de Elizabeth Nava, quien ejerció tal cargo desde febrero de 2008. El cambio corresponde a un proceso de sucesión establecido por el banco, que se inició en 2012 con el reemplazo del presidente del directorio Enrique Soruco por Ximena Behoteguy, informó la entidad.

Urquidi es licenciado en Economía, con maestría en Administración de Empresas, y trabaja en Fie desde el año 2000, desempeñándose como gerente comercial en los últimos cinco años.

América Latina y la crisis: Reivindicación de la heterodoxia. El Banco Central de Bolivia (BCB) organizó la VII Jornada Monetaria dedicada este año al análisis de “Éxitos y desafíos para América Latina en medio de la crisis”, que contó con expositores de importantes organismos tanto económicos, de investigación y gobierno de América Latina, Europa y Estados Unidos. Durante el evento el presidente del BCB, Marcelo Zabalaga, fundamentó la política económica del gobierno frente a la crisis en cuatro líneas de acción: política monetaria contracíclica y heterodoxa; reorientación de la política cambiaria coadyuvando a la estabilidad macroeconómica; política fiscal prudente, manteniendo superávits y otras medidas para el desarrollo económico y social; y el control de la inflación.

Participaron economistas y directivos de bancos centrales de América Latina,
Estados Unidos y Europa (foto: BCB)

La jornada se abrió con la exposición de Carlos Vegh, investigador del departamento de Economía de la Universidad de Maryland (UMD), quien ponderó el manejo macroeconómico de los denominados países emergentes, para continuar con las ponencias de Fernando González, gerente de Riesgo Estratégico del Banco Central Europeo (ECB), y Rodrigo Cárcamo, experto de la Cepal que analizó el impacto en América Latina de la crisis financiera en los Estados Unidos, sus canales de transmisión y las políticas monetarias adoptadas. En la segunda parte del programa Wagner Guerra, del Banco Central de Brasil (BCB), se refirió al rol de los bancos centrales sudamericanos en la crisis internacional y los desafíos para el crecimiento.

Estímulan a emprendedores a “dar el paso”. La III Feria del Crédito Productivo, en La Paz, estimuló a emprendedores que todavía no cuentan con financiamiento a “dar el paso” y considerar al crédito como apuntalador de sus proyectos. El evento fue impulsado en el mes de junio por el Banco Central de Bolivia (BCB) y por la red microfinanciera Asofin, y contó con stands de diferentes IMFs bolivianas como Idepro, Diaconía y Pro Mujer, organización esta última que junto a la oferta de productos financieros promocionó servicios integrales que incluyen un componente de salud.

Stand de Finrural en la III Feria del Crédito Productivo, en La Paz
(foto: Finrural)

La Asociación de Instituciones Financieras de Desarrollo (Finrural) participó con su stand de educación financiera, en el cual se explicó a los visitantes varios temas relacionados a las operaciones del sistema financiero, así como sobre los derechos y obligaciones del consumidor, informó Finrural en su último boletín informativo mensual (N° 21, junio de 2013). Finrural reportó un nuevo incremento de su cartera bruta, que asciende a más de 3.031 millones de pesos bolivianos (al 31 de mayo de 2013), de la cual el 48% son colocaciones en el sector rural y el porcentaje de mujeres prestatarias es del 77%.

Últimas micronoticias de Bolivia

26 de junio de 2013

13 de mayo de 2013

28 de marzo de 2013

Micronoticias de Bolivia

Alto cumplimiento en desempeño social pero… La red Asofin dio a conocer un “Estado de situación de la gestión del desempeño social en el sector microfinanciero boliviano”, donde destaca el alto cumplimiento en las prácticas de las IMFs del país, aunque en diferentes grados según los distintos estándares promovidos por la Social Performance Task Force (SPTF). El cumplimiento es alto (de 81 a 84%) en los ámbitos relativos al trato responsable a la clientela, trato responsable al personal, diseño de productos y servicios adecuados a las necesidades y preferencias de la clientela y al balance entre desempeño financiero y desempeño social, pero se reduce (en torno al 75%) cuando se trata de definir y monitorear objetivos sociales y de asegurar el compromiso del directorio, las gerencias y el personal con los objetivos sociales de la institución.

“Estos hallazgos son congruentes con el menor avance evidenciado en las instituciones del sector microfinanciero boliviano en cuanto a definir, medir y monitorear sus propios objetivos sociales, independientemente de la rendición de cuentas de desempeño social determinada por las asociaciones gremiales, los inversionistas u otros actores externos, que no necesariamente se ajusta a las particularidades de cada institución”, dijo Asofin en su último boletín mensual (Nº 125), a través de un artículo firmado por la consultora independiente Irina Aliaga Romero.

Finrural con más de 450 mil prestatarios y nuevo directorio. La cartera de las trece instituciones financieras de desarrollo nucleadas en Finrural alcanzaron, al 30 de abril de 2013, un total de 2.987 millones de pesos bolivianos, con una mora del 1,43% y beneficiando a 452.698 prestatarios, informó la Asociación en su último boletín informativo (Nº 20). Finrural reportó también que la clientela urbana representa el 60% de su cartera y que el porcentaje de mujeres atendidas alcanza a un 77%.

Finrural eligió durante su asamblea general del mes de mayo a Álvaro Moscoso, director ejecutivo de Cidre, como presidente de la Asociación para la gestión 2013-2014. El directorio que acompañará a Moscoso está conformado por José Auad Lema (Crecer), como vicepresidente; María Eugenia Moscoso (Fondeco), como tesorera, y Ricardo Suxo (Diaconía) y Miguel Macías (Emprender), como vocales.

Nueva agencia de Banco Fie en Cobija. Banco Fie inauguró la nueva agencia en la ciudad de Cobija, capital del departamento de Pando en el extremo norte del país (en la frontera con Brasil y Perú). La flamante oficina, de amplios y cómodos ambientes, ofrece junto a la agencia “27 de mayo” servicios financieros a más de 3 mil clientes, con una cartera de créditos que supera los US$ 30 millones y un permanente ascenso de los depósitos del público, dijo este martes Banco Fie a través de un comunicado.

Las nuevas instalaciones de la agencia Cobija el día de la inauguración
(foto: Banco Fie)

Por su calidad de zona franca, Cobija se constituye en una de las ciudades de mayor comercio del país, donde se han establecido pequeños y medianos empresarios para abrir grandes centros comerciales y satisfacer la demanda de ciudadanos brasileños, dijo Fie. El banco inauguró también, durante el mes de mayo, una nueva agencia en Challapata, departamento de Oruro -en el oeste del país, limitando con Chile-con el propósito de promover la bancarización e inclusión financiera donde el acceso a los servicios financieros es reducido, en una región donde la mayoría de la población se dedica a la producción agrícola (quinua, alfalfa, cebada y avena) y a la producción ganadera.

Regulación de tasas: más cerca de ser ley. Luego de siete días de revisión artículo por artículo en la Cámara de Diputados, quedaron sancionadas este lunes las modificaciones a la Ley de Servicios Financieros. La nueva legislación -que en un plazo de diez días el Senado deberá aprobar para su sanción definitiva- establece que será el estado boliviano el responsable de fijar las tasas máximas de interés para los créditos productivos y de vivienda.

Pleno del cuerpo al votar las reformas a la ley de bancos
(foto: Diputados)

Según comunicó este martes la Autoridad de Supervisión (ASFI), las tasas serán normadas mediante decreto “como se acordó entre el órgano ejecutivo y la Asociación de Bancos Privados (Asoban), la Asociación de entidades financieras especializadas en microfinanzas (Asofin) y la asociación de cooperativas en todo el país". “Se ha mantenido el espíritu de la Ley que es otorgarle a la población mejores facilidades para acceder a créditos de vivienda y créditos al sector productivo”, dijo la Asfi.

Nueva plataforma de información comercial para microempresarios. Con apoyo de Suiza, se ha presentado un nuevo y moderno sistema de información comercial para beneficio de las pequeñas unidades productivas rurales en ciudades intermedias y urbanas. La plataforma, denominada “Encuentro Productivo” y cuyo dominio ha pasado al ente público Pro Bolivia del Ministerio de Desarrollo Productivo, proporcionará a los pequeños productores información financiera, precios y demandas de los mercados.

Según explicó el embajador de Suiza en Bolivia, Peter Bischof, el sistema permitirá “reducir las barreras en el acceso a mercados de pequeños productos y microempresarios rurales y urbanos”, informó El Diario, de La Paz. Los socios ejecutores del proyecto son las fundaciones Profin y Swisscontact y, en opinión de sus promotores, se trata del “sistema de información más importante de Bolivia donde participan productores, asociaciones, proveedores de insumos y servicios, empresarios, profesionales independientes, además de entidades empresariales y otras organizaciones del sector productivo”.

Carlos Vegh

Crisis internacional y su impacto en América Latina. Hasta el 28 de junio están abiertas las inscripciones para participar de la VII Jornada Monetaria, organizada por el Banco Central de Bolivia (BCB), bajo el tema “Éxitos y desafíos para América Latina en medio de la crisis”. El evento se desarrollará el 25 de julio de 2013 en el auditorio del BCB, en La Paz, y contará con la participación de académicos y funcionarios de bancos centrales y organismos internacionales.

Entre los expositores confirmados en el programa figuran Carlos Vegh, del Departamento de Economía de la Universidad de Maryland (UMD); Fernando González, de la gerencia de Riesgo Estratégico del Banco Central Europeo (BCE); Rodrigo Cárcamo, oficial de Asuntos Económicos de la Cepal; Alexandre Tombini, presidente del Banco Central de Brasil (BCB) y Marcelo Zabalaga, presidente del banco central boliviano. Se tratarán las causas de la crisis en la Eurozona; causas, evolución y perspectivas de la crisis en Estados Unidos y efectos de la crisis internacional en Sudamérica, entre otros temas.

Últimas micronoticias de Bolivia

13 de mayo de 2013

28 de marzo de 2013

27 de diciembre de 2012

Micronoticias de Bolivia

BancoSol promete una agencia móvil por departamento. BancoSol, una de las IMFs pioneras en América Latina, cuenta con una red de 395 puntos de atención ubicados en lugares estratégicos de los nueve departamentos de Bolivia, informó la red Asofin en su último boletín. El número incluye agencias fijas, agencias móviles, agencias recaudadoras, ventanillas, puntos alternativos Sol Amigo y cajeros automáticos, lo que hace que la red de BancoSol represente casi un tercio (31%) del total de puntos habilitados por entidades especializadas en microfinanzas del país.

Agencias móviles de BancoSol (foto: Grupo ACP)

De acuerdo con la información, en los próximos meses esta cifra se incrementará con la apertura de más de una veintena de nuevas agencias y la incorporación de agencias móviles para cada uno de los departamentos. Estas agencias móviles fueron creadas especialmente para llevar servicios financieros al área rural.

Inclusión financiera y desarrollo. El secretario ejecutivo de la red Asofin, Reynaldo Marconi Ojeda, invitó a reflexionar sobre la “correlación positiva entre desarrollo de la intermediación financiera y reducción de la pobreza e, inversamente, entre exclusión financiera y persistencia de la pobreza”. En este momento el desafío de las microfinanzas en Bolivia es “vincular la inclusión financiera con el desarrollo”, señaló.

Lo hizo a través de la nota editorial del boletín mensual de la Asociación (N° 124, abril de 2013) donde recordó que “el acceso al microcrédito y a los servicios y productos de las microfinanzas es una condición necesaria para la reducción de la pobreza y el mejoramiento de la vida y la economía de los clientes, pero no es, en cambio, una condición suficiente”. En un artículo donde repasa los principales hitos de las microfinanzas a nivel mundial y nacional, Marconi planteó la necesidad de realizar estudios de impacto en sistemas financieros inclusivos maduros, como el boliviano, para orientar con mayor pertinencia las políticas actuales.

Asoban reporta progresos en bancarización. El sistema bancario nacional inauguró 43 nuevas oficinas e instaló 86 nuevos cajeros automáticos en el primer trimestre del año, como una muestra más de su voluntad de impulsar la bancarización del país, dijo la Asociación de Bancos Privados de Bolivia (Asoban), en su boletín informativo de Abril de 2013. Al 31 de marzo de este año, la banca cuenta con 2.693 puntos de atención en todo el país, de los cuales 719 son sucursales y agencias, 1.638 cajeros automáticos, 186 cajas externas, 25 corresponsales, 120 ventanillas, 2 oficinas feriales y 3 agencias móviles.

“Las entidades bancarias han venido realizando un esfuerzo significativo en las inversiones para implementar puntos de atención a los usuarios, impulsando la bancarización del país en forma decidida tanto en ciudades capitales como en ciudades intermedias”, dijo Kurt Koenigsfest, presidente de Asoban. La información no precisa las localizaciones de estos nuevos puntos de atención.

Bolivia ya no es el país más pobre de Sudamérica. Bolivia dejó de ser el país más pobre de Sudamérica, con una mejora ostensible en la reducción del índice de pobreza extrema en áreas urbanas. Mientras que en 2005 veinticuatro de cada 100 bolivianos vivían con un dólar al día, seis años después ese guarismo se había reducido a 10 de cada 100, según dijo el ministro de Economía y Finanzas Públicas, Luis Arce Catacora, al presentar la Memoria de la Economía Boliviana 2012 en sede de la Escuela Militar de Ingeniería (EMI), en La Paz.

Estudiantes de la EMI con materiales informativos del
Ministerio de Economía durante la presentación de la Memoria
(foto: Ministerio de Economía y Finanzas de Bolivia)

De acuerdo con la publicación, el porcentaje de extrema pobreza en Bolivia se redujo desde 2005 a 2011 en unos 17,3 puntos porcentuales, pasando de 38,2 a 20,9%, superando a Paraguay, con 28% (se cita como fuente a la Cepal). Catacora también consignó un significativo descenso en la pobreza rural: mientras que en 2005 -antes de la asunción de Evo Morales como presidente, tomada como parámetro-  63 de cada 100 bolivianos subsistían con un dólar diario, ese número disminuyó hasta llegar a 41 de cada 100.

Un banco para microempresarios en Cochabamba. La Cooperativa de Ahorro y Crédito San Antonio (Cacsa) apunta a convertirse en banco en el mediano y largo plazo, reveló el gerente general de la entidad, Robinson Salas, en declaraciones al diario Opinión, de Cochabamba. El apoyo financiero de la cooperativa está orientado sobre todo al desarrollo agrícola y empresarial de pequeños productores de la zona del trópico cochabambino.

Con más de 50 mil socios, Cacsa dispone de seis agencias en la ciudad de Cochabamba y otros puntos de la provincia, con una oferta que además de crédito productivo-agropecuario, incluye microcréditos para pequeñas empresas y para la construcción de vivienda. Respecto a la evolución jurídica de la entidad, Salas dijo que la idea es convertirse en un banco para microempresarios con una diversificación, al principio, en Cochabamba, para luego operar en al menos tres departamentos del país.

Presentaron primer número de Finanzas para el Desarrollo. La Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero (ASFI) presentó en abril el primer número de la revista Finanzas para el Desarrollo, con el propósito de promover la construcción de un nuevo sistema financiero inclusivo y comprometido con el desarrollo productivo del país, informó el organismo. Algunos de los títulos de los artículos de este primer número son "Medición de la bancarización a través de indicadores radiales"; "¿Qué implicancia tendría para el sistema financiero boliviano ajustarse al marco prudencial de Basilea III"?; "Análisis comparativo de indicadores de la banca en América Latina y tendencias actuales de la banca boliviana 2005-2011", entre otras discusiones teóricas.

Asimismo este primer número contiene una guía de lineamientos básicos para la administración del riesgo legal, que se presenta de gran utilidad para entidades del sistema financiero y supervisores de ASFI en particular. La revista, promovida por la Dirección de Estudios y Publicaciones de ASFI, fue elaborada por los economistas Luis Alberto Castillo Manzur, Pedro Martín Asturizaga Sagárnaga y René Eduardo Alcázar Rocabado, así como por el jurista Julio César Gemio Montes de Oca.

Bolivia-Palestina: Cooperación Sur-Sur. Una delegación de la Autoridad Monetaria Palestina (PMA) realizó una visita a Bolivia para intercambiar experiencias en el tema de regulación financiera, política monetaria y conocer al país e indagar sobre oportunidades de inversión, informó el Banco Central de Bolivia (BCB). La comitiva visitante estuvo encabezada por el presidente de la PMA, Jihad Khalil Al Wazir, mientras que por el lado boliviano participaron en la recepción la ministra de Planificación del Desarrollo, Viviana Caro; el presidente del BCB, el economista Marcelo Zabalaga; y la directora de la Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero (ASFI), Lenny Valdivia.

Representaciones de ambos países durante el intercambio
(foto: BCB)

El titular de la AMP dijo que, pese a las dificultades impuestas por las tensiones con Israel, el organismo ha alcanzado una continuidad de negocio y una planificación que les permite cumplir con sus objetivos económicos y financieros. En tanto, durante su presentación titulada “Economía boliviana y las políticas del BCB”, Zabalaga destacó los buenos resultados logrados por Bolivia  y la heterodoxia en la implementación de políticas monetarias y cambiarias en medio del complejo contexto internacional de los últimos años.

Reeditan feria del crédito en La Paz. Instituciones del sistema financiero boliviano, en coordinación con el Banco Central de Bolivia (BCB), programan para los días 13 al 16 de junio de 2013 la Feria del Crédito al Sector Productivo. El evento tendrá lugar en instalaciones del Círculo de Oficiales del Ejército en el barrio de Calacoto, en el sur de La Paz.

Entre otros objetivos, la feria se propone articular una plataforma de servicios y productos financieros orientados al sector productivo, impulsar el nexo entre las instituciones oferentes y los potenciales demandantes, visibilizar experiencias de casos exitosos de mipymes y promover la educación financiera del cliente y el consumidor financiero en general.

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28 de marzo de 2013

27 de diciembre de 2012

22 de noviembre de 2012