Progress, de la Comisión Europea, suma cuarenta proveedores de microcrédito

Jurma y Tappi firman en Luxemburgo la incorporación de la IMF rumana
Vitas IFN al mecanismo de microfinanciación europeo
(foto: MFC)

(Mundo Microfinanzas) El Fondo Europeo de Inversión (EIF) y la microfinanciera rumana Vitas suscribieron a comienzos de este mes un acuerdo para el apoyo a más de 250 microempresarios, en el marco del instrumento europeo Progress Microfinance.

El acuerdo, por 2 millones de euros, permitirá a Vitas proporcionar mayor acceso al financiamiento a microempresarios de Rumania central y occidental, principalmente jóvenes.

Para Alessandro Tappi, director de Garantías, Securitización y Microfinanzas del EIF, el entendimiento con Vitas ayudará a jóvenes emprendedores a establecer sus propios negocios y contribuir al crecimiento económico e inclusión social del país balcánico.

Por su parte Cristiam Jurma, gerente general de Vitas IFN Rumania, dijo que en los últimos dieciocho años la institución ha apoyado a pequeños empresarios en la satisfacción de sus demandas. El financiamiento del EIF, según el directivo, ampliará el crédito en moneda local para la creación y desarrollo de micro y pequeñas empresas en áreas urbanas y rurales.

Vitas es una IMF integrada a la red euroasiática Microfinance Centre (MFC), con sede en Varsovia.

Progress en 18 países

El instrumento europeo de microfinanciación Progress, creado en 2010, aumenta la disponibilidad de los microcréditos -por debajo de 25 mil euros- para fundar o desarrollar pequeñas empresas. No financia directamente a los empresarios sino a través de IMFs seleccionadas.

Las instituciones proveedoras activas son 40 -de acuerdo a la actualización en la página de la Comisión Europea dedicada a este programa- y están establecidas en 18 países, a saber:

Austria: Erste Bank;

Bélgica: Crédal y microStart;

Bulgaria: JOBS MFI, Mikrofond AD y Societe Generale Expressbank;

Chipre: Central Cooperative Bank;

Dinamarca: Vaekstfonden;

Eslovaquia: OTP banka;

Eslovenia: Banka Koper, SKB Leasing y Volksbank;

España: Colonya Caixa d’Estalvis de Pollença, Instituto de Crédito y Finanzas Región de Murcia (Icref), Cajas Rurales Unidas, Fundació Pinnae y Laboral Kutxa;

Francia: Instituto de Microfinanzas Créa-Sol, Adie e Initiative France;

Grecia: Pancretan Banco Cooperativo (PCB) y Banco Cooperativo del Peloponeso;

Irlanda: Microfinance Ireland;

Italia: Finmolise, Banca di Credito Cooperativo Mediocrati (BCCM), Banca di Credito Cooperativo Emil Banca, Banca di Credito Cooperativo Bellegra y Sefea;

Lituania: Siauliu bankas;

Países Bajos: Qredits;

Polonia: FM Bank e Inicjatywa Mikro;

Portugal: Millenium bcp y Banco Espírito Santo;

Reino Unido: Fair Finance y Ezbob;

Rumania: Banca Transilvania, FAER IFN, Patria Credit y Vitas IFN.

Micronoticias de España

Acuerdos con el BID y BNDES: ICO se proyecta en Latinoamérica. El Instituto de Crédito Oficial (ICO) ha firmado sendos acuerdos de colaboración con el Banco Interamericano de Desarrollo (BID) y con el Banco Nacional de Desarrollo Económico y Social de Brasil (Bndes). Los convenios, rubricados en Washington, buscan incrementar la financiación y apoyo a pymes españolas y latinoamericanas/brasileñas, así como la cofinanciación de proyectos de inversión en infraestructura y provisión de asistencia técnica, asesoría y apoyo profesional para iniciativas de internacionalización de empresas españolas en la región.

El acuerdo en el BID fue suscripto por el presidente del banco Luis Alberto
Moreno y el titular del ICO Román Escolano, con la presencia del ministro de
Economía y Competitividad, Luis de Guindos (fotos: ICO) 

El presidente del ICO, Román Escolano, destacó el buen comportamiento de los programas que tienen por finalidad impulsar la actividad exportadora de las empresas españolas. Durante su última exposición ante la Comisión de Presupuestos del Congreso, el directivo detalló tres líneas de actuación: créditos para fomentar las exportaciones a todos los plazos, financiación para la realización de inversiones en el exterior e instrumentos de garantías internacionales, asegurando además que en 2014 uno de los objetivos de la institución será consolidar el FOND-ICO Global como producto de financiación que sirva de catalizador para la creación de nuevos fondos de capital de riesgo y estímulo a emprendedores.

Presidente del BNDES Luciano Coutinho y Román Escolano.

MicroBank, motivo de una jornada en París. El vicepresidente y consejero delegado de CaixaBank, Juan María Nin, y el presidente de MicroBank, José Francisco de Conrado, presentaron en París el modelo de banca social de la entidad ante las máximas autoridades financieras francesas, como el gobernador de la Banque de France, Christian Noyer; el secretario general adjunto del Elíseo, Emmanuel Macron; el consejero económico del presidente de la República, Arnaud Oseredczuk, y el vicepresidente del Banco Europeo de Inversiones (EIB), Philippe de Fontaine Vive Curtaz. Durante la jornada “La bancarisation du microcrédit au service de l’emploi: L’expérience réussie de MicroBank”, Nin hizo un balance de la actividad de la entidad desde sus comienzos en 2007 a junio de 2013, lapso en el cual ha financiado 200.350 proyectos de microcréditos por un total de 1.217 millones de euros.

De Conrado, Noyer y Nin acompañados por Raphaël Alomar, presidente
del Consejo de Dirección del Council of Europe Development Bank
(foto: CaixaBank)

Según explicó Nin, “MicroBank se ha consolidado como un instrumento fundamental para impulsar la actividad económica y sigue siendo el único banco español dedicado a proporcionar, a través de los microcréditos, una oferta de financiación permanente y de calidad a emprendedores, microempresas y familias que tienen dificultades para acceder al crédito”. El banquero catalán comentó que al cierre del primer semestre del año Microbank contaba con cerca de 146 mil clientes, con una tasa de morosidad del 2,15%, y mencionó estudios de impacto hechos por la escuela de negocios Esade según los cuales 3 de cada 4 proyectos financiados por la entidad siguen abiertos y han contribuido a crear o consolidar 94.900 puestos de trabajo.

Comisión Europea: Resultados de Progress Microfinance. El Instituto de Crédito y Finanzas Región de Murcia (Icref), hasta el momento único proveedor español de microcrédito del programa europeo Progress Microfinance, ha canalizado 4 millones de euros en crédito a microempresarios y emprendedores del sur de España desde su incorporación a esta facilidad en enero del año pasado. El monto concedido a la entidad murciana sólo es superado por cuatro instituciones, a saber Sberbank de Eslovenia (8,8 millones), Banca Transilvania de Rumania (7,5 millones), Patria Credit también de Rumania (6 millones) y Expressbank de Bulgaria (4,5 millones), de acuerdo con el tercer reporte anual sobre este instrumento de la Unión Europea, dado a conocer en septiembre.

Regiones con mayor localización de beneficiarios de Progress Microfinance
(Imagen de la Comisión Europea)

Más de 6.000 micro y pequeños empresarios ya se han beneficiado de este financiamiento por un valor cercano a los 50 millones de euros, impactando principalmente en grupos que típicamente encuentran dificultades para acceder a recursos financieros, como jóvenes y minorías étnicas. Según el reporte, casi un tercio de los beneficiarios finales manifestaron estar desempleados o inactivos al momento de aplicar para el crédito; cerca del 80% de las microempresas apoyadas son start-ups con menos de tres años de operación, mientras que la agricultura y el comercio continúan siendo los dos sectores más beneficiados por este programa que espera manejar en 2020 un presupuesto de 170 millones de euros.

Últimas micronoticias de España

2 de septiembre de 2013

4 de agosto de 2013

30 de junio de 2013

El abc de las microfinanzas

Colombia. El Fondo Multilateral de Inversiones (Fomin), miembro del Grupo del Banco Interamericano de Desarrollo (BID), aprobó un proyecto de más de US$ 1,7 millones que busca identificar e implementar mecanismos sostenibles para la solución de retos de desarrollo en comunidades en pobreza y pobreza extrema en Colombia, a través de la consolidación de un sistema público-privado de innovación social. Este sistema beneficiará a más de 15 mil hogares colombianos que viven en condiciones de pobreza y pobreza extrema. La agencia ejecutora del proyecto es Compartamos con Colombia (CCC), quien, conjuntamente con el Centro de Innovación Social (CIS) de la Agencia Nacional para la Superación de la Pobreza Extrema (Anspe) del gobierno de Colombia, coordinará una red de instituciones públicas, privadas y académicas que llevarán adelante todo el proceso del proyecto, difundirán información acerca de la importancia de la innovación social y brindarán incentivos que garanticen la sostenibilidad y expansión del modelo. Informó el Fomin, Washington DC, 21/02/2013.

Un sitio para microempresarias deportadas de los Estados Unidos
(foto: COHEP)

Honduras. La Cámara de Comercio e Industrias de Cortés -departamento ubicado en el noroeste del país-; la Superintendencia de Acción Social de la comuna de San Pedro Sula y el Centro de Atención al Migrante Retornado (CAMR) facilitaron un local comercial para 40 microempresarias hondureñas, con el fin de ayudarlas a insertarse en el mundo laboral, ya que forman parte de un grupo de mujeres deportadas de Estados Unidos. El superintendente de Acción Social, Reinieri Laitano, dijo que “es una alternativa para que estas mujeres no vuelvan a salir del país y logren comercializar los productos que aprendieron a elaborar. Son más de mil piezas de trabajos manuales que están vendiendo, confeccionados con materia prima reciclada y nueva”. Y anticipó que el gobierno les brindará crédito a través del Programa de Apoyo a la Microempresa y Artesanía (PAMA). Informó Consejo Hondureño de la Empresa Privada (Cohep), febrero de 2013.

Aguglia y Magagni durante la firma del acuerdo (foto: Emil Banca)

Italia. El Fondo Europeo de Inversiones (EIF) y Emil Banca, pequeña entidad cooperativa que forma parte de la red nacional de bancos cooperativos Iccrea, firmaron un contrato de préstamo por 2 millones de euros con el objetivo de apoyar a microempresas y emprendedores autoempleados de la región de Emilia-Romaña, en el norte de Italia, particularmente en las provincia de Bolonia, Módena y Ferrara. Emil Banca proporcionará hasta 3 millones de euros en microcréditos para aproximadamente 150 microempresas locales con dificultad para acceder a los mercados de crédito tradicionales, localizadas en las áreas donde impactó el terremoto de mayo de 2012. El acuerdo marca la 23ª transacción en toda la Unión Europea sellada bajo la Progress Microfinance, iniciativa financiada por la Comisión Europea y el Banco Europeo de Inversiones (EIB) y gestionada por el EIF. El acuerdo fue firmado por Riccardo Aguglia, por el EIF, y Giulio Magagni, presidente de Emil Banca. Informó EIB, Luxemburgo, 19/02/2013.

México. El director general de la microfinanciera Te Creemos, Jorge Kleinberg, se sumó a los llamados de atención sobre el riesgo de sobreendeudamiento en el mercado mexicano y dijo que todas las instituciones, tanto reguladas como no reguladas, deberían estar obligadas a reportar y consultar en los burós de información crediticia antes de aprobar los préstamos. “Llegan y le ofrecen al cliente 5.000 pesos y luego viene el de al lado y le dice: yo te doy otros 5.000, o esos 5.000 más otros 5.000. Hay quienes hacen menos exhaustiva la revisión. Hay zonas donde se pusieron cuatro o cinco financieras y todas atacan a los mismos clientes”, dijo el directivo. Similar llamado de atención había hecho anteriormente el director financiero de Finamigo, Antonio Orozco Ramos. Informó El Empresario, Distrito Federal, 21/02/2013.

Prof. Ahmad presenta el seminario en Islamabad (foto: IPS)

Microfinanzas islámicas. Distintos expertos destacaron el inmenso potencial de las microfinanzas islámicas, en el marco del seminario Microfinanzas islámicas: Enfoques y prácticas. Un estudio de caso de Akhuwat, realizado este miércoles en Islamabad y organizado por el Institute of Policy Studies (IPS). Los ponentes coincidieron que los diversos bancos e instituciones microfinancieras que han intentado introducir las microfinanzas en el país, como forma de combatir la pobreza, tropiezan contra las barreras de la sociedad paquistaní, que en general considera inaceptable el cobro de intereses. Se analizó con especial atención el caso de la fundación Akhuwat que, desde su lanzamiento en 2001, ha prestado cerca de 3,6 billones de rupias a más de 260 mil familias en 105 ciudades del país para pequeños negocios. Todos estos créditos, destinados a “pobres económicamente activos”, son libres de interés y están acompañados por una capacitación emprendedora y motivación para hacerlos sostenibles sobre la base de la hermandad islámica. El seminario fue presidido por Khurshid Ahmad, economista, estudioso islámico y presidente del IPS y moderado por Tahir Mansoori, director general de la Shariah Academy, de la Islamic international University Islamabad (IIUI). Informó IPS, Islamabad, 20/02/2011.

MicroTakaful. El ministro de Finanzas de Egipto, Al-Morsi Hegazy, fue el encargado de abrir en El Cairo la 7ma Cumbre Internacional Takaful, evento realizado por primera vez fuera de Inglaterra. Takaful, nombre que corresponde al producto de seguro que cumple con la Sharia, puede ser traducido como “responsabilidad compartida”. Se trata de un producto islámico de protección financiera, similar en sus usos al seguro convencional, y que en la actualidad comprende a unas 130 compañías en países musulmanes y no musulmanes. La emergencia de takaful, retakaful y microtakaful (seguro, reaseguro y microseguro) ha ocasionado un cambio de paradigma en la industria global de servicios financieros, y este cambio, aunque surgido de países islámicos, gana cada vez más popularidad en el mundo. En Egipto el Takaful es considerado un fenómeno reciente, con apenas 12 compañías que operan en el país, pese a su población mayoritariamente musulmana. Informó Daily News Egypt y MOF, El Cairo, 18/02/2013.

Una de las emprendedoras en la feria (foto: Fundación Paraguaya)

Paraguay. Microempresarias del departamento Central del Paraguay -en la región oriental del país- expusieron este sábado sus trabajos durante la “Feria de Mujeres Emprendedoras”, en vísperas del Día de la Mujer Paraguaya (24 de febrero). Se trata de mujeres que culminaron el programa de educación financiera en su tercera edición, desarrollado por Fundación Paraguaya a través de su programa Junior Achievement con el apoyo de la Fundación Citi. La Feria reunió a unas cincuenta mujeres organizadas en comités solidarios de Villa Elisa, San Lorenzo, Luque, Capiatá, Limpio, Emboscada, Benjamín Aceval y Villa Hayes, que expusieron y comercializaron diversos tipos de artesanías como sombreros artesanales de karanday, sandalias y zapatillas bordadas en crochet, bijouteries, bolsos y carteras con materiales reciclados, orfebrería paraguaya, ropas típicas, y más. A la fecha se han capacitado 1.206 mujeres que, además de los talleres, recibieron créditos para fortalecer sus emprendimientos. Informó Fundación Paraguaya, comunicado de prensa, 23/02/2013.

Producción: Mundo Microfinanzas

Bucarest interroga la sostenibilidad de las microfinanzas en Europa

(Mundo Microfinanzas) La Red Europea de Microfinanzas (REM) celebrará los próximos 8 y 9 de noviembre en Bucarest su 9ª Conferencia Anual. El evento se focalizará en cómo construir una industria de las microfinanzas sostenible en Europa y servirá como plataforma de debate, intercambio de experiencias y aprendizaje entre profesionales.

El encuentro pondrá en discusión experiencias de algunas IMFs de Europa Central y del Este que han podido llegar a un gran número de clientes y a la vez lograr en poco tiempo una sostenibilidad operacional.

¿Qué tienen en común estas experiencias, en el marco de un continente cuya tradición en microfinanzas es modesta y su desarrollo incipiente?

Se analizará: la asimilación del espíritu empresarial de las economías de rápido desarrollo; crecimiento a partir de la experiencia más honda de las cooperativas de ahorro y crédito; posibilidad de llegar a clientes rurales además de urbanos; uso eficiente de las TICs; inversión continua en el desarrollo del personal, entre otros tópicos.

Están previstas cuatro sesiones plenarias e interactivas, con estos temas: “Todo lo que usted siempre quiso saber de microfinanzas sostenibles y nunca se atrevió a preguntar” (panel moderado por Marc Labie, profesor asociado del Cermi y la Université de Mons, de Bélgica); “Las microfinanzas aprenden de las cooperativas de crédito: un puente desde el pasado hacia el futuro” (modera Ben Hughes, CEO, Community Development Finance Association, Gran Bretaña); “Microfinanzas europeas y sostenibilidad: regular o no regular” (modera Giampietro Pizzo, presidente de la Red Italiana de Microfinanzas y vicepresidente de la REM) y “El uso de fondos de la Unión Europea para las microfinanzas sostenibles” (modera Max Uebe, Comisión de Empleo y Asuntos Sociales, Comisión Europea).

Como todos los años, se entregará el Premio Buenas Prácticas Europeas 2012, con el apoyo de la Fondazione Giordano Dell’Amore (FGDA) en colaboración con la REM. Las cinco IMFs finalistas son Etimos Foundation Onlus (Italia), Initiative France (Francia), KosInvest (Kosovo), MKF Mi-Bospo (Bosnia-Herzegovina) y Mikrokreditna Fondacija PRIZMA (Bosnia-Herzegovina). También se otorgará, en su quinta edición, el Premio Europeo de Investigación en Microfinanzas, organizado por la fundación española Nantik Lum, en colaboración con la REM.

En el marco de la cita en Rumania, y al igual que en ediciones anteriores, los participantes de la conferencia podrán realizar talleres de formación, programados para el 7 de noviembre. Los cursos son dos: “Cómo acceder a finanzas sustentables” (estudios de caso sobre acceso al financiamiento de inversores en microfinanzas, incluyendo el programa europeo Progress Microfinance y acceso a asistencia técnica a través del programa Jasmine) y “Ficha técnica de la IMF” (MFI Factsheet), una herramienta sencilla para monitorear el desempeño financiero de la institución.

El evento tendrá lugar en el Crowne Plaza Bucarest.

Alientan la generalización del programa de microcrédito para gitanos en Europa

(Mundo Microfinanzas) El comisionado europeo responsable de Empleo, Asuntos Sociales e Inclusión, László Andor, reclamó este martes en Bruselas la generalización del programa de microcréditos en todos los estados miembros de la Unión Europea, con el fin de avanzar en la integración de la comunidad gitana.

László Andor

El funcionario dirigió un discurso sobre “El uso de las microfinanzas para ayudar a integrar a la población romaní”, en ocasión del cierre de la conferencia sobre el Kiútprogram MFI, piloto europeo cuya misión es ayudar a las personas que viven en la pobreza más profunda -prioritariamente gitanos- a través de la provisión de servicios financieros, información y asistencia social.

“Las microfinanzas sociales pueden ser una herramienta exitosa para crear empleos, particularmente entre grupos con dificultades de acceder a las finanzas a través de fuentes tradicionales, como los Roma”, dijo el comisionado húngaro.

Andor destacó los avances en algunos países (mencionó a Hungría y España). Pero lamentó que sólo once países de la comunidad hayan puesto atención al microcrédito en el marco de las estrategias combinadas orientadas a la integración de los colectivos más vulnerables: empleo, educación, salud y vivienda.

“Sería bienvenido un mayor énfasis en la reinserción en el mercado laboral abierto mediante el desarrollo de medidas más concretas en el área de autoempleo y microfinanzas”, dijo.

Respecto a la política de la Comisión Europea sobre microfinanzas, Andor se expresó a favor de redoblar esfuerzos por un mercado microfinanciero hacia su madurez. Y destacó la decisión de ratificar la continuidad del instrumento Progress Microfinance, complementado con esquemas de apoyo al entrepreneurship y financiamiento a la expansión de start-ups y empresas sociales.

“Los resultados del Progress Microfinance Facility son alentadores: hasta el momento, hemos acordado operar con 20 proveedores de microcrédito en 14 estados miembros. Cientos de emprendedores, muchos de ellos de grupos vulnerables, ya se han beneficiado de los microcréditos ofrecidos. Algunas instituciones incluyen específicamente a la población Roma en su target, por ejemplo Mikrofond en Bulgaria”, dijo el comisionado.

En tal contexto, el economista dijo que la experiencia con los programas de microfinanciamiento, como el Kiútprogram, necesitan extenderse en Europa y utilizar las prácticas de microcrédito para integrar a los grupos sociales más desfavorecidos en el mercado laboral.

Autoempleo: Primer intermediario italiano de Progress Microfinance

(Mundo Microfinanzas) Banca di Credito Cooperativo Mediocrati (BCCM) se unió al grupo de proveedores de la iniciativa europea Progress Microfinance con un crédito senior de hasta 4,5 millones de euros orientado al apoyo de microempresas y emprendedores autoempleados de la región de Calabria, en el sur de Italia.

El objetivo del financiamiento es asistir a grupos desfavorecidos, como minorías étnicas, mujeres y jóvenes, y contribuir a la creación de empleo y desarrollo local en la región.

El Progress es un programa de 200 millones de euros fondeados por la Comisión Europea y el Banco Europeo de Inversiones (EIB), gestionado por esta última entidad.

Los créditos -sólo canalizados a través de los intermediarios Progress en cada país- son de hasta 25 mil euros.

Ratificación europea al mecanismo Progress Microfinance

(Mundo Microfinanzas) La Unión Europea anunció este martes en Bruselas que facilitará en los próximos tres años hasta 170 millones de euros de financiamiento a microempresarios desfavorecidos, prioritariamente jóvenes, en el marco del mecanismo Progress Microfinance.

Los microcréditos, de hasta 25 mil euros, se canalizan a través de instituciones proveedoras habilitadas, que de acuerdo con lo actualizado en la página de la Comisión Europea suman un total de dieciocho en trece países.

El anuncio se hizo tras conocerse el segundo reporte anual sobre la implementación de Progress Microfinance, iniciativa lanzada en 2010 en conjunto con el Banco Europeo de Inversiones (EIB).

László Andor

“Progress Microfinance es claramente una herramienta efectiva tanto para los proveedores microfinancieros como para los emprendedores. Al proporcionar acceso a las microfinanzas para la creación de empleos, particularmente para la población desfavorecida, el programa ha demostrado ser un instrumento de inversión social que debe continuar en el futuro”, dijo el comisario europeo de Empleo, Asuntos Sociales e Inclusión, el economista húngaro László Andor.

Los dieciocho proveedores de microcrédito seleccionados hasta el momento para operar este programa son:

Bélgica: MicroStart (sólo Bruselas) y Crédal Societé Cooperative (Bruselas y Valonia)

Bulgaria: Mikrofond AD y JOBS Micro Financing Institution EAD

Chipre: Cooperative Central Bank

Eslovenia: Volksbank

España: ICREF (en la región de Murcia)

Francia: Institut de Microfinance Créa-Sol (en la región mediterránea de Provenza-Alpes-Costa Azul, la isla de Córcega y enclaves franceses del Caribe como las islas Guadalupe, Martinica y Guyana Francesa, y del Indico como la isla Réunion)

Grecia: Pancretan Cooperative Bank

Irlanda: First Step

Lituania: Šiaulių bankas

Países Bajos: Qredits

Polonia: FM Bank y Inicjatywa Mikro

Portugal: Millenium BCP

Rumania: Patria Credit, FAER y Banca Transilvania

Crédal, nuevo socio Progress en Bélgica

(Mundo Microfinanzas) El Fondo Europeo de Inversiones (EIF) y la sociedad cooperativa Crédal firmaron un acuerdo de garantía mediante la cual apoyarán a microempresas y emprendedores autoempleados en Bélgica.

La transacción fue rubricada en el marco del programa europeo Progress Microfinance, auspiciado por la Comisión Europea y administrado por el EIF. Crédal opera en Bruselas y en la región de Valonia.

El acuerdo permitirá a Crédal ofrecer créditos de hasta 25 mil euros por microempresa (unidad productiva de hasta diez empleados, de acuerdo con los parámetros fijados en la Unión Europea).

Se espera que, a través de este instrumento, cerca de 180 microempresas y emprendedores belgas consigan financiamiento para sus proyectos.

Crédal es el segundo proveedor belga incluido en el programa. Anteriormente se había sumado MicroStart (para Bruselas).

Progress Microfinance no financia directamente al beneficiario sino a través de intermediarios, que pueden ser: bancos públicos o privados, instituciones microfinancieras no bancarias y organizaciones no lucrativas proveedoras de microcrédito.

Las condiciones para los microcréditos -monto, duración, tasa de interés, gastos- son fijadas por la institución intermediaria.

Lanzado en marzo de 2010 con un fondo de 200 millones de euros, Progress Microfinance cuenta con las siguientes instituciones adheridas:

Bélgica: MicroStart (sólo Bruselas) y Crédal Societé Cooperative (Bruselas y Valonia)

Bulgaria: Mikrofond AD y JOBS Micro Financing Institution EAD

Chipre: Cooperative Central Bank

España: ICREF (en la región de Murcia)

Francia: Créa-Sol (en la región mediterránea de Provenza-Alpes-Costa Azul, la isla de Córcega y enclaves franceses del Caribe como las islas Guadalupe, Martinica y Guyana Francesa, y del Indico como la isla Réunion)

Grecia: Pancretan Cooperative Bank

Lituania: Šiaulių bankas

Países Bajos: Qredits

Polonia: FM Bank y Inicjatywa Mikro

Portugal: Millenium BCP

Rumania: Patria Credit, FAER y Banca Transilvania

Progress Microfinance: Nuevos socios hacen frente a la crisis en Europa

Consejero de Economía y Hacienda de Murcia, Salvador Marín (centro),
y director del Progress Microfinance Marc Schublin (izq), durante
el anuncio del financiamiento en esta región española.

(Mundo Microfinanzas) El año comenzó activo para la iniciativa Progress Microfinance, un programa de facilidad para microempresas europeas, financiado por la Comisión Europea y el Banco Europeo de Inversiones (EIB).

En estas tres primeras semanas de enero se anunció la canalización de fondos para tres nuevos proveedores de microcrédito en Grecia, Polonia y España: Pancretan Cooperative Bank Ltd (PCB, con sede en Heraclión, en la isla de Creta), Inicjatywa Mikro (basada en Cracovia) y el Instituto de Crédito y Finanzas Región de Murcia (Icref), en el sudeste de la Península Ibérica.

En los casos de PCB y el Icref, se trata de los primeros socios del programa de microfinanzas europeo en sus respectivos países.

Fundado en 1993, PCB se ha convertido en la mayor organización cooperativa griega, según informó la Comisión Europea. Si bien la mayoría de sus sucursales están localizadas en Creta, el banco tiene capacidad operativa en toda la geografía del país.

PCB será beneficiario de dos acuerdos en el marco del Progress Microfinance: una garantía por 6 millones de euros para proporcionar crédito a microempresas con foco en financiamiento de start-ups y nuevos prestatarios con sólidos planes de negocio. Y un crédito senior por 8,75 millones de euros para satisfacer la demanda de numerosas microempresas que enfrentan dificultades para acceder al financiamiento del sector bancario. A través de estos dos instrumentos, el banco cooperativo espera apoyar a más de mil microempresarios.

Por su parte, Inicjatywa Mikro se une al grupo de proveedores de microcrédito polacos bajo Progress Microfinance con un crédito senior de 4 millones de euros orientados a apoyar el autoempleo, en particular del sector agrícola del sur de Polonia. La entidad es una institución microfinanciera no bancaria fundada en 1996 y espera, a través de esta facilidad, hacer crecer su cartera y apoyar a más de 1.200 micronegocios.

Además de recursos financieros, la IMF polaca proveerá educación al cliente y mentoring.

Finalmente, el Icref de Murcia se asocia a este programa con un crédito senior de hasta 8 millones de euros con el que espera generar, merced a un efecto palanca, hasta 20 millones de euros en microcréditos, si lo utiliza a pleno.

De acuerdo a lo informado por la CE, los recursos buscan financiar a microempresarios y autoempleados en una de las regiones más pobres de España, que en la actualidad experimenta una alta tasa de desempleo de aproximadamente un 25% (en particular inmigrantes y jóvenes), mayor a la tasa media del país, estimada en 20,33%.

Icref planea lanzar la línea de microfinanzas A.G.I.L. (Apoyo a la Gestión Inmediata de Liquidez) para la región de Murcia, con los siguientes objetivos: favorecer la creación de nuevas empresas; promover el auto-empleo; establecer y consolidar una cultura emprendedora entre los jóvenes, mujeres y minorías particularmente golpeadas por la crisis; y apoyar a microempresas que atraviesen dificultades para acceder a fuentes tradicionales de financiamiento.

Progress Microfinance (su nombre completo en inglés es European Progress Microfinance Facility) es un fondo de 200 millones de euros administrado por el Fondo Europeo de Inversiones (EIF).

Nuevo operador de Progress Microfinance en Bulgaria: JOBS MFI

Ceremonia de firma del acuerdo en Sofía
(foto: EIF)

(Textos recobrados de MicroDinero) Después de Mikrofond, que recibió en febrero pasado un préstamo por € 3 millones en el marco del programa europeo Progress Microfinance, JOBS MFI (Joint Opportunities for Business Support Microfinancing Institution) se unió al grupo de proveedores de microcrédito en Bulgaria con un préstamo garantizado de hasta € 6 millones.

Recientemente establecida como institución financiera no bancaria y subsidiaria del Banco de Desarrollo de Bulgaria (BDB), JOBS MFI concederá micropréstamos y microleasing a pequeños negocios de cuentapropistas o iniciados por personas desempleadas o que buscan empleo. Incluye también a grupos desfavorecidos del mercado laboral, típicamente la población roma/gitana.

Los beneficiarios finales potenciales accederán además a servicios de desarrollo de negocios (counselling, capacitación, tutoría, etc) a fin de fortalecer sus habilidades de gestión y crear valor real al establecimiento o expansión de sus microempresas.

El acuerdo fue firmado este viernes en Sofía por el presidente ejecutivo del Fondo Europeo de Inversión (EIF), Richard Pelly, y el vicepresidente de la junta de directores de JOBS MFI y director ejecutivo del BDB, Illiya Karanikolov, junto al presidente del directorio del Fondo Nacional de Garantía y miembro de la junta de administración del BNB, Andrei Genev.

El programa europeo Progress Microfinance proporciona instrumentos de financiamiento y garantía a intermediarios. La iniciativa se creó con financiamiento de la Comisión Europea y del Banco Europeo de Inversión (EIB), mientras que el EIF actúa como gerenciadora de la plataforma a través de la cual se implementa el programa.