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miércoles, 1 de octubre de 2014

Retos para la democratización de la banca en América Latina

El Encuentro Regional de Experiencias sobre Inclusión Financiera
en América Latina y el Caribe, en Santiago de Chile, reunió a más
de 200 asistentes de once países
(foto: FOSIS)

(Mundo Microfinanzas) Con más de 200 asistentes y expositores de once países, incluyendo Perú, Bolivia, Chile, México, Venezuela, Japón, Colombia, República Dominicana, El Salvador, Paraguay y Estados Unidos, concluye este miércoles en Santiago el Encuentro Regional de Experiencias sobre Inclusión Financiera en América Latina y el Caribe, organizado por el Fondo de Solidaridad e Inversión Social de Chile (Fosis), las agencias de cooperación internacional de Chile (AGCI) y Japón (JICA), la Mesa de Educación Financiera en Chile y el Proyecto Capital.

El encuentro -inaugurado ayer por la ministra de Desarrollo Social, María Fernando Villegas, en sede de la cancillería chilena- se ha propuesto como un espacio de diálogo y aprendizaje para capitalizar experiencias y estrategias de inclusión financiera en América Latina y el Caribe, según reportó Carolina Disegni Gili para el Fosis.

Junto a la ministra Villegas, participaron en la inauguración el encargado de negocios de la embajada de Japón, Shigeharu Orihara; la consejera de la embajada de Canadá en Chile, Sara Cohen; y la representante para la región andina y el Cono Sur, de Fundación Ford, Myriam Méndez-Montalvo. El encuentro cuenta con el auspicio de la Fundación Ford y el International Development Research Centre de Canadá (IDRC).

En su alocución, Villegas comentó que en septiembre pasado 72.752 chilenos recibieron su remuneración a través de una cuenta bancaria, evitando la burocracia de los trámites. “Un Estado moderno debe incluir y entregar herramientas para una debida inclusión financiera, de forma de igualar brechas de información y de acceso, especialmente de los segmentos más necesitados".

El director ejecutivo de AGCI, Ricardo Herrera, confió que este tipo de encuentros sirva para promover experiencias que contribuyan a “mejorar la condición de vida, generando un efecto multiplicador de buenas prácticas y el fortalecimiento de las políticas públicas, transmitiendo una cooperación con un rostro humano".

Por su parte, el director ejecutivo del Fosis, Andrés Santander, señaló que "en América Latina hay más de 250 millones de personas sin acceso a la banca. En Chile se confirma esa exclusión, ya que por cada 10 mil adultos, hay 1.300 cuentas de depósito y cerca de 1.000 cuentas de crédito. Desde el Fosis no sólo nos interesa democratizar el acceso a la banca, sino especialmente incentivar la educación financiera en emprendedores, jóvenes y también escolares, para que esa inclusión sea la más informada posible".

Distintas instituciones, públicas y privadas, que trabajan por las microfinanzas en la región estuvieron representadas en el Encuentro, incluyendo al Departamento para la Prosperidad Social de Colombia (DPS), Alianza para la Inclusión Financiera (AFI), Fondo Multilateral de Inversiones (Fomin), Banco Estado de Chile, Banco Adopem de República Dominicana, Cepal, Instituto de Estudios Peruanos (IEP), Banco Central de Chile, Condusef de México, entre otras.

sábado, 8 de marzo de 2014

Micronoticias del Perú


ENIF: Aprestos para una política de inclusión financiera. El presidente Ollanta Humala recibió este viernes en Palacio de Gobierno de Lima a la reina Máxima de los Países Bajos, quien ha concluido este viernes su visita de una semana por Colombia y Perú para conocer de cerca programas e iniciativas de inclusión financiera en ambos países sudamericanos. En su calidad de asesora especial del Secretario General de Naciones Unidas sobre Finanzas de Inclusión para el Desarrollo (Unsgsa), Máxima acompañó el trabajo que viene realizando el gobierno peruano para el lanzamiento de una Estrategia Nacional de Inclusión Financiera (ENIF) y coincidió con el mandatario en el “carácter prioritario” que tiene la inclusión financiera en las negociaciones para la Agenda de Desarrollo post 2015.

Reina Máxima, presidente Humala y primera dama
saludan en el Palacio de Gobierno
(foto: Presidencia)

El jueves la ministra de Desarrollo e Inclusión Social (Midis), Paola Bustamante, se reunió con Máxima para brindarle pormenores del proceso de inclusión financiera en Perú, en cuyo reporte destacó el cumplimiento de la meta trazada en 2012 para que un millón de usuarios de los programas sociales Juntos y Pensión 65 tengan una cuenta en el Banco de la Nación (BN), donde reciben las transferencias monetarias, con evidencias de que las madres usuarias vienen generando ahorros. El incremento de puntos de transacciones en zonas rurales a través del BN; la conformación de la Comisión Multisectorial de Inclusión Financiera, que tendrá como objetivo desarrollar la política marco que conducirá la ENIF; y las acciones tendientes a promover la educación financiera fueron otros de los puntos presentados en la reunión, de la que también participaron Óscar Graham, director general de Mercados Financiero, Laboral y Previsión del Ministerio; Milton Vega, subgerente del Sistema de Pagos del Banco Central de Reserva del Perú (BCRP); Daniel Schydlowsky, superintendente de Banca, Seguros y AFP (SBS); y Carlos Díaz, presidente del BN, informó el Midis.

Emprendedoras, pero sin salir de microempresarias. Perú es uno de los mejores países para mujeres emprendedoras en América Latina y el Caribe, pero un mayor acceso al financiamiento les ayudaría a hacer crecer sus negocios y contribuir aún más al crecimiento y a la creación de empleo, según el Fondo Multilateral de Inversiones (Fomin). “Las mujeres en el Perú son muy emprendedoras. El país es una estrella ascendente en lo que se refiere a apoyar el emprendimiento de las mujeres”, dijo la gerente general del Fomin, Nancy Lee, quien sin embargo señaló que “muchas mujeres no han podido desarrollar su potencial, perseguir sus sueños, salir del sector de microempresas y llevar sus negocios al siguiente nivel” y que en tal contexto “el sistema bancario podría desempeñar un papel mucho más importante al enfocarse en estas mujeres y considerarlas buenos clientes”.

Máxima y Nadine junto a empresarias en cierre del evento del Fomin, en Lima
(foto: Presidencia)

Lee participó este viernes en la conferencia “Empresarias, inclusión y futuro”, co-organizada por el Fomin y MiBanco en vísperas del Día Internacional de la Mujer, evento que reunió a la primera dama, Nadine Heredia; la reina Máxima de los Países Bajos, y a más de 200 mujeres empresarias y expertos en negocios y en desarrollo. Durante su intervención, Heredia instó a que la inclusión financiera “sea completa y permita la autogeneración de oportunidades para mejorar su calidad de vida y la de sus familias”, destacando entre los logros de la administración Humala la reglamentación del dinero electrónico “que permitirá que a través de los más de 30 millones de teléfonos que hay en el país se puedan realizar transacciones financieras”.

28º aniversario y proyectos estratégicos 2014. Caja Arequipa está “consolidada como la entidad financiera líder en el sector de microfinanzas a nivel nacional (…), es la empresa con la mayor rentabilidad del sistema de cajas municipales y la tercera en el mercado microfinanciero, con 81 millones de soles en utilidades durante el año 2013”, informó la entidad en una conferencia de prensa al celebrar su 28º aniversario. La entidad informó que al cierre del ejercicio 2013 manejaba una cartera de colocaciones de más de 2.800 millones de soles, “que nos ha permitido fomentar la inclusión financiera e impulsar un gran dinamismo económico, que va de la mano con la generación de empleo, bienestar y mejorar la calidad de vida de más de 255 mil clientes y sus familias, donde el 69% de los créditos van directamente a microempresarios”.

Por otra parte la caja cuenta con tres mil colaboradores y más de 94 agencias en dieciséis regiones del Perú, a cuyos clientes ofrece microseguros, una red de cajeros automáticos que es “la más grande del sistema de Cajas Municipales del Perú” y “agentes Caja Arequipa” que funcionan en diversos establecimientos comerciales de la ciudad arequipeña, facilitando transacciones, retiros, depósitos y desembolsos de créditos. Entre los proyectos estratégicos 2014 de Caja Arequipa -que del 20 al 22 de marzo próximo estará presentando el Seminario Internacional de Microfinanzas de la Federación de Cajas Municipales- figuran la consolidación del sistema informático para dinamizar operaciones y acelerar la gestión de los créditos, el fortalecimiento de los procesos de gestión de calidad del talento, la implementación del Plan de Responsabilidad Social Empresarial y la ampliación de la cobertura.

Servicios financieros rurales, asignatura pendiente. Pese al entorno favorable y la implementación de innovadores instrumentos, Perú sigue rezagado en temas de inclusión financiera, en especial en el mundo rural, como consecuencia de los altos costos de transacción, los condicionantes lingüísticos y la poca adaptación de los servicios financieros al perfil de los usuarios rurales, dijo la ex ministra e investigadora del Instituto de Estudios Peruanos (IEP), Carolina Trivelli, en su exposición “La inclusión financiera de las mujeres rurales en el Perú”, en el marco de la mesa debate Inclusión financiera en el Perú rural: Avances en el ámbito público-privado, llevada a cabo en el mes de febrero en el auditorio de Grade, en Lima. Junto a ella, el presidente ejecutivo del Banco de la Nación (BN), Carlos Díaz Mariños, ofreció una exposición titulada “Políticas para el acceso a servicios financieros en zonas rurales”, donde destacó la importancia de la entidad en la inclusión financiera del país, con presencia en el 72 por ciento de las provincias, y llevando a cabo programas como las bancas móviles rurales, la creación de agentes multired junto a varios municipios del interior y la iniciativa “Multired celular”, destinada a fomentar el ahorro, que comenzó a desplegarse a partir de este mes.

Javier Escobal, investigador de Grade, junto a panelistas Arce, Trivelli y Díaz
(foto: Sepia)

El panel fue completado por Miguel Arce Téllez, gerente de Desarrollo e Innovación de Scotiabank y presidente del comité de dinero electrónico de la Asociación de Bancos (Asbanc), quien se refirió al caso de la plataforma interoperable de Asbanc destinada a facilitar y simplificar el uso de dinero electrónico. Los comentarios finales estuvieron a cargo de Ángela Bravo, experta en inclusión financiera del Ministerio de Desarrollo e Inclusión Social (Midis), quien comentó detalles sobre una metodología de educación financiera para zonas rurales que está siendo desarrollada por el gobierno junto con el IEP, y Johanna Yancari, coordinadora del Proyecto Capital en Perú e investigadora del IEP, quien sostuvo la necesidad de definir a nivel nacional qué se entiende por “educación financiera”, criticando a algunos bancos que dicen contar con programas de esta naturaleza pero que “en realidad hacen marketing” (más información sobre este evento y las presentaciones de los panelistas en powerpoint en la página del Seminario Permanente de Investigación Agraria, Sepia).

Últimas micronoticias del Perú

viernes, 31 de mayo de 2013

Micronoticias del Perú

Fondesurco en camino a ser Edpyme. La organización microfinanciera Fondesurco anunció que se alista para convertirse en entidad de desarrollo para la pequeña y microempresa (Edpyme). Con 12 mil clientes y sede central en Arequipa, la institución dijo que su nuevo status le permitirá “otorgar un mayor número de créditos y así atender a más personas que urgen de este voto de confianza para llevar adelante sus pequeños emprendimientos o ampliar los ya existentes en los lugares más recónditos del sur del país como Cora Cora en (el departamento) Ayacucho”.

Gabriel Meza, gerente general, dijo que la IMF planea continuar extendiendo sus servicios de crédito a emprendedores rurales (desde los 300 soles) y avanzar con el proyecto de “créditos verdes” para la adquisición de termas, hornos y otros productos para acceder al consumo de energía limpia. “La idea es ir innovándonos y brindar el mejor servicio posible, para que nuestros clientes y nosotros sigamos creciendo en forma conjunta”, dijo el directivo de Fondesurco, que en 2013 cumple el 19º aniversario de su fundación.

Haku Wiñay, mi Chacra emprendedora en Ayacucho. Una delegación compuesta por representantes de la Fundación Ford, el Grupo de Análisis para el Desarrollo (Grade), el Fondo de Cooperación para el Desarrollo Social (Foncodes), el Instituto de Estudios Peruanos (IEP) y la Red de Municipalidades Urbanas y Rurales (Remurpe) realizó los días 2 y 3 de mayo de 2013 una visita para conocer el proyecto “Mi Chacra Emprendedora-Haku Wiñay”, en los distritos ayacuchenses de Chuschi y Vinchos. Esta iniciativa de desarrollo productivo está a cargo de Foncodes y comprende la implementación de diversas estrategias de intervención para lograr la inclusión y el desarrollo social, económico y productivo en zonas rurales peruanas de extrema pobreza.

Facilitadora financiera capacita a mujeres con simulador didáctico para el
uso de ATMs (foto: Proyecto Capital)
Haku Wiñay cuenta con cinco componentes: Fortalecimiento y consolidación de sistemas de producción familiar rural; Mejora de la vivienda saludable; Negocios rurales inclusivos; Fomento de capacidades financieras; Inserción Laboral. La delegación tuvo oportunidad de presenciar la capacitación a mujeres del programa Juntos para el uso de la tarjeta de débito y cajero automático, informó Proyecto Capital, que viene realizando un trabajo interinstitucional con el gobierno peruano para el desarrollo de materiales-guías metodológicas y contenidos sobre el cuarto componente del programa Haku Wiñay (educación financiera, inclusión financiera y promoción del ahorro).

Manuelas y la experiencia comercial de artesanas rurales. El Movimiento Manuela Ramos y la organización española Economistas sin Fronteras publicaron el boletín Mujeres Rurales y Derechos Económicos (mayo de 2013), con variada información sobre progresos de las actividades económicas de las mujeres rurales en Perú. La publicación, elaborada por el proyecto “Acceso y mejora de ingresos económicos de las mujeres artesanas quechuas y aymaras en Puno”, con financiamiento de la Comisión Europea, reseña la participación de las entidades en los eventos internacionales Perú Moda y Perú Gift Show (realizados en abril en Lima), así como los resultados de las campañas comunicacionales sobre derechos económicos realizados en Puno y España.

Artesanas de Manuela Ramos en la Plaza Mayor de Madrid
(foto: Economistas sin Fronteras)
El boletín repasa la experiencia de pasantía de las artesanas Gloria Acero, Nancy y Martha Ticona y Deomila Candia en España, presenta la historia de Victoria Mendoza como empresaria y mujer empoderada de Huancané (Puno) y consigna las principales actividades desarrolladas en los últimos meses por la Casa de la Mujer Artesana del programa Derechos Económicos del Movimiento Manuela Ramos, entre otro material de lectura.

Capacitan en gestión integral de riesgos a asesoras de ADRA. Asesoras y jefas del área de las siete agencias microfinancieras de ADRA participaron del 17 al 23 de abril pasados en Lima de los talleres “Tecnología crediticia” y “Cultura de riesgos”, en el marco del proyecto Desarrollo de un modelo para la Gestión Integral de Riesgos. El proyecto, financiado por Oikocredit, se está ejecutando bajo la administración y acompañamiento de la red microfinanciera Copeme, informó ADRA.

Participaron de la capacitación asesoras de microfinanzas y jefas de área
(foto: ADRA)
La capacitación fue desarrollada por los consultores Enrique Tentalean Lam, administrador especialista en Microfinanzas, y César Castañeda Ramírez, contador especialista en Banca y Finanzas.

Perú y Chile colaborarán en lucha contra la pobreza. La ministra de Desarrollo e Inclusión Social, Carolina Trivelli, y el ministro de Desarrollo Social de Chile, Joaquín Lavín, firmaron esta semana en Santiago una Carta de Entendimiento con la finalidad de promover y ampliar la cooperación entre ambas naciones por el desarrollo, la inclusión social y la lucha contra la pobreza. La Carta expresa la intención de promocionar el intercambio de experiencias y mejores prácticas en el ámbito de sistemas de focalización de hogares, mecanismos de seguimiento y evaluación e inclusión financiera y productiva, informó el Midis.

Asimismo, las experiencias e intercambios de conocimiento contemplan líneas relacionadas con la asistencia técnica mutua en el diseño e implementación de programas sociales, intercambio de profesionales y representantes de los Ministerios de ambos países, intercambio de información referente a mejores prácticas, experiencias y conocimientos.

Últimas micronoticias del Perú