El Banana Skins 2014 halla desorientación estratégica en la industria

(Mundo Microfinanzas) El informe Microfinance Banana Skins 2014, de la think tank británica Centro para el Estudio de las Innovaciones Financieras (CSFI), encuentra que el sobreendeudamiento sigue siendo la principal preocupación del sector de las microfinanzas a nivel global.

Como en el último informe, de 2012, la tendencia de los clientes a asumir compromisos financieros por encima de sus posibilidades de pago fue elegida como el mayor riesgo para el sector por dos de cada tres profesionales y analistas interrogados por la encuesta.

Entre todas las regiones comprendidas, América Latina fue la que asignó mayor preocupación al sobreendeudamiento (8,4 puntos versus 7,5 del promedio). Dentro de América Latina, los encuestados peruanos se mostraron más preocupados aún, asignando 9,5 puntos al riesgo de crédito y 9,0 al sobreendeudamiento, lo que para el estudio no deja de ser notable siendo que Perú es el país mejor rankeado a nivel global por el índice Microscopio. Se señala la reciente venta de MiBanco como un síntoma no favorable en el mercado de este país.

El estudio, titulado Facing reality (“Afrontando la realidad”), revela también una gran preocupación sobre la capacidad de los proveedores de microfinanzas para cumplir con desafíos estratégicos que enfrenta la industria en áreas como la gestión de clientes, nuevos productos y cambio tecnológico, destacó el Centro para la Inclusión Financiera (CFI), uno de los financiadores de esta publicación junto con la Fundación Citi.

Si bien no se conoce en qué medida los microprestatarios atraviesan dificultades de pago, muchos encuestados dijeron que el problema ha crecido al punto de situar a la industria ante riesgos financieros y reputacionales.

Sus comentarios muestran que el sobreendeudamiento es visto como síntoma de una debilidad más profunda en la industria, por ejemplo en gobierno y gestión de las instituciones microfinancieras, controles internos y conocimiento de las necesidades y capacidades financieras de los clientes. Siete de los diez principales riesgos identificados por el estudio se relacionan con la capacidad de las IMFs para administrar exitosamente sus negocios.

La competencia es vista como uno de los factores más determinantes del sobreendeudamiento.

La otra gran área de preocupación que marca el estudio está ligada a la planificación estratégica. Los encuestados dijeron ver una industria insuficientemente percatada de los cambios que tienen lugar en el mercado y que comprometen su futuro, como el ingreso de nuevos jugadores, la innovación tecnológica y la necesidad de nuevos productos.

Distintas áreas de riesgo potenciales, como relaciones con los clientes, productos y gestión tecnológica no han merecido adecuada atención. El Banana Skins 2014 sugiere que estos elementos, subestimados, no son vistos como riesgos en sí y de algún modo determinan las realidades que la industria debe comenzar a enfrentar.

Los principales riesgos (“cáscaras de banana”) visualizados por quienes respondieron a esta encuesta fueron los siguientes:

1°: Sobreendeudamiento, 7,5 (1° en 2012)

2°: Riesgo de crédito, 6,9 (4°)

3°: Competencia, 6,9 (8°)

4°: Gestión del riesgo, 6,8 (6°)

5°: Gobernanza, 6,7 (2°)

6°: Estrategia, 6,7 (-)

7°: Interferencias políticas, 6,5 (5°)

8°: Gestión, 6,5 (3°)

9°: Regulación, 6,4 (9°)

10°: Personal, 6,3 (14°)

11°: Capacidad financiera, 6,2 (-)

12°: Riesgo de producto, 6,2 (-)

13°: Riesgo macroeconómico, 6,1 (13°)

14°: Relaciones con el cliente, 6,1 (7°)

15°: Gestión de tecnología, 6,0 (16°)

16°: Volatilidad de ingresos, 6,0 (-)

17°: Transparencia de objetivos, 5,9 (11°)

18°: Fondeo, 5,8 (17° muy poco fondeo, 19° demasiado fondeo)

19°: Liquidez, 5,8 (10°)

En el reporte se pueden ver las variaciones de este ranking según los distintos sectores profesionales y por regiones.

Respondieron el cuestionario del CSFI profesionales y analistas de 70 países, de los cuales el 16% son de América Latina (15 de México, 8 de Perú, 8 de Colombia y 4 de Paraguay, entre los países de la región más participativos). En la descomposición de la muestra, las regiones con mayor cantidad de encuestados son Norteamérica (22%) y Europa occidental (21%). Los países que más respuestas aportan son Estados Unidos (61), India (26) y Reino Unido (24).

La mayor parte de los sondeados son proveedores de servicios (35%), seguido por inversores (19%), proveedores de apoyo (19%), consultores y académicos (13%), otros (7%), reguladores (4%) y calificadoras de rating (3%).

Para descargar el informe desde el Centro para la Inclusión Financiera seguir este vínculo.

Referencia

Microfinance Banana Skins 2014. The CSFI survey of microfinance risk. Facing reality (CSFI, Londres, 2014)

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Agenda de las microfinanzas y la economía sostenible

Colombia. Efectivización del convenio marco entre la Universidad Nacional a Distancia (UNAD) y Bancamía para la educación tecnológica y profesional de los colaboradores y clientes del banco (inscripciones en todas las sucursales de Bancamía del 14 de julio al 14 de agosto de 2014; formación y certificación internacional hasta el 31 de agosto de 2014). Programa Empresario Digital a clientes microempresarios del banco; cursos y actividades de educación a distancia virtual y convencional, vinculadas con la temática de microfinanzas, para colaboradores, con descuentos especiales; cursos y actividades de educación virtual para los clientes de Bancamía, principalmente en temas de formación rural, inclusión digital y formación financiera.

Manila, Filipinas. Conferencia Anual del Consejo de Microfinanzas de las Filipinas (MCPI), 24 y 25 de julio de 2014, “Yendo más allá de las microfinanzas”, Century Park Hotel. El evento reúne año a año a unos 300 actores de las microfinanzas del país, que representan a profesionales (ONGs, bancos y cooperativas), financiadores, instituciones de gobierno, donantes, inversores y organizaciones de apoyo. Tres sesiones plenarias: Mejorando la situación de pobreza en las Filipinas: Una mirada más allá de las microfinanzas; Más allá de las microfinanzas en la práctica: La perspectiva del cliente; Rehabilitación post-desastre de clientes de microfinanzas. Además, sesiones sobre cadenas de valor y agro-finanzas; vivienda y microfinanzas; servicios financieros móviles; asociaciones en servicios de salud; inclusión energética, entre otras.

Buenos Aires, Argentina. Reunión del Consejo de Ministros del Banco del Sur, 24 y 25 de julio de 2014. Tras la primera reunión del Consejo de Administración de la entidad (2 de julio pasado en Caracas) y del acuerdo alcanzado por los cancilleres de los siete países participantes (23 de mayo último en Galápagos, Ecuador), el Consejo de Ministros elegirá al presidente de la flamante institución, nombrará al directorio ejecutivo y concretará los aportes de capital. Constituyen la nueva entidad Argentina, Brasil, Bolivia, Ecuador, Paraguay, Uruguay y Venezuela (Chile y Perú participan como observadores). El Banco del Sur buscará fortalecer la integración regional en América del Sur a través del financiamiento de proyectos en sectores claves de la economía, orientados a mejorar la competitividad, el desarrollo científico-tecnológico, la infraestructura, la complementariedad productiva intraregional, la maximización del valor agregado a las materias primas producidas y explotadas en los países de la región y la creación y expansión de cadenas productivas regionales, entre otras metas.

Washington DC, Estados Unidos. Conferencia Semana Nacional del Desarrollo de Empresas Minoritarias (MED), 31 de julio y 1 de agosto de 2014, “Conectando negocios con oportunidades”, Washington Hilton, organizada por la Agencia para el Desarrollo de Empresas Minoritarias de Estados Unidos (MBDA). Cada año, la conferencia reúne a miles de propietarios de firmas minoritarias junto a representantes del sector público y privado en sesiones de matchmaking, talleres y seminarios. Oportunidades de negocio en América Latina y África. Entrega de los premios 2014 para las empresas más destacadas del país. En Estados Unidos, se define a una empresa minoritaria como aquella compañía pequeña que pertenece y es administrada, en al menos un 51%, por una persona o personas desfavorecidas social y económicamente (puntualmente afroamericanos, hispanos, indígenas norteamericanos, asiático-americanos y mujeres).

Shanghái, China. Foro Asiático de Microfinanzas, 4 al 8 de agosto de 2014, “Creando ecosistemas financieros dinámicos para los pobres”, Shanghai Marriot Hotel. Uno de los eventos más importantes de las microfinanzas del continente ofrece la oportunidad de participar en variadas sesiones plenarias y de panel para conocer sobre nuevas iniciativas, discutir “buenas prácticas”, intercambiar conocimientos y anudar acuerdos para incrementar la inclusión financiera en la región. El evento es organizado por la Banking with the Poor Network (BWTP) y la Fundación para la Cooperación al Desarrollo (FDC), con el apoyo de la Asociación China de Microfinanzas (CAM) y Fundación Citi. Se discutirá el rol de la banca estatal en la inclusión financiera (en países como China, Vietnam o Laos estas entidades son los principales proveedores de servicios financieros a poblaciones de bajos ingresos), la creación de productos y servicios impulsados por la demanda, políticas y regulaciones de inclusión financiera, microfinanzas y vivienda, estado de situación y perspectivas de las microfinanzas en China, entre otras problemáticas.

Concurso de fotografía

Hasta el 8 de octubre de 2014 hay tiempo de enviar imágenes para el concurso fotográfico anual del CGAP, que apunta a destacar las mejores piezas de amateurs y profesionales de todo el mundo mostrando la inclusión financiera. Los envíos pueden representar una gama de productos, instituciones y enfoques y pueden abordar una amplia variedad de temas sociales, económicos, de desarrollo y tecnología, tanto del ámbito rural como urbano. En esta edición 2014 se entregarán varios premios, incluyendo primero, segundo y tercero, así como el más elegido por el voto popular.

Deadline

Foromic 2014, fecha de cierre de nominaciones para el Premio a la Inclusión Financiera y el Premio a las Finanzas Digitales: 25 de julio de 2014.

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Dos beliceños y un granadino, mejores microempresarios del Caribe 2014

Corado, Andrew, Reynoso, Romero, Waysome y Foster,
los seis finalistas del certamen Citi-CMFA 2014
(foto: Eyes of Jamaica)

(Mundo Microfinanzas) Dos microempresarios de Belice y uno de Granada obtuvieron los principales galardones de los Premios Caribeños de Microfinanzas Citi-Alianza de Microfinanzas del Caribe 2014, en una ceremonia llevada a cabo el 3 de junio pasado en el hotel Iberostar Rose de Montego Bay, en Jamaica.

Los beliceños Eider Romero y Eved José Corado se alzaron con los premios “Mejor Microempresario Joven” y “Mejor Microempresario de Tecnología”, respectivamente, ambos clientes de la Cooperativa La Inmaculada. En tanto, Samuel Andrew, cliente de la Cooperativa de Servicios Públicos de Granada (Gpsccu), recibió el premio “Mejor Microempresario Rural”.

Romero, con solo 17 años, tiene desde 2009 su propia empresa de venta de helados en palitos ER’s Icy Treats, actualmente con seis empleados y una facturación anual que supera los US$ 45 mil; sin perder de vista la marcha de su negocio, él continúa estudiando para obtener su título de grado en Administración de Empresas.

Corado, a su vez, fundador de Etech Services, ha logrado vincular su comunidad rural de San José, en el noroeste de Belice, con el mundo. Desde 2009, su negocio asiste necesidades de tecnología de información, servicios de internet, diseño gráfico, edición de video, reparación y desbloqueo de teléfonos móviles y arreglo de computadoras. Sus ventas anuales son de US$ 14.270.

Andrew, finalmente, ha sido considerado como la personificación del agricultor moderno, combinando conocimiento de agricultura, prácticas actuales y amor por la tierra, cualidades que sirven de base al desarrollo de su establecimiento agrícola en Harford Village, donde cultiva frutas y hortalizas. Su pequeña finca, siguiendo un legado familiar, cuenta hoy con seis empleados y ventas anuales por más de US$ 35 mil.

Los segundos premios fueron obtenidos por la jamaiquina Elsa Waysome (Microempresario Rural), el jamaiquino William Foster (Microempresario de Tecnología) y el beliceño Eliel Reynoso (Microempresario Joven).

Los seis fueron elegidos finalistas de un total de 31 nominados por IMFs y cooperativas de países del Caribe, principalmente angloparlantes.

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Junio es mes de microfinanzas en el Caribe

(Mundo Microfinanzas) Unos 150 delegados de diferentes países del Caribe -principalmente angloparlantes-, y otras regiones del mundo, participan desde este lunes del V Foro Caribeño de Microfinanzas, evento que tiene lugar en Montego Bay, Jamaica.

Lisa Hanna

Bajo la consigna general “Construyendo un entorno para emprendedores que sobresalgan”, el foro explorará buenas prácticas, tendencias y desafíos que enfrentan emprendedores de la región, así como las oportunidades que existen para microempresas y proveedores de IMFs.

El evento, que se extiende hasta este jueves 5 de junio, es organizado por el Fondo Multilateral de Inversiones (Fomin), la Unión Europea, el Banco de Desarrollo del Caribe (CDB) y la Fundación Citi, en el marco del proyecto Fortalecimiento de Capacidades en Microfinanzas del Caribe (Carib-Cap), en su segunda fase.

El acento principal del foro de este año está puesto en la iniciativa emprendedora de los jóvenes, el desarrollo empresarial en área rural y la tecnología. En el transcurso del evento se presentarán hallazgos de un estudio, financiado por Carib-Cap, que examina mercados informales para la expansión de las microfinanzas en Belice, Guyana, Surinam y Jamaica.

Entre otros oradores, expondrán el ministro de Finanzas y Planificación de Jamaica, Peter Phillips; la ministra de Juventud y Cultura de Jamaica y ex Miss Mundo (1993), Lisa Hanna; la CEO de Creditinfo en Jamaica, Megan Deane; el coordinador del programa de apoyo europeo a las microfinanzas en países más pobres de África, Caribe y Pacífico ACP/EU Microfinance, Emmanuel Moyart; el presidente y CEO de International Youth Foundation (IYF), William Reese; el asesor de la Alianza para la Inclusión Financiera (AFI), John Owens; y el consultor Stefan Plateau.

Cabe recordar que la próxima semana tendrá lugar además la VII Conferencia Centroamericana y del Caribe de Microfinanzas, que organiza cada dos años Redcamif, en esta oportunidad acompañada por la Red Dominicana de Microfinanzas (Redomif). El encuentro, a realizarse del 11 al 13 de junio en Punta Cana, reúne a los principales actores de las microfinanzas de Centroamérica y República Dominicana.

La conferencia de Redcamif, que por primera vez se realiza en tierras caribeñas, ha adoptado el lema “Microfinanzas: Creando oportunidades para los clientes”.

Contigo Microfinanzas, reconocida en Argentina por el apoyo a emprendedores

Laura Marcela Mercado, microemprendedora del año,
maneja su negocio de elaboración y venta de cosmética natural
(foto: facilitada por Fundación Microfinanzas BBVA)

(Mundo Microfinanzas) La cliente de Contigo Microfinanzas, Laura Marcela Mercado, ha obtenido el “Premio al Microemprendedor 2013”, en Argentina, otorgado por Citi, Avina y el diario La Nación, de Buenos Aires, por su empresa de elaboración y venta de cosmética natural apícola.

La emprendedora inició y desarrolló su negocio Lauramar con los créditos facilitados por Contigo Microfinanzas. Actualmente, cuenta con dos personas empleadas en su negocio para atender la demanda de los más de 300 clientes que compran sus productos a través de venta directa y por internet, siendo el único negocio del Valle de Uco -sudoeste de Mendoza- en elaboración de cosméticos, y el único de la provincia en elaborar cosmética apícola.

“Gracias a Contigo Microfinanzas he podido hacer crecer mi negocio. No sólo me apoyan con los créditos, sino que me acompañan, me enseñan a ahorrar, a optimizar mi dinero. Mi asesora, Noemí, me ayuda en la gestión, me enseña, me explica, me sugiere, es una compañera del crédito”, explicó Laura Marcela, de acuerdo con un comunicado de la microfinanciera.

“Con mi emprendimiento he podido prosperar. Gracias a los beneficios obtenidos, he podido obtener mejoras en mi vida; pude hacer varias refacciones en mi casa, la cocina completa, el piso, pude comprar electrodomésticos, una computadora para mis hijos”, añadió la emprendedora mendocina.

El emprendimiento fue presentado por Contigo Microfinanzas en esta cuarta edición de los galardones Citi, siendo seleccionado de entre 150 postulaciones realizadas por 15 instituciones del país.

Junto con Laura Marcela (Premio Microemprendedor del Año), también fueron premiados los siguientes emprendedores argentinos: en la categoría Producción Ramón Raúl Navarro (Demos Asociación Civil, provincia de Corrientes), Amelia Ponce (Mujeres 2000, Buenos Aires) y María Verónica Colombres (ProMujer, Salta); mientras que en la categoría Servicios Isabel de los Ángeles Mercado (ProMujer, Salta), José Sebastián Vallejos (Demos, Chaco) y Elsa Daniela Tapia (ProMujer, Salta). También obtuvieron un reconocimiento la asesora de crédito de la Microemprendedora del Año, Noemí Rojas (Contigo Microfinanzas), y sus colegas Adriana Alarcón (Demos, Corrientes) y Luciana Marcela Zerda (ProMujer). En tanto, el premio Impulsando Ideas 2013 para Instituciones de Microfinanzas y Organizaciones de la Sociedad Civil fue adjudicado a la Asociación Civil Avanzar por su campaña de comunicación comunitaria a favor del microcrédito y la capacitación.

Contigo Microfinanzas pertenece al grupo de instituciones microfinancieras de la Fundación Microfinanzas BBVA. La entidad ofrece productos microfinancieros especializados a personas de escasos recursos para el desarrollo de actividades productivas. Actualmente la entidad atiende a cerca de 2000 clientes de la provincia de Mendoza, en el oeste argentino.

La Fundación cuenta con más de 1,5 millones de clientes en América Latina y ha entregado más de US$ 5.702 millones en créditos, en términos acumulados desde su creación en 2007, a través de sus ocho entidades: Banco de las Microfinanzas-Bancamía (Colombia), Financiera Confianza (Perú), Banco Adopem (República Dominicana), Fondo Esperanza y Emprende Microfinanzas (Chile), Microfinanzas PR (Puerto Rico) y Microserfin (Panamá), además de Contigo Microfinanzas en Argentina.

Grupo interdisciplinario analizará tópicos críticos de las microfinanzas en África

Participantes de la 1ra Semana Africana de Microfinanzas, en Arusha
(foto: African Microfinance Week)

(Mundo Microfinanzas) La 1ra. Semana Africana de las Microfinanzas, realizada del 2 al 6 de diciembre pasados, reunió a más de 250 participantes en Arusha, Tanzania, y se consagró como un nuevo evento anual del sector. Cinco días de conferencias, discusiones, meetings y capacitaciones congregaron a profesionales de todos los niveles, provenientes de 44 países, incluyendo 36 africanos, para debatir el tópico de la regulación en microfinanzas.

Organizado por ADA, la asociación de desarrollo de Luxemburgo especializada en finanzas inclusivas, con el aporte de redes microfinancieras regionales, el evento contó con la asistencia de Janet Zebedayo Mbene, viceministra de Finanzas de Tanzania, y la ministra para la Juventud, el Empleo y el Desarrollo de Recursos Humanos de Cabo Verde, Janira Isabel Fonseca Hopffer Almada, informó este martes ADA a través de un comunicado.

Mbene urgió a la necesidad de una acción coordinada en todos los niveles: “Debemos fortalecer nuestras instituciones de microfinanzas, así como los marcos regulatorios, y asegurarnos que las microfinanzas estén mejor integradas en el sistema financiero”. Tal visión fue compartida por los sponsors del evento, Citi Foundation, el Banco Europeo de Inversiones (EIB) y, a través de ADA, el Ministerio de Asuntos Exteriores luxemburgués (MAE).

La presencia de más de 250 profesionales de redes e instituciones microfinancieras, reguladores, donantes, inversores sociales y socios de asistencia técnica pusieron de relieve el fuerte sentido de compromiso para una acción conjunta y transnacional sobre diversos aspectos claves para el futuro de las microfinanzas, como el de la regulación.

Durante dos días se concentró la discusión de 30 especialistas sobre diversas aristas ligadas a la implementación y supervisión de regulaciones y su impacto en diferentes niveles: alcance, propiedad, financiamiento e inclusión financiera.

Las discusiones destacaron los principales aportes de las regulaciones para el desarrollo del sector microfinanciero. El análisis mostró que, pese a su implementación en distintos momentos por parte de varios países, las reglamentaciones tuvieron un efecto global benéfico para el desarrollo de las microfinanzas, que han crecido al punto de convertirse en una parte vital del sector financiero, dijo ADA. El sector estimuló la inclusión financiera y su contribución al financiamiento de la economía, tanto a través de la intermediación financiera como en la creación de empleos. La regulación además fortaleció la protección al cliente mediante el incremento de la transparencia en relación no sólo a las condiciones de intervención de las IMFs sino también a su status financiero, abriendo así nuevas perspectivas para las agencias de rating crediticio y otros sectores asociados.

A fin de lograr mayor inclusión financiera en África, hay que hacer todavía importantes progresos, coincidieron los participantes. Un número estimado en 67 millones de micro, pequeñas y medianas empresas africanas tienen necesidades financieras por más de US$ 450 billones. Por otra parte, un 70 por ciento de las empresas del continente son consideradas financieramente sub-asistidas.

De los intercambios en esta primera Semana Africana de las Microfinanzas, que se dio cita en las instalaciones del hotel Ngurdoto Mountain Lodge, surgieron una serie de recomendaciones para cinco niveles, informó ADA:

- Gobiernos: mayor involucramiento en lo que hace al entorno en el que operan las IMFs. Entre las principales cuestiones están los impuestos, la educación financiera, leyes contra lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, leyes laborales y entorno general de negocios;

- Reguladores y supervisores: Además del deseado mejoramiento en los estándares y vigilancia efectiva, es necesaria una mayor coordinación con las IMFs y sus asociaciones;

- Asociaciones y redes microfinancieras: fortalecer su viabilidad y visibilidad;

- Instituciones microfinancieras: mejorar su gobernanza y sus sistemas de tecnología de información, lo que granjeará mayor confianza de los sectores interesados y con ello atraerá mayores recursos hacia el sector;

- Socios financieros y técnicos: se espera mayor apoyo de estos actores, así como también un mejor desempeño respecto a la satisfacción de las expectativas de los beneficiarios.

Los organizadores de la conferencia anunciaron la creación de un grupo multidisciplinario de expertos a fin de profundizar sobre estas cuestiones durante el año próximo. Los progresos de su trabajo serán presentados en la Semana Africana de las Microfinanzas 2014, que en esta ocasión tendrá lugar en un país africano francófono.

Micronoticias del Paraguay

Celebraron III Cumbre Nacional de Microfinanzas. La Red de Microfinanzas del Paraguay concretó el pasado viernes la III Cumbre Nacional de Microfinanzas “Creando impacto”, evento que tuvo lugar en el Carmelitas Center, de Asunción. El encuentro atrajo la participación de gerentes, supervisores, jefes de áreas, oficiales de crédito y personal de las 10 IMFs que componen la red –incluyendo bancos, financieras y ONGs-, además de funcionarios de programas de gobierno y organismos internacionales.

Directivos y personal de las diez IMFs afiliadas participaron del encuentro
(foto: Red de Microfinanzas del Paraguay)

El objetivo de esta nueva cumbre fue actualizar conocimientos, compartir experiencias y analizar las tendencias del sector microfinanciero. Entre los temas abordados figuraron: el entorno del negocio de las microfinanzas en Paraguay; modelo de negocio llave en mano: las microfranquicias; finanzas responsables con enfoque de medioambiente y género; sobreendeudamiento y crédito; el ahorro como motor del crecimiento económico; educación financiera: ¿cómo aporta al objetivo de las instituciones de microfinanzas?; motivación laboral y pensamiento ganador.

Estiman que 800 mil emprendedores se financian informalmente. El Instituto Nacional de Cooperativismo (Incoop) y la Red de Microfinanzas del Paraguay sellaron un acuerdo que busca potenciar un mayor y mejor acceso de la población informal a servicios financieros. Según estimaciones de los aliados en esta iniciativa, hay en Paraguay cerca de 800 mil emprendedores que operan en el sector microfinanzas desde la informalidad.

Según Valentín Galeano, presidente del Incoop, “establecer cifras sobre inclusión y finanzas será el primer paso para poder mejorar los trabajos”. Por su parte el titular de la Red, Roberto Giménez Meza, reveló que el sector microfinanciero busca sumar más organizaciones para lograr mayor impacto en la formalización financiera de micro y pequeños empresarios y productores: “Si sumamos uniones el resultado puede ser mucho más efectivo, por eso nos acercamos al sector cooperativo”, dijo el directivo, de acuerdo con información publicada por el diario Negocios, de Asunción.

Alianza público-privada para el microemprendimiento rural. El Servicio Nacional de Promoción Profesional (SNPP) y la financiera El Comercio firmaron un convenio de cooperación interinstitucional que facilitará a productores rurales formados por el ente estatal acceder a créditos para que puedan establecer sus microemprendimientos. A través del crédito con tasas especiales, se pretende mejorar la comercialización de los productos y servicios que brindan los egresados de los cursos de formación laboral ofrecidos por el SNPP, en especial los que provienen del interior del país, informó el organismo.

El acuerdo prevé tasas de interés especiales para los egresados
(foto: Financiera El Comercio)

El director general del Servicio, Guillermo Sosa Flores, dijo que “a través de esta alianza público-privada todos los comités de productores que son capacitados por el ente van a recibir no sólo capacitación sino que van a tener un microcrédito para así darles más fuerza y puedan ir creciendo en términos del desarrollo económico y social que tanto estamos necesitando para vencer la pobreza y crear más empleos”. Carlos Heisecke, presidente, y Teresa Rivarola de Velilla, vicepresidente, representaron a Financiera El Comercio en el acto de firma del acuerdo.

Una modista de Cambyretá, microempresaria del año. Sebastiana Silva de Aguilera, dueña de un taller de confecciones en Cambyretá, obtuvo el reconocimiento de “Microemprendedor del Año”, en el marco de la segunda edición del Premio Citi al Microemprendedor 2013, que distribuyó US$ 15 mil en premios estímulo. El certamen, organizado por la fundación Citi en alianza con Avina, distinguió además con primer y segundo puesto a microempresarios en las categorías comercio, producción y servicios, cada uno con sus respectivos asesores de crédito.

Sebastiana Silva, en el centro, acompañada por la gerente regional
Mónica Eisenkobi y el intendente de Cambyretá Francisco Pereira
(foto: Fundación Paraguaya)

“En el año en que estamos celebrando nuestro 55º aniversario en el país nos sentimos sumamente orgullosos de dar continuidad a este premio y fortalecer un sector de la economía nacional que contribuye enormemente al desarrollo y bienestar de tantas familias en Paraguay”, dijo el gerente general de Citi en Paraguay, Jerónimo Nasser. Además del premio Citi, la señora Silva de Aguilera recibió un reconocimiento por parte del intendente de Cambyretá -distrito localizado en el sur paraguayo, sobre el río Paraná-, Francisco Javier Pereira Rieve, reconocimiento que se hizo extensivo a Mónica Eisenkobi, gerente de la oficina regional de Encarnación de la Fundación Paraguaya -institución de la cual la microempresaria es cliente- y Liliana Lugo, asesora de crédito de la ganadora.

Últimas micronoticias del Paraguay

9 de octubre de 2013

26 de agosto de 2013

25 de julio de 2013

Premios Citi 2013 a la microempresa del Caribe van a Jamaica, Belice y Surinam

Marcus James, CEO de Access, recibe el premio de manos de la
representante del BID en Jamaica, Therese Turner-Jones
(foto: Access Financial Services)

(Mundo Microfinanzas) Jamaica, Belice y Surinam estuvieron en la fila de los ganadores del 2° Premio Anual Citi al Microempresario del Caribe, cuya ceremonia tuvo lugar el pasado 31 de octubre en el Courtleigh Hotel & Suites, de Kingston.

Access Financial Services, de Jamaica, y la Cooperativa de Crédito La Inmaculada, de Belice, se alzaron con el premio de US$ 5.000 cada una por Excelencia en Microfinanzas (innovación de producto en el caso de la institución jamaiquina, transparencia en el caso de la beliceña). En tanto el premio Excelencia en Microempresa, de US$ 3.000, fue para el chef Jurgen Emilio Boodie del restaurante JiJi’s, de Surinam, informó el Fondo Multilateral de Inversiones (Fomin).

El programa de Citi reconoce a IMFs y microempresarios que han demostrado resultados destacables en la región, buscando incrementar la sensibilidad sobre las microfinanzas y la importancia del rol de los microempresarios en la economía del Caribe.

Financiado por la Citi Foundation, el premio es administrado por la Caribbean Microfinance Alliance (CMFA), una red que llega en la actualidad a 23 instituciones en 9 países. La Alianza es beneficiaria del proyecto de fortalecimiento de capacidades CARIB-CAP II, financiado conjuntamente por el Fomin, del Banco Interamericano de Desarrollo (BID), Comisión Europea, Citi Foundation y el Banco de Desarrollo del Caribe (CDB), siendo administrado por la consultora jamaiquina Development Options Ltd.  

Access Financial Services fue reconocida por su línea de financiamiento “Microbiz Partner Loan”, el primero en su tipo en Jamaica que no requiere garantía física ni aval. La cooperativa La Inmaculada fue distinguida por su dedicación a informar oportuna y minuciosamente a sus clientes sobre los servicios financieros ofrecidos y sobre el mejor uso de ellos. La firma surinamesa Jiji's fue postulada por Trustbank.

Participaron de la ceremonia Peter Moses, director gerente y oficial de Citi en Jamaica; Therese Turner-Jones, representante del BID en Jamaica; Ramesh Persaud, presidente de la CMFA y Mitzian Turner, directora de la Alianza, entre otras autoridades y empresarios.

Facilidad: Seis proyectos de microfranquicias recibirán financiamiento no reembolsable

(Mundo Microfinanzas) El Fondo Multilateral de Inversiones (Fomin), del grupo BID, ha aprobado una donación de US$ 5 millones para un proyecto con la Fundación Citi que creará una facilidad que promoverá el empoderamiento económico de más de 1.400 individuos de bajos ingresos mediante redes de distribución microempresariales basados en el modelo de la microfranquicia.

Según informó este viernes el Fomin, la facilidad se denominará SCALA y apoyará a proyectos con modelos de microfranquicias innovadores y alto potencial de adaptación de escala que se elaborarán conjuntamente con las empresas ancla con interés en comercializar sus productos y servicios a comunidades pobres y de bajos ingresos, IMFs dispuestas a ofrecer alternativas financieras que permitan a sus clientes salir de la pobreza y ONGs con amplia experiencia en la mitigación de la pobreza.

Estos proyectos ayudarán a generar oportunidades de negocio estables y fuentes de ingreso para los microempresarios de bajos ingresos, muchos de ellos mujeres, y a su vez brindarán acceso a productos y servicios diversos y asequibles a través de las redes de distribución desarrolladas, estimó el Fomin.

La facilidad financiará 6 proyectos, cada uno de los cuales recibirá hasta US$ 500 mil de financiamiento no reembolsable.

Los modelos apoyados por la facilidad deberán demostrar una demanda existente para los productos o servicios de la empresa ancla y presentar un plan de negocios viable que se ajuste al modelo de microfranquicias y facilite una distribución rentable en las comunidades pobres y de bajos ingresos, acceso a los servicios de crédito necesarios para financiar la inversión inicial, capital de trabajo necesario y una clara estrategia para asegurar el funcionamiento sostenible y la continua expansión de las redes de distribución.

El Fomin estará a cargo de la coordinación de la facilidad. Para más información ponerse en contacto con César Buenadicha (cesarb@iadb.org).

Crecer, de Bolivia, gana Premio a la Inclusión Financiera 2013

(Mundo Microfinanzas) La microfinanciera Crecer de Bolivia, la empresa de tecnología verde Inventive Power de México y la firma de capital privado brasileña Grupo Stratus, se han hecho acreedoras a los Premios Interamericanos a la Innovación Financiera y Empresarial 2013, por su excelente labor en áreas como inclusión financiera, negocios verdes e inversiones de alto impacto en América Latina y el Caribe, respectivamente, comunicó este miércoles el Fondo Multilateral de Inversiones (Fomin), del grupo BID.

Enrique Peña Nieto

La premiación se realizará el 30 de septiembre durante la ceremonia de inauguración del XVI Foromic, el evento líder de la región en el apoyo y financiamiento a las microempresas, pymes y pequeños productores. El Foromic se llevará a cabo en Guadalajara, México, del 30 de septiembre al 2 de octubre. El evento es organizado anualmente por el Fomin.

El presidente de México, Enrique Peña Nieto, y el presidente del BID, Luis Alberto Moreno, estarán presentes en la inauguración del evento y participarán en la entrega de los premios a los ganadores.

El Premio a la Inclusión Financiera 2013 reconoce a una institución innovadora, eficiente y enfocada en la provisión de servicios financieros para las poblaciones pobres y de bajos ingresos. La institución ganadora fue Crecer, una organización boliviana sin fines de lucro, con sede en La Paz, que atiende prioritariamente a mujeres pobres que viven en comunidades rurales. Fue creada en 1990 y ha crecido hasta convertirse en una de las IMFs de mayor alcance en la región, con productos de banca comunal, crédito individual y, recientemente, crédito agrícola, complementados con servicios de educación. Se destaca también por sus continuos esfuerzos de investigación para medir el efecto de sus servicios en sus clientes, destacó el Fomin en el comunicado.

Menciones honoríficas se otorgarán a Pichincha Microfinanzas del Banco Pichincha, de Ecuador, y a BancoEstado Microempresa S.A, de Chile, por destacarse en el desarrollo de programas para ofrecer productos y servicios financieros a poblaciones pobres y de bajos ingresos.

Inventive Power, una empresa dinámica de tecnología verde de México, ganó el primer Premio al Mejor Negocio Verde. La empresa, basada en Zapopán, estado de Jalisco, ha desarrollado tecnologías innovadoras en energía solar, como un concentrador solar que genera energía térmica, en forma de agua o vapor, que puede ser utilizado en aplicaciones industriales y comerciales de pequeña escala para las pymes. La compañía aporta soluciones para las empresas en la fabricación, instalación y mantenimiento de sus tecnologías e incluso, mediante un tercer socio, proporciona financiación de sus tecnologías. Recientemente, la empresa ha registrado tasas de crecimiento de tres dígitos.

Acciona Microenergía, del Perú, se erigió como finalista en esta categoría. Se trata de una empresa social proveedora de servicio básico de electricidad (iluminación y comunicación) con energías renovables a comunidades aisladas del departamento Cajamarca, en la sierra norte peruana.

El Premio al Gestor de Fondos de Alto Impacto 2013 reconoce a un gestor de fondos de capital emprendedor que ha logrado alto impacto en América Latina. Este año el premio lo ganó el Grupo Stratus, una firma de capital privado brasileña fundada en 1999. Con sede en São Paulo, Stratus es una empresa pionera con una trayectoria sólida de apoyo al desarrollo de las pymes en el mercado de capitales de Brasil. Es también la primera empresa privada brasileña en convertirse en signataria de los Principios de las Naciones Unidas para la Inversión Responsable (Unpri), y ha desarrollado una cartera de inversiones sostenibles y de alto impacto.

Los ganadores recibirán los premios financiados por la Fundación Citi, uno de los patrocinadores del Foromic 2013. La fundación ofrecerá a las instituciones ganadoras la oportunidad de participar en talleres de capacitación especializados en liderazgo para mejorar aún más sus operaciones. Adicionalmente, los ganadores del Premio Local y al Mejor Negocio Verde recibirán premios en efectivo para seguir avanzando en su labor.

Microempresa mexicana

El Premio Local a la Excelencia y Sostenibilidad de la Microempresa Mexicana reconoce el rol que desempeñan los microempresarios, no sólo en el apoyo a sus familias sino también en su contribución a la sostenibilidad económica de sus comunidades. El premio de este año reconoce a Noxtli, una cooperativa de El pueblito, Zacatecas, que trabaja principalmente en la agricultura y que promueve una filosofía de auto-sostenibilidad, al tiempo que genera puestos de trabajo, sobre todo para los migrantes de los Estados Unidos. Los finalistas al premio incluyen a Café y Avena Nancy y a Labradores de Cantera Degollado, de Jalisco. El premio también es patrocinado por la Fundación Citi.

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