Planificación estratégica de IMFs, plan para crecer

(Mundo Microfinanzas) Fundación Andares, con sede en Buenos Aires, informó que se encuentra abierta la inscripción al curso “Plan para Crecer” – Taller Andares de Planificación Estratégica para IMFs.

El curso se desarrollará en la capital argentina del lunes 6 al viernes 10 de septiembre próximos de 9 a 17:30 hs.

La fundación considera que se trata de una formación central para orientar acciones de las IMFs, superar desafíos y alcanzar los objetivos de las instituciones de manera eficiente.

Los objetivos del curso son generar dentro de las IMFs chicas y medianas la capacidad y disciplina para planificar sus actividades a fin de mejorar su eficiencia, disminuir los riesgos y mejorar la sustentabilidad de sus operaciones, sirviendo así mejor a su población objetivo.

A la vez se propone promover la formulación de planes estratégicos y de negocios que faciliten el acceso a nuevos financiadores y un nivel mayor de fondos de fuentes existentes.

El capacitador será Juan Carlos Sánchez Valda, doctor (candidato) en Administración y Economía de la Universidad de Sevilla, con una Maestría en Economía Empresarial de Incae Business School-Costa Rica. Es Licenciado en Administración, graduado de la Universidad de Buenos Aires, entre otros títulos.

El curso tiene un costo de 400 pesos (unos US$ 100) por persona e incluye todos los materiales didácticos, el certificado de participación, almuerzo y refrigerios. Existen becas de matrícula, transporte y alojamiento. Se debe completar un formulario de inscripción.

Además, todas las instituciones que terminen exitosamente el curso podrán presentar sus planes estratégicos para participar del concurso Plan para Crecer, donde la fundación premiará a dos instituciones para que reciban una asistencia técnica y sean acompañadas en el armado de sus planes de negocios.

Para cualquier información adicional contactarse telefónicamente con Joaquín Lizaso al (54-911) 4326-3467 o vía correo electrónico a fortalecimiento@fundacionandares.org.

Micro Agenda

Distrito Federal, México. Taller Inducción al Código de Ética de la Red ProDesarrollo. Organiza ProDesarrollo, 10 de agosto de 2010, 10 a 14 hs en sede de la Red. Dirigido a directores y/o gerentes generales encargados de la función de planeación estratégica, desarrollo organizacional dentro de las microfinancieras asociadas. Imparte Jorge L. Gaona López.

Trujillo, Perú. Primer Seminario Regional de Microfinanzas. Organiza CMS Eventos, 12 de agosto de 2010, 8:00 a 18:00 hs en Cámara de Comercio de La Libertad. Principal sponsor: Caja Trujillo. Se abordarán cuestiones ligadas a bancarización, segmento microempresas no bancarizadas, gestión del riesgo implicado y estrategias para su control.

Cebú City, Filipinas. Curso Gestión de riesgos, control y auditoría interna, 12 al 14 de agosto de 2010. Auspician Ateneo de Manila University y Bank of the Philippine Islands Foundation. Este curso ayuda a IMFs a desarrollar y mejorar sus procesos de gestión del riesgo. Focalizado en prevención e identificación temprana de problemas.

Malvinas Argentinas, Argentina. Curso Evaluación de Programas de Economía Social y Solidaria. De carácter virtual. Se dicta desde el campus de la Universidad Nacional de General Sarmiento (UNGS), Gran Buenos Aires, donde estudiantes pueden acceder a las clases teóricas, bibliografía, links, consignas de trabajo, evaluación y foros.

Nairobi, Kenia. AMI Africa 2010: Destrezas y herramientas prácticas para microfinanzas, 16 al 27 de agosto de 2010, presenta MicroSave. Programa de capacitación con kit de herramientas de MicroSave. Impartido en inglés, está dirigido a directores y consultores de nivel medio y alto. Tendrá lugar en el Panafric Hotel.

Seattle, Estados Unidos. Presentación de microemprendedores del estado de Washington. Invita Seattle Microfinance Organization (SeaMO), 12 de agosto de 2010, de 18:00 a 20:00 hs, en Ventures (314, 1st Avenue South). Se podrá conocer y escuchar de primera mano experiencias de microempresarios clientes de Ventures, una incubadora de empresas y negocios de retail de Washington CASH. Se sugiere donación de 5 dólares. RSVP en facebook. Se invitará con aperitivos y bebida.

Deadline

Lunes 16 de agosto de 2010, 16:00 hs, Cierre para la recepción de postulantes del Premio Citi a la Microempresa 2010 en Guatemala. Convocan Citi Foundation, Red de Instituciones de Microfinanzas de Guatemala (Redimif) y Acción International. Hay cinco categorías: comercio, producción, artesanías, servicios y agricultura (y una sexta, Ganador de Ganadores). Premios desde US$ 700 a 3.000.

Nuevo León, México

El Gobierno del Estado, a través del Instituto Estatal de la Juventud, anunció la convocatoria de “Microcréditos Empresariales” con el objetivo de combatir el desempleo en jóvenes. La ayuda será a través de créditos de hasta 20 mil pesos (US$ 1.575). Los seleccionados recibirán asesorías y cursos de contabilidad, mercadotecnia, publicidad, facturación, innovación tecnológica, relaciones públicas y responsabilidad social. Interesados pueden enviar planes de negocios a sede del Instituto (Tlaquepaque n° 295, Fraccionamiento Gonzalitos, Monterrey).

"La inclusión financiera no es una opción, es una obligación" (Rangarajan)

(Textos recobrados de MicroDinero) Debe haber una categoría aparte de compañías financieras no bancarias de microfinanzas (MFNBFC, por su sigla en inglés) que actúen como corresponsables bancarios para grandes bancos y ayude a la inclusión financiera, dijo este viernes el presidente del consejo asesor económico del primer ministro de la India, el reconocido y experimentado economista C. Rangarajan.

C. Rangarajan

Inaugurando una conferencia organizada en Chennai por la Union Bank of India y el Great Lakes Institute of Management (con sede en esta ciudad), Rangarajan señaló que la inclusión financiera “es una obligación, no una opción”.

“No debería haber ningún relajamiento en la puesta en marcha de capital y otras normas regulatorias aplicables para compañías financieras no bancarias (NBFC) que intervengan en microfinanzas. La facilitación de negocios y el modelo de corresponsables tienen que ser efectivamente implementado para la inclusión financiera”, agregó.

Rangarajan dijo que las MFNBFC pueden ser clasificadas como NBFC que proveen crédito hasta un monto específico y actúan como corresponsales de negocios para bancos ofreciendo servicios de ahorro y remesas.

Tomando nota de que el modelo de corresponsalía no ha despegado todavía, instó a los bancos para eliminar obstáculos que impiden su buen funcionamiento y crecimiento.

Por otra parte, expresó que la autonomía de los reguladores financieros no debe ser diluida, no obstante lo cual son necesarios mecanismos apropiados para resolver eventuales disputas.

Esto lo dijo a propósito de la idea del gobierno indio de crear un super-regulador en el sector financiero después de anunciar, en febrero pasado, el establecimiento de una autoridad encargada de supervisar contingencias de crisis, el Financial Stability and Development Council.

Las palabras de bienvenida de la conferencia estuvieron a cargo del Prof. Bala V. Balachandran, rector del Great Lakes Institute y reconocido gurú y consultor.

En Fiji proponen a una joven como "Miss Alfabetización Financiera"

(Mundo Microfinanzas) El Reserve Bank of Fiji (RBF) lanzó su propia candidata a reina, nominada como “Miss Alfabetización Financiera”, para el popular Vodofane Hibiscus Festival.

Fiji Times

La joven, de nombre Marica Luvena, representará al RBF y la Heart Foundation.

Para el gobernador del RBF, Sada Reddy, el festival es una inmejorable oportunidad para promover las microfinanzas y la alfabetización financiera en este archipiélago sobre el Pacífico.

La consagración de la reina -con la que se cerrará el festival, que tendrá lugar del 20 al 28 de agosto próximos en Suva- reúne a distintas postulantes, cada una de las cuales es promovida por una institución o firma comercial del país.

Según precisó Reddy, la decisión de impulsar una reina para el Hibiscus fue una idea que surgió durante la expo de microfinanzas realizada el 26 de junio pasado en la ciudad de Ba, al noroeste de la isla Viti Levu.

En la página web del festival se pueden ver todas las candidatas a reina. E incluso votar por alguna de ellas.

Microfinanzas y cuidado de la salud en clientes de Madagascar

(Mundo Microfinanzas) La agencia francesa de desarrollo (AFD) suscribió un convenio de subvención con la mutual de salud malgache Adefi, por un monto de 350 mil euros.

Este préstamo permitirá financiar la asistencia técnica e inversiones necesarias para desplegar la actividad de la mutual junto a los clientes de la institución de microfinanzas ACEP Madagascar.

El financiamiento contribuirá a la lucha contra la pobreza y las desigualdades, mejorando el acceso al cuidado de la salud y limitando la precariedad.

La AFD apoya el desarrollo de las microfinanzas en la isla a través de intervenciones diversas en apoyo a las instituciones (subvenciones, préstamos o garantías). También respalda el fortalecimiento de las capacidades de institucionalización y autonomización financiera de las IMFs locales.

Desde 2001, la agencia gala ha aportado unos 36 millones de ariary (12 millones de euros) en préstamos o subvenciones a las microfinanzas malgaches.

Red yemení, para ensanchar alcance de las microfinanzas

(Mundo Microfinanzas) La Yemen Microfinance Network (YMN) se presentó oficialmente en sociedad el primero de agosto pasado en un hotel de Saná.

La YMN está registrada, desde agosto de 2009, como una ONG ante el Ministerio de Trabajo y Asuntos Sociales de Yemen.

Con la idea de aportar a un sector financiero más inclusivo y extender el alcance de las instituciones microfinancieras del país, la red capitaliza un trabajo impulsado por el Programa de Naciones Unidas para el Desarrollo (PNUD).

El proyecto apunta a construir infraestructura de apoyo necesario para ensanchar la capacidad de instituciones locales y proveer una gama de servicios y productos financieros a emprendedores con pocos recursos.

Con un presupuesto de US$ 750 mil, aportados por el programa de Naciones Unidas, la iniciativa comenzó a gestarse en julio de 2008 teniendo como socio estratégico al gubernamental Social Fund for Development (SFD), uno de los principales actores para el desarrollo yemení.

Equity Bank, posicionado para ser un banco panafricano

(Textos recobrados de MicroDinero) Primero fue con el ingreso del grupo inversor privado Helios -con sede en Londres-, que en 2007 completó la adquisición del 24,99% del banco en US$ 178 millones. Luego, en marzo de 2009, se instaló en Uganda como resultado de su fusión con Uganda Microfinance Limited.

James Mwangi

En mayo, China aportó al Equity Bank de Kenia unos US$ 4 millones para líneas de crédito a pequeñas empresas, convirtiendo a este país en el primero, dentro del continente africano, en beneficiarse del fondo chino de 5 billones  orientado al sector pequeño y mediano de la economía, informó este sábado The East African, de Nairobi.

“Desde la inversión de Helios, hemos consolidado nuestra posición bancaria dominante en el país, buscando puntos de ingreso prudenciales a nivel regional”, declaró el CEO de la entidad, James Mwangi.

Equity, banco focalizado en la prestación de servicios a no bancarizados, se convirtió en uno de los mayores bancos kenianos luego de la inversión de Helios, elevando su capital de 2,2 billones de chelines kenianos (US$ 34,9 millones) a 21 billones (US$ 333). La entidad perfeccionó su estrategia de crecimiento a través de fusiones, adquisiciones y greenfields.

Si bien Equity Uganda reportó una pérdida de US$ 7,4 millones en el primer semestre de 2010, Mwangi dijo que esta incursión se toma como una experiencia de aprendizaje, que informará sobre una futura expansión de la firma hasta completar su plan para ingresar en al menos diez países africanos en los próximos cinco años (Ruanda, Sudán del sur, Tanzania, entre otros) y extenderse a toda la región del mercado común del sur y este de África (Comesa, por su sigla en inglés, cuyo secretariado está asentado en Lusaka) en los próximos diez años.

Para Mwangi, la adquisición en Uganda debe interpretarse como parte de la estrategia de crecimiento del banco y la búsqueda de nuevos mercados. Equity apunta, a través de su posicionamiento en Uganda, a consolidarse en una plaza donde el 56% de las importaciones provienen de Kenia.

“Equity Bank explotará el negocio de letras de cambio y garantía a exportadores”, dijo el CEO a The East African.

Además de ofrecer un blanco natural para el desarrollo de su modelo de microfinanzas, Uganda también ofrece al banco la posibilidad de poner en marcha el negocio de remesas de familiares desde Kenia.

En efecto, según datos recientes mencionados por el diario de Nairobi, Kenia provee el mayor porcentaje de estudiantes extranjeros en universidades e institutos superiores ugandeses. Hay al menos 21 mil kenianos estudiando en el país vecino.

Otro importante logro de Equity es su modelo de banca móvil, introducido junto a Safaricom, M-Kesho. Se trata de una cuenta bancaria donde los clientes pueden devengar intereses desde tan sólo un chelín keniano, retirar dinero desde su cuenta bancaria a su cuenta M-Pesa (creado por el operador keniano de telefonía móvil Safaricom; “Pesa” significa “dinero” en swahili) y depositar en su cuenta M-Kesho a través de M-Pesa.

M-Kesho, o la posibilidad de hacer operaciones bancarias a través de un chip de teléfono celular, está revolucionando las microfinanzas en Kenia y ahora busca con Equity nuevos horizontes de expansión en África.

Micro Agenda

Singapur, República de Singapur. MicroInsurance Summit Asia 2010. Organiza: Productora de eventos Hanson Wade (con sede en Londres). Fecha: 3 y 4 de agosto de 2010. Lugar: Grand Copthorne Waterfront Hotel. El tema para esta conferencia es “Invertir en productos de microseguro de baja prima, logrando crecimiento y sustentabilidad financiera”. El encuentro ayudará a comprender el rol de las políticas, regulación y supervisión en seguro en el desarrollo y comercialización de productos de microseguro; identificar canales de distribución que maximicen cobertura, rapidez y escala; crear conciencia para comportamientos y prácticas en targets de mercado al que se apunta; aprovechar el rol de la tecnología como medio crítico para reducir costos, entre otros objetivos. El día jueves 5 de agosto se realizará un workshop, con distintos tópicos.

Verónica Torres

Quito, Ecuador. Seminario-Taller internacional Prácticas emergentes, estudio de mercado y diseño de productos y servicios financieros incluyentes para jóvenes. Organiza: Red Financiera Rural (RFR, con sede en esta capital) y Making Cents International (con sede en Washington). Fecha: Del 3 al 6 de agosto de 2010, de 9:00 a 17:00 hs. Lugar: Aulas de capacitación de la RFR (Pasaje El Jardín E10-06 y Av. 6 de Diciembre, frente a Megamaxi, Edif. Century Plaza 1, 8vo. Piso). Dada la crisis económica global, la expansión de la población juvenil y el desempleo en los jóvenes, el acceso a servicios financieros para este segmento se ha vuelto apremiante. Los organizadores se ponen con este evento a la vanguardia en capacitación para instituciones de microfinanzas interesadas en asumir una metodología para el desarrollo de productos con enfoque en la juventud, apoyando el desarrollo y administración de servicios financieros apropiados para este segmento. Expositora: Verónica Torres, directora del área de Emprendimientos y Modos de Vida Sostenible para Jóvenes de Making Cents International.

Managua, Nicaragua. Programa de Alta Dirección de Instituciones de Microfinanzas. Organizan: Incae Business School y Red Centroamericana de Microfinanzas (Redcamif). Fecha: Del 3 al 10 de agosto (primer módulo). Lugar: Campus Francisco de Sola, Incae. El objetivo es que los participantes estén debidamente fortalecidos para enfrentar en forma efectiva y eficiente los nuevos retos y oportunidades que se presentan en la industria de las microfinanzas, manejarse adecuadamente en medio de la crisis, y mejorar significativamente el desempeño de sus instituciones en términos de su rentabilidad, autosostenibilidad y alcance. El segundo módulo se hará del 24 de septiembre al 1º de octubre próximos.

Florencia, Colombia. Jornada de Acceso a Microcréditos. Organiza: Cámara de Comercio de Florencia (departamento Caquetá, sudeste del país). Fecha: 4 de agosto de 2010. El encuentro, al que se invita a emprendedores y microempresarios caqueteños, acercará información sobre recursos financieros disponibles para el fortalecimiento de actividades económicas. Los microcréditos van desde 400 mil a 7 millones de pesos (US$ 216 a 3.790). Según informó el programa Caquetá Emprende, los microempresarios que pueden acceder a estas líneas deben cumplir los siguientes requisitos: experiencia mínima de diez meses en la actividad, con o sin registro mercantil de la Cámara de Comercio, y no estar reportado como moroso en las centrales de riesgo.

Medellín, Colombia. Presentación de la investigación Microfinanzas en Latinoamérica: el caso de Medellín, a cargo del investigador Juan Pablo Durán. Presenta: Grupo de investigación Finanzas y Banca-Semillero, Bufete Financiero de la Universidad Eafit (con sede en esta ciudad). Fecha: 4 de agosto de 2010, 14:00 hs. Lugar: Auditorio de Investigación, bloque 18, piso 5 de la universidad. El Bufete Financiero está conformado por estudiantes interesados en la investigación financiera, que realizan actividades de tipo informativo, formativo e investigativo, para la comunidad universitaria y el sector empresarial.

Buenos Aires, Argentina. Primer Encuentro Nacional de Programas y Herramientas del Estado para Jóvenes Empresarios y Emprendedores, “Jóvenes con proyectos, Estado con beneficios”. Organiza: Subsecretaría PyME y Desarrollo Regional, dependiente del Ministerio de Industria y Turismo de la Nación (SePyme). Fecha: 5 de agosto de 2010, desde las 10:30 hs. Lugar: Palacio San Miguel (Suipacha 84). Habrá stands permanentes y charlas rotativas a cargo de distintos organismos con programas para jóvenes. Se anuncia la presencia de la presidenta argentina, Cristina Fernández de Kirchner; la ministra de Industria, Débora Giorgi y el secretario de la PyME y Desarrollo Regional, Horacio Roura, entre otras autoridades.

Parakou, Benin. Curso Gestión de recursos humanos en una IMF. Organiza: Consultora DMD. Fecha: 9 al 13 de agosto de 2010. La formación transitará los siguientes puntos: etapas del proceso de reclutamiento; herramientas de reclutamiento y formas de conducir este proceso de modo eficaz; rol estratégico y finalidad de la gestión previsora de empleos y competencias (GPEC) para una IMF; herramientas, métodos y gestiones de la GPEC; puesta en marcha de la GPEC; herramientas y técnicas de evaluación de desempeño.

Abiyán, Costa de Marfil. Curso Elaboración, ejecución y seguimiento de presupuesto en una IMF. Organiza: Gabinete Pluriex. Fecha: 9 a 13 de agosto de 2010. El encuentro permitirá a los participantes adquirir conceptos de base; conocer diferentes dominios implicados en la elaboración del presupuesto de una IMF; conocer responsabilidades y límites de los diferentes actores; identificar claramente las personas involucradas en la ejecución, el seguimiento y control presupuestario; entre otras ventajas. Contacto: Louise Etekpo Okambawa (etelou@yahoo.fr).

Bogotá, Colombia. Curso virtual Mantenimiento y recuperación de cartera: factor de éxito en un programa de microcrédito. Organiza: Red Microfinanzas para el Desarrollo (con sede en esta capital). Fecha: Desde el 9 de agosto de 2010, durante cinco semanas. La calidad de la cartera en las IMFs se convierte en factor determinante dentro de la obtención del excedente institucional, entiende la red. Por tal motivo, es importante saber cómo se mantienen con éxito las carteras en la industria del microcrédito, minimizando el desgastante proceso de recuperación.

Lima, Perú. Curso de especialización en Microfinanzas. Organiza: Departamento de Ciencias Administrativas, Pontificia Universidad Católica del Perú (PUCP). Fecha: 9 de agosto al 8 de septiembre de 2010, 19:00 a 22:00 hs. Lugar: Complejo Mac Gregor, PUCP. El curso de especialización en microfinanzas desarrolla el conocimiento del negocio crediticio de las entidades especializadas en el sector de la micro y pequeña empresa, y las habilidades técnicas en la administración de la cartera comercial y mediciones de riesgos que implica la atención en este sector. Modalidad presencial, 27 horas. Expositor: Emerson Jesús Toledo Concha, Magíster en Administración de la Universidad del Pacífico, Contador Público por la PUCP, con especialización y diplomado en Microfinanzas en la Universidad del Pacífico (Perú).