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Este blog de microfinanzas comenzó a actualizarse el 1 de febrero de 2008 y se cerró el 30 de noviembre de 2015.

viernes, 31 de octubre de 2008

China: Luz verde al Citi para ofrecer microcrédito en la región arrocera


(Mundo Microfinanzas) El grupo norteamericano Citi anunció que el People’s Bank of China (PBC) acaba de aprobar su plan para abrir dos firmas microcrediticias en la provincia de Hubei, ubicada en el centro del país, para asistir al vasto y pujante mercado rural de esta región (conocido como "el país del arroz").

Primer banco americano establecido en China (en 1902), el Citi planea establecer dos firmas, una en el condado de Gong’an y otra en la ciudad de Chibi, cuya apertura se producirá en los próximos meses.

La medida coincide en momentos que dos competidores directos de la compañía norteamericana, HSBC y Standard Chartered, están abriendo puntos de venta rural tendientes a expandir la oferta crediticia en regiones menos desarrolladas. El gobierno chino, a su vez, ha relajado controles sobre la financiación privada tendiente a apoyar a miles de pequeños productores.

Con ocho oficinas principales en el país (Beijing, Shanghai, Guangzhou, Shenzhen, Tianjin, Chengdu, Hangzhou y Dalian) y 25 sucursales que funcionan como puntos de venta, Citi fue uno de los primeros bancos extranjeros incorporados localmente en China.

La compañía tiene participación, además, en el Shanghai Pudong Development Bank (SPDB) así como el control gerencial de hecho del Guangdong Development Bank (GDB). Para los ejecutivos del Citi, el próximo paso es consolidar su posición en Hubei, donde se observan importantes necesidades de crédito debido a su rápido desarrollo agropecuario y robusta economía.

“Nos sentimos orgullosos y con mucha expectativa por obtener el permiso para el establecimiento de estas dos firmas”, dijo el CEO de Citi China, Andrew Au.

Y agregó: “Es un nuevo elemento muy importante en el proceso de inversión y operación del Citi en China. Comprendemos profundamente la urgencia de expandir los servicios financieros en las áreas rurales del país, una meta que creemos podría ser lograda siguiendo el modelo de las compañías de microcrédito”.

Fundadora de Acción Texas, "banquera innovadora del año"


(Mundo Microfinanzas) Janie Barrera, presidenta y CEO de Acción Texas, el mayor prestatario de microcréditos de Estados Unidos, será reconocida por la publicación especializada American Banker como la “banquera innovadora del año”. La gala de premios se realizará el próximo 4 de diciembre en el Plaza Hotel de Nueva York.

Janie Barrera
Barrera fundó Acción Texas en 1994, entidad que dispone de una cartera de micropréstamos de US$ 20 millones, constituida por créditos que promedian los 16 mil dólares.

El 80 por ciento de los microemprendedores clientes de la entidad son hispánicos o afroamericanos (el 35,7 por ciento de la población texana es hispánica, siendo Texas el segundo estado norteamericano con mayor presencia de hispanos, después de Nuevo México).

Con sede central en San Antonio, la institución cuenta además con oficinas en distintas ciudades del estado: Dallas, Arlington, El Paso, Houston, Austin, Corpus Christi, Laredo, Edinburg y Brownsville.

Entre sus metas figuran: ayudar a microemprendedores a fortalecer sus negocios, estabilizar sus ingresos, crear empleos adicionales y contribuir a la revitalización económica de sus comunidades.

La expansión y consolidación de Acción Texas como entidad de microfinanzas se forjó a partir del acuerdo alcanzado con la corporación Citigroup, que se comprometió a adquirir hasta US$ 30 millones de los préstamos durante un período de cinco años. Mediante este acuerdo -el primero en su tipo en Estados Unidos- Acción inicia y mantiene la gestión de los créditos, mientras que Citi comparte los riesgos -y los beneficios- de la cartera.

Acción Texas también ha desarrollado su propia plataforma de negocios, brindando servicios de asesoramiento y financiando programas crediticios de otras entidades de microfinanzas.

David Longobardi, editor jefe de American Banker, explicó que "Janie Barrera y Acción Texas están demostrando el valor de las microfinanzas, que se han ganado un lugar legítimo en el espacio comercial de Estados Unidos", y destacó "la visión de negocios, la aplicación de tecnología y decisión de poner en manos de microempresarios las herramientas para su desarrollo”.

Con más de 20 años de experiencia en dirección, recaudación y desarrollo de proyectos comunitarios, Barrera posee una Maestría en Administración de Empresas (MBA) de la University of the Incarnate Word de San Antonio y una licenciatura de la Corpus Christi University.

Mayor flexibilidad para el acceso al crédito del emprendedor popular brasileño


El programa ha beneficiado a más de 60 mil clientes
(foto: Caixa Económica Fedeeral)

(Mundo Microfinanzas) La Caixa Económica Federal (CEF) dio a conocer las principales modificaciones a las reglas para operar microcréditos. El objetivo es reforzar su actuación junto a las instituciones de microfinanzas.

Uno de los cambios fue el aumento de la remuneración de las denominadas “operaciones de mandato”, es decir, aquellas donde la operacionalización del producto es responsabilidad de la entidad mandataria. La Caja pasa a pagar a las instituciones un adicional de entre 0,5 y 1,1 por ciento, representando un aumento de más del 70 por ciento sobre el valor anterior, que era del 1,5 por ciento. La remuneración total, entonces, podrá llegar hasta 2,6 por ciento al mes sobre el monto de cada operación.

Otra modificación es el aumento del plazo de las operaciones, que pasan de 12 a 24 meses, y del valor máximo contemplado, pasando de 5 mil a 10 mil reales (US$ 2.375 a 4.750).

Y aún más: la Caja flexibilizó las garantías exigidas, que ahora no requerirán avales personales de la dirección de las Instituciones de Microcrédito Productivo Orientado e implantó el aval solidario en operaciones de mandato.

Según el superintendente de Clientes de Renta Básica de la CEF, Milton Kruger, las nuevas medidas contribuirán a alcanzar a los emprendedores que actúan en la informalidad y que viven al margen de las operaciones bancarias por falta de condiciones para mantener una cuenta en instituciones de crédito.

“Estamos ofreciendo, sin burocracia, capital capaz de actualizar el instrumento de trabajo de esos ciudadanos”, dijo.

Las operaciones de microcrédito tienen en Brasil como público objetivo los emprendedores populares, tanto del sector formal como informal de la economía, contemplando plazos de 4 a 24 meses de amortización, con valor de crédito que oscila entre los 250 y los 10 mil reales (US$ 118 a 4.750).

Desde el inicio de sus operaciones en 2000, la Caja lleva prestados más de 22,6 millones de reales (poco más de US$ 10,7 millones). El programa ha asistido, hasta el momento, a más de 61 mil personas. Actualmente, la CEF posee 38 instituciones acreditadas para ofrecer microcréditos. Con las nuevas reglamentaciones, espera doblar en el lapso de un año ese desempeño.

Estas disposiciones se suman al reciente decreto del gobierno brasileño, que dispone la ampliación del acceso a las líneas del Programa Nacional de Microcrédito Productivo Orientado.

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Brasil: Más emprendedores podrán acceder al financiamiento del gobierno (24 de octubre de 2008)

jueves, 30 de octubre de 2008

Consideran que el retorno de emigrados puede activar el microcrédito en México


(Mundo Microfinanzas) La organización mexicana ProDesarrollo, una de las redes microfinancieras más grandes de América Latina, consideró que el retorno de emigrados al país, producto de la crisis por la que atraviesa Estados Unidos, puede motorizar la industria del microcrédito.

En un artículo publicado hoy por el diario El Universal, del Distrito Federal mexicano, el director de la red, Francisco de Hoyos, dijo que “ha habido mucha especulación sobre temas como los migrantes que regresarán a México o que pueda haber desempleo; en algún momento puede ser población que necesite de servicios para iniciar un proyecto o hacer un negocio”.

“Trabajemos juntos sociedad civil muy de la mano con el gobierno para hacer frente a esta situación cuyuntural, que todavía no se sabe, bien a bien, las dimensiones; pero lo importante es mantener el flujo de efectivo en el país para poder circularlo con la población”, solicitó el directivo.

El artículo, firmado por la periodista Laura Toribio, señala que la opción de crédito popular, a través de las instituciones de microfinanzas, son necesarias en un país donde el 70 por ciento de los municipios carecen de entidades financieras.

Según un informe de ProDesarrollo difundido este miércoles, donde se ponen en la balanza fortalezas y debilidades del sector de las microfinanzas en el país, los microcréditos son una solución que puede marcar una diferencia ante las “contingencias que se puedan presentar con la crisis”.

“Las personas que viven con ingresos valorados en indicadores de pobreza y pobreza extrema requieren instituciones sólidas y accesibles que les proporcionen cuatro servicios financieros básicos: ahorro, crédito, seguro, pago de remesas del exterior y, sumado a ellos, los servicios no financieros que impactan favorablemente en el desarrollo integral de este sector” (en relación a prestaciones vinculadas al cuidado de la salud, la vivienda o infraestructura comunitaria), señala el informe.

Actualmente, ProDesarrollo atiende a 1,6 millón de clientes en 456 municipios mexicanos, otorgando, en promedio, créditos de siete mil pesos (554 dólares). Ocho de cada diez receptores de sus servicios, son mujeres.

Fundada en 2000, ProDesarrollo está dedicada a la provisión de servicios de finanzas populares que contribuyen al desarrollo económico y al combate para erradicar la pobreza, mediante la asignación de créditos eficientes, servicios de ahorro, asesoría y capacitación a los grupos en situación de desventaja como parte de un proceso de apoyo para un desarrollo sostenible.

Primer banco microfinanciero móvil en las Islas Filipinas


(Mundo Microfinanzas) El grupo filipino Ayala Corporation está posicionando a una de sus entidades financieras como el primer banco microfinanciero móvil del país.

Aurelio Montinola
Ayala pondrá en marcha un mecanismo de cesión y pago de microcréditos a través de telefonía móvil, que concretará a través de sus empresas Bank of the Philippines Islands (BPI) y Globe Telecom.

BPI ya desarrolla actualmente un programa de préstamos para instituciones microfinancieras, mientras que Globe Telecom brinda el servicio G-Cash, que permite a clientes de IMFs operar servicios financieros y transferencia de dinero por medio de telefonía móvil.

El Pilipinas Savings Bank, subsidiaria de BPI, será utilizado como vehículo para la operación, con lo cual Ayala espera expandir su base de clientes minoristas.

Con asiento en Manila, el Pilipinas Savings Bank recibirá una capitalización de 350 millones de pesos filipinos (poco más de US$ 7,1 millones). Globe y BPI controlarán cada una el 40 por ciento de participación de la nueva unidad, mientras que Ayala Corporation se quedará con el restante 20 por ciento.

El presidente de BPI, Aurelio Montinola III, dijo que esta operación permitirá al grupo “asistir a aquellos que están en la base de la pirámide social de una manera rentable”.

Camerún: cumple 40 años la cooperativa de créditos líder en microfinanzas rurales


(Mundo Microfinanzas) La Unión de Cooperativas de Crédito de Camerún (CamCCUL, sigla en inglés), celebró sus cuarenta años de vida ratificando su condición de entidad líder de las microfinanzas en este país centroafricano.

Musa Shey Nfor
La red CamCCUL brinda servicios de crédito a pequeñas empresas, microemprendores y unidades productivas rurales. Emplea en forma directa y permanente a 2.767 personas, y a otras 975 de manera temporal.

Según consigna en el website institucional, esta red de cooperativas controla el 76 por ciento de las microfinanzas de Camerún y el 36 por ciento de la región comprendida por la Comisión de la Comunidad Económica y Monetaria de África Central (Cemac), que integran Gabón, Guinea Ecuatorial, Chad, República Centroafricana y Congo, además de Camerún.

El viceprimer ministro del Gobierno y responsable de las áreas de agricultura y desarrollo rural de Camerún, Jean Nkuete, destacó la contribución de CamCCUL en la lucha contra la pobreza.

El presidente de la Junta de directores de la entidad, Musa Shey Nfor, en tanto, hizo un llamamiento a las autoridades para generar condiciones que faciliten el acceso de las personas de bajos ingresos económicos a la asistencia financiera.

Pidió que el Estado apoye el financiamiento de actividades productivas en el ámbito rural, en el marco de una serie de medidas destinadas a apuntalar el desarrollo de las microfinanzas.

CamCCUL nació en 1968 de la unión de 34 cooperativas de crédito. Hoy reúne a unas 200 cooperativas financieras afiliadas, cuenta con unos 300 mil miembros distribuidos por todo el país, el 92 por ciento de los cuales reside en zonas rurales mientras que el 8 por ciento restante lo hace en áreas urbanas.

La entidad tiene sede en la ciudad de Bamenda, capital de la North West Province, más una decena de oficinas en distintas ciudades del territorio: Bafoussan, Kumbo, Duala, Fako, Yaunde, Garoua, Kumba, Fundong, Mamfe y Maroua.

A lo largo de cuatro décadas, CamCCUL ha contribuido de manera sostenida a la inclusión social y desarrollo económico de las personas pobres. Más de dos generaciones de hombres, mujeres y jóvenes permitió al movimiento cooperativo camerunés acumular activos por 67 billones de FCFA (algo más de 100 millones de euros), entablando con sus socios créditos sociales y microcréditos agropecuarios por un valor cercano a los 40 billones de FCFA (algo más de 60 millones de euros).

miércoles, 29 de octubre de 2008

Micro Agenda


Gil Crawford
Londres, Reino Unido. Esta capital será escenario, desde este miércoles y hasta mañana jueves 30 de octubre, de la Cumbre Global en Inversiones de Microfinanzas (Global Summit on Microfinance Investments) convocada por la organización C5 (ex Euroforum). Una gran cantidad de expertos y profesionales de las microfinanzas en el mundo analizarán y explorarán potenciales modelos de negocio orientados al fortalecimiento de la industria microfinanciera. Disertarán destacadas personalidades e investigadores del sector, entre los cuales figuran Gil Crawford (CEO de MicroVest), Asad Mahmood (managing director del Fondo de Inversión Social Global del Deutsche Bank), Nadeem Hussain (CEO del Tameer Bank de Paquistán), Mathias Katamba (CEO del Uganda Finance Trust) y Gabriel Solórzano (CEO de Banco del Éxito de Nicaragua), entre otros. El evento tiene lugar en el Grange City Hotel.

Distrito Federal, México. La organización ProDesarrollo y el Microfinance Information Exchange (MIX) presentarán mañana jueves 30 de octubre el seminario Medición de Indicadores Financieros, a realizarse en el Holiday Inn Trade Center de esta capital (Av. de la Revolución Nº 583, Col. San Pedro de los Pinos). La bienvenida estará a cargo de Samuel Pérez, coordinador de Benchmarking de ProDesarrollo, y Renso Martínez, gerente regional para América Latina y Caribe del MIX. Entre los temas a tratar figuran: Microseguros, una herramienta financiera-social; rol del MIX y la importancia de la transparencia en las microfinanzas; monitoreo e indicadores de desempeño; principales resultados en el mercado mexicano. La entrada es libre, aunque con cupo limitado.

Casablanca, Marruecos. Desde mañana jueves y hasta el viernes 31 de octubre tendrá lugar el curso TB (Indicadores de performance) para IMFs, organizado por el Centro Mohammed VI de Apoyo a las Microfinanzas Solidarias (CMS) de Marruecos. La formación se propone evaluar el grado de alcance de la pobreza en este país, mejorar la calidad de los servicios e incrementar el impacto social. El CMS fue creado en noviembre del año pasado con la misión de formar agentes de asociaciones de microcrédito, poner en marcha un observatorio dedicado a las microfinanzas y apoyar la promoción y comercialización de productos. La dirección del Centro está a cargo de un consejo integrado por entidades representativas de las microfinanzas marroquíes: Fundación Mohammed VI (por el actual rey de Marruecos), Fundación BCP por el Microcrédito (Banca Popular), Fundación ARDI (Crédito Agrícola de Marruecos), Fondo Jaida, Fundación Zakoura, Fondep Micro Credit y la Federación Nacional de Asociaciones de Microcréditos (FNAM).

martes, 28 de octubre de 2008

Presentan en Madrid el Máster en Microcréditos para el Desarrollo de la UAM


(Mundo Microfinanzas) La Universidad Autónoma de Madrid (UAM) creará para el próximo curso de estudios el Máster en Microcréditos para el Desarrollo, primero en su tipo en España y segundo en Europa, que brindará formación especializada a la amplia gama de actores que se desempeñan en actividades de microfinanzas.

Claudio González Vega
Entre el plantel docente, la Universidad convocó a expertos con amplia experiencia en el funcionamiento de entidades de microfinanzas, como los profesores Claudio González Vega, de la Ohio State University, y John Hatch, fundador de FINCA International.

Para este emprendimiento, la UAM cuenta con el apoyo técnico del Foro Nantik Lum de MicroFinanzas y de la Universidad Pontificia Comillas de Madrid, más el respaldo financiero del Instituto de Crédito Oficial (ICO) y la Fundación Microfinanzas BBVA.

Por medio del Máster se busca ampliar la oferta educativa especializada y fortalecer la investigación en actividades de microfinanzas. Prevé para los alumnos la posibilidad de realizar prácticas y ofrece becas para conocer algunas de las instituciones microfinancieras más exitosas, como por ejemplo, el Banco Grameen (Bangladesh), FINCA International, Caja Nuestra Gente (Perú) o Fondesol (Guatemala), entre otras.

La presentación oficial del programa se hará pasado mañana, 30 de octubre, en la Sala de Conferencias de la Facultad de Ciencias Económicas y Empresariales de la universidad.

En Europa, este Máster de la UAM se suma al Máster Complementario Conjunto en Microfinanzas, puesto en marcha en septiembre, en Bruselas, por la Université Libre de Bruxelles (ULB) y la Université de Mons (ambas de Bélgica), la Université de Paris-Dauphine (Francia) y la Wageningen Universiteit (Países Bajos).

Artículo relacionado

En Bruselas se pone en marcha el primer Máster europeo en Microfinanzas (12 de septiembre de 2008)

viernes, 24 de octubre de 2008

México: Financian a 250 mil mujeres rurales


(Mundo Microfinanzas) La Secretaría de Economía (SE), del gobierno mexicano, concedió en lo que va del año un total de 700 mil microcréditos a más de 250 mil mujeres, por un volumen global que asciende a los mil millones de pesos (poco más de US$ 74 millones).

Heriberto Félix
El anuncio se hizo en el marco del VII Encuentro Nacional de Microfinanzas “Experiencias y retos de las microfinanzas rurales”, que concluyó este viernes en Cuernavaca, capital del estado de Morelos, en la región centro-sur del país.

En un comunicado, la SE explicó que de los mil millones de pesos, 800 millones han sido entregados por el Fideicomiso del Programa Nacional de Financiamiento al Microempresario (Finafim) y 200 millones más por el Fideicomiso del Fondo de Microfinanciamiento a Mujeres Rurales (Fommur).

Heriberto Félix, subsecretario para la Pequeña y Mediana Empresa, dijo que actualmente el Programa Nacional de Financiamiento al Empresario (Pronafim) trabaja con 107 socios en 230 sucursales microfinancieras, de las cuales 75 son del Finafim y 32 corresponden al Fommur.

Por otra parte, durante el desarrollo de este Encuentro, la coordinadora general del Pronafim, María del Carmen Díaz Amador, y el presidente de la Asociación Mexicana de Instituciones de Seguros (AMIS), Luis Huerta, firmaron el convenio de microseguros de vida a nivel nacional.

Este acuerdo, el primero en su tipo que se suscribe en América Latina, busca disminuir la vulnerabilidad de las familias de escasos recursos, así como dar garantía y seguridad patrimonial a quienes acceden a un microcrédito.

Participaron del encuentro especialistas en microfinanzas rurales de Estados Unidos, Nicaragua, Guatemala, Perú, Bolivia y Costa Rica, propiciando un debate sobre las soluciones para contrarrestar la crisis mundial en el sector financiero, así como promover el impulso de las microfinanzas.

En la actualidad, este encuentro ha llegado a convertirse en uno de los eventos más sobresalientes para el sector microfinanciero en México. Se trata de un foro reconocido y jerarquizado por el intercambio de experiencias, información, difusión e impulso de nuevos proyectos que contribuyan a fortalecer y consolidar el sector de microfinanzas en este país.

En la actualidad, resulta evidente el crecimiento y la expansión del sector microfinanciero en México. Sin embargo, el principal reto a afrontar es resolver la fragmentación y la desigualdad urbano-rural de las microfinanzas, que generan un desarrollo inequitativo tanto en el plano social como económico.

En lo que hace a oferta de servicios financieros en el medio rural, la situación se torna más compleja aún por los altos costos de administración, de riesgos, de falta de calidad en las garantías y de personal capacitado, ente otros obstáculos.

El VII Encuentro Nacional de Microfinanzas se desarrolló entre ayer y hoy en el World Trade Center Morelos, Torre Universitaria de la Universidad Autónoma del Estado de Morelos (UAEM).

Millonaria capitalización del Banco Caja Social colombiano


(Mundo Microfinanzas) El fondo de inversiones estadounidense Brysam Global Partners invertirá casi US$ 10 millones para adquirir el 19 por ciento de las acciones y capitalizar el Banco Caja Social Colmena (BCSC), uno de los principales actores del segmento de negocios de la microempresa en Colombia.

Eulalia Arboleda
Marjorie Magner, directora de Brysam, afirmó que la inversión representa una apuesta a largo plazo, prevista para desarrollar un plan de negocios de cinco a diez años de duración, y por esa razón no influyeron los efectos locales que puede provocar la presente crisis financiera global.

El fondo Brysam, cuyos socios provienen de entidades como JP Morgan y Citibank, pretende ampliar las prestaciones del BCSC, expandiendo su presencia en el mercado de los microcréditos y ofertando nuevos productos financieros.

El BCSC tiene el 25 por ciento de la cartera nacional de microcréditos y 8 por ciento del mercado hipotecario. Su presidenta, Eulalia Arboleda, destacó que el desembarco de Brysam provocará el crecimiento del patrimonio del banco en un 20 por ciento.

La apuesta de Brysam en el BCSC se produce en momentos en que otras entidades de microfinanzas de Colombia han recibido aportes de inversores externos, como es el caso de Procredit, con capitales alemanes, y Bancamía, de fondos españoles.

Arboleda subrayó que los servicios de microfinanzas representan una de las prestaciones prioritarias del BCSC, y destacó la experiencia de la entidad en los programas de préstamos que brinda a microempresarios y proyectos microproductivos.

La operación, que significó un desembolso de 232 mil millones de pesos (US$ 97 millones) según informó el diario bogotano Portafolio, quedó pendiente de autorización de la Superintendencia financiera de Colombia.

La inversión en las microfinanzas colombianas fue destacada ayer por el propio presidente Álvaro Uribe, durante la clausura del seminario Microfinanzas y Nuevas Emisiones en Colombia, que se llevó a cabo en la ciudad de Medellín.

En su discurso, Uribe señaló que el microcrédito “no es un acto de caridad. Tiene dos significados, entre muchos: es un imperativo para poder resolver problemas de exclusión social; y segundo, es una oportunidad para aumentar el universo de receptores de créditos. Hay que dejar de mirar el microcrédito como un acto de caridad. Hay que mirarlo como un imperativo social, y también, como una oportunidad de negocios”.

Y puso como prueba de ello el movimiento que ha experimentado el sector en las últimas semanas con la apertura de dos entidades de microcréditos, como son Procredit y Bancamía.

Brasil: Más emprendedores podrán acceder al financiamiento del gobierno


(Mundo Microfinanzas) En el marco de la política por reducir el impacto de la crisis financiera mundial, el presidente brasileño Luiz Inácio Lula da Silva dispuso ampliar el acceso a las líneas del Programa Nacional de Microcrédito Productivo Orientado, creado en 2005.

Lula
A través de un decreto, publicado el miércoles en el Diario Oficial, el gobierno decidió elevar de 60 mil a 120 reales (26 mil a 52 mil dólares) el límite de renta anual bruta exigida a microemprendedores, ya sean personas físicas o jurídicas, interesados en tomar este tipo de financiamiento.

De acuerdo a fuentes del Ministerio de Trabajo y Empleo -en el marco del cual se inscribe el PNMPO- la extensión del límite de facturación venía siendo reivindicada desde hace un año por la red de instituciones habilitadas para operar microcréditos en el país.

La decisión sale en un momento en que el mercado de crédito brasilero se resiente por la falta de recursos externos y reducción de la oferta de préstamos, producto de la crisis global.

Los bancos en Brasil están obligados a direccionar un 2 por ciento de sus depósitos para el microcrédito, con tasas de interés de 2 a 4 por ciento mensual. Según el MTE, hoy existen más de 600 mil personas atendidas por las líneas del programa nacional.

La revista paulista Pequenas Empresas Grandes Negócios indicó que no existen hasta el momento estimaciones de cuántas personas podrán ser beneficiadas por este nuevo límite.

Microfinanzas en Argentina, con mucho por hacer y mucho por crecer


(Mundo Microfinanzas) La necesidad de una reforma impositiva que alivie la carga tributaria que pesa sobre el sector se impone como una medida necesaria para consolidar el desarrollo de los microcréditos en Argentina, coincidieron expertos que participaron de las II Jornadas Anuales de Microfinanzas, organizadas la semana pasada en Buenos Aires por Fundación Andares y la Red Argentina de Instituciones de Microcrédito (Radim).

Juan José Ochoa
Asimismo, los especialistas destacaron que las microfinanzas tienen fuertes perspectivas de crecimiento en el país, ya que en el contexto de la actual crisis financiera con previsibles consecuencias negativas sobre el mercado de trabajo formal, representarán una herramienta idónea para fomentar el autoempleo.

Silvia Nicolea, presidenta de Radim, expresó al diario La Nación de Buenos Aires que existe una carga tributaria que castiga al microempresario y desalienta a potenciales inversores. La mayoría de los tomadores de micropréstamos, normalmente personas con bajos ingresos económicos, no han regularizado su situación ante las autoridades impositivas, lo que dificulta su acceso a los servicios financieros.

En la misma línea se pronunciaron Susana García Robles, oficial principal del Fondo Multilateral de Inversiones (Fomin) del Banco Interamericano de Inversiones (BID), y el economista Alfonso Prat Gay, presidente de la Fundación Andares, que impulsa el desarrollo de las microfinanzas en el país.

Siguiendo el artículo de La Nación, firmado por la periodista Silvia Stang, García Robles afirmó que la reforma impositiva debe ser asumida como una prioridad por las autoridades, mientras que Prat Gay describió la situación con un ejemplo: “a un microemprendedor que está en la pobreza se le cobra un IVA sobre los intereses de más del 30 por ciento y a alguien que construye una casa en un country, nada".

Pese a esta realidad, los especialistas destacaron el progresivo crecimiento del volumen de microcréditos y la sostenida implantación de las microfinanzas como una herramienta que contribuye al desarrollo socioeconómico de los sectores sociales más pobres en Argentina.

Nicolea informó que la cartera global de préstamos asciende a unos 66 millones de pesos, casi US$ 21 millones.

La dirigente, quien además de presidir Radim conduce la Fundación Banco Mundial de la Mujer, con sede en la mediterránea ciudad de Córdoba, destacó las perspectivas de crecimiento de este segmento de negocios, al anunciar que las entidades de microfinanzas prevén duplicar el número total de clientes, que ahora suman 33.500, en los próximos seis meses.

En el mismo sentido opinó Juan José Ochoa, presidente del Fondo de Inversión Social (FIS), quien subrayó que actualmente la oferta de microcréditos en Argentina atiende apenas entre el 3 y el 5 por ciento del mercado potencial de clientes.

La historia de FIS ilustra el empuje, pero a la vez las complejidades de tipo jurídicas, con que las microfinanzas buscan hacerse un lugar en Argentina.

Nacida en 1997 como iniciativa de un grupo de jóvenes, esta proto-organización comenzó a impulsar actividades de desarrollo social en San José del Boquerón, en el árido monte de la norteña provincia de Santiago del Estero. Dos años después entrega su primer microcrédito rural y en 2001 crea la ONG El Ceibal. En 2003 se crea el fideicomiso FIS y se instala la primera agencia de microcréditos urbana en Monte Grande, sobre el cordón industrial que rodea a Buenos Aires. En 2005 se funda la sociedad anónima FIS Empresa Social, que permite una expansión de los servicios, hasta que en el presente año conforma una alianza estratégica con el holding peruano ACP, propietaria de MiBanco y con participaciones accionarias en importantes entidades microfinancieras de América Latina.

Durante su exposición en la sesión plenaria de las Jornadas, Ochoa enfatizó que la meta por cumplir para el sector microfinanciero argentino es la masividad, procurando un mayor impacto social y sosteniendo niveles aceptables de rentabilidad.

Respecto a las tasas de interés, Nicolea afirmó a La Nación que los receptores de microcréditos pagan una tasa promedio de entre 4,5 y el 5 por ciento mensual, mientras que las entidades que ofrecen el financiamiento toman fondos al 20 por ciento anual. Explicó que, tomando como referencia la experiencia ocurrida en otros países de la región, se puede trabajar para reducir los costos pero cuidando de no afectar la sustentabilidad del sector.

Siguiendo la misma lógica, García Robles puntualizó que no es recomendable bajar la tasa "haciendo malabarismos", porque este procedimiento podría afectar la viabilidad del sistema.

Cabe recordar que, en el trabajo Microscopio 2008 del (EIU), difundido por el BID en el último Foro de la Microempresa llevado a cabo en Asunción del Paraguay, Argentina retrocedió del 15º al 17º lugar en el ranking que evalúa el entorno favorable a las microfinanzas en veinte países latinoamericanos y del Caribe. Sólo mejoró en términos relativos ya que, al agregarse cinco nuevos países respecto a la medición de 2007, Argentina dejó así de estar en el último lugar.

No obstante, y siguiendo el mismo informe, Argentina experimentó en lo que va del año un importante avance en materia de desarrollo institucional microfinanciero, con una variación positiva de 8,3 puntos respecto a 2007. En este sentido, fue el que más creció entre los países del área Mercosur y otros con similares características estructurales (por ejemplo México).

La gran deuda, según lo señala EIU, y en línea con lo insistentemente planteado en las jornadas de Andares y Radim, sigue siendo el marco regulatorio, en el que Argentina mantiene el peor desempeño de la región, con apenas 18,8 puntos de cien.

jueves, 23 de octubre de 2008

IFC inverte en microfinanzas de Camboya


(Mundo Microfinanzas) La International Finance Corporation (IFC), del grupo Banco Mundial, llegó a un acuerdo con la entidad Angkor Microfinance Kampuchea (AMK) para impulsar los microcréditos en Camboya.

Lars Thunell, CEO de IFC, explicó al anunciar el acuerdo que “apoyaremos a AMK para ampliar los servicios de microfinanzas en un país donde hay muchas personas que lo necesitan".

"Habida cuenta de los efectos de la crisis financiera mundial, este acuerdo es especialmente importante en un país donde más de un tercio de la población vive en la pobreza," dijo Thunell, quien afirmó que la Corporación asesorará a AMK para desarrollar nuevos productos y servicios financieros.

La IFC es la institución afiliada del grupo del Banco Mundial que se ocupa del sector privado, con un volumen de inversiones de US$ 942 millones.

El acuerdo con AMK apunta a consolidar el crecimiento de las actividades de microfinanzas en Camboya, que vienen creciendo vertiginosamente a un 30 por ciento anual. Para mediados de 2009 está prevista la apertura de una oficina de rating para las micrfinanzas de este país del sudeste asiático, en procura de asegurar mayor transparencia al sector.

Las partes comprometidas en el acuerdo admitieron que la crisis financiera global, con epicentro en Estados Unidos, puede afectar el crecimiento de los micropréstamos en Camboya.

Paul Luchtenburg, CEO de AMK, reconoció que "aquí, como en otros países, la crisis puede reducir las fuentes de financiamiento para los microcréditos. Las entidades del sector debemos estar atentas a esta realidad”.

Subrayó que otro reto que deben resolver las instituciones de microfinanzas en Camboya son los altos gastos operativos, que dificultan el acceso de los interesados a los microcréditos: "Estamos trabajando con los sectores más pobres, pero los costos son elevados. Y la crisis global no nos va a ayudar a resolver ese problema rápidamente".

AMK es una entidad de microfinanzas camboyana fundada en 2003, con asiento en la capital Phnom Penh y 50 oficinas de atención distribuidas en las veinte provincias del reino, con unos 180 mil clientes.

Cómo transformar 100 dólares en un emprendimiento social


Estudiantes de la Sir Winston Churchill Scondary School, de Vancouver,
en medio de la competencia (foto: Impact Microcredit Competition)

(Mundo Microfinanzas) Hasta el lunes 27 de octubre, equipos de 35 escuelas medias de cinco provincias canadienses participan de la primera Impact Microcredit Competition.

Cada equipo recibe un préstamo de 100 dólares (80 dólares norteamericanos) con los que, a lo largo de una semana, tiene que transformarlo en un emprendimiento lo más rentable posible.

La idea es comprometer a sus escuelas y comunidades en el éxito del proyecto. Todo lo recaudado irá a instituciones sociales elegidas por los propios establecimientos educativos.

“Los estudiantes de escuelas secundarias escuchan o aprenden en clase acerca de micronegocios o emprendimientos, pero rara vez tienen oportunidad de aplicar lo aprendido con dinero efectivo”, declaró Alex Shipillo, presidente del British Columbia Office del Impact Entrepreneurship Group.

En declaraciones al Morning Post de Waterloo, provincia de Ontario, Shipillo comentó que “esta iniciativa permite que los estudiantes pongan en práctica un emprendimiento social a través del microcrédito, un renombrado concepto internacional que está reduciendo drásticamente la pobreza en el mundo”.

Los equipos están integrados por tres a cinco estudiantes y casi no tienen límite para decidir cómo hacer producir el préstamo recibido. Por lo tanto se han visito a lo largo de la semana variados proyectos: desde un festival de música para adolescentes, pasando por la producción de remeras con estampas temáticas y hasta la venta personalizada de agua -en botellas de acero inoxidable- con el propósito de reducir el impacto ambiental que producen las botellas de plástico.

Al término del certamen (que comenzó el lunes pasado), recibirán premios aquellos equipos que no sólo hayan obtenido un mayor rendimiento a partir de los 100 dólares, sino además que se hayan destacado en innovación, impacto social del emprendimiento y capacidad para comprometer a sus compañeros.

La foto que ilustra esta nota –tomada del website de la competencia- muestra a estudiantes de la Sir Winston Churchill Secondary School, de Vancouver, en pleno desarrollo del emprendimiento.

miércoles, 22 de octubre de 2008

Micro Agenda


Tegucigalpa, Honduras. La red de instituciones de microfinanzas de Honduras (Redmicroh) presenta este miércoles el curso “Riesgo de mercado en las IMFs”, dirigido a directores ejecutivos, gerentes generales, miembros de juntas directivas, jefes de riesgo, gerentes financieros y otros ejecutivos en microfinanzas. Los objetivos son facilitar elementos que permitan conocer, analizar y fortalecer la visión y destreza en el análisis de la administración de riesgos (en particular por tasa de interés y riesgo cambiario) y brindar herramientas que permitan alcanzar un dominio y capacidad en el monitoreo y evaluación del riesgo de mercado, como base para generar y establecer estrategias y políticas de gestión de riesgos y sostenibilidad institucional. Buena parte del taller se basa en trabajos de grupos y análisis de los resultados de los ejercicios.

Duala, Camerún. Hoy miércoles 23 de octubre tiene lugar el curso “Liderazgo y eficacia de gestión en IMFs”, organizado por la consultora Universal Finance. La formación se propone ayudar a aquellos que tienen mandos de gestión en instituciones microfinancieras, desarrollando liderazgos creíbles. Entre los objetivos se encuentran: mejorar el desempeño profesional del líder, organizar y generar eficazmente un equipo de trabajo, asegurar un estilo de mando eficiente y motivador y contribuir al crecimiento genuino de la institución. La jornada está dividida en siete sesiones: ¿qué es un líder?; el verdadero desafío: señalar la dirección; movilizar a un equipo detrás de un ideal; la reinvención como condición de supervivencia; manejo de las relaciones; la confianza como fermento de liderazgo; saber legar un mensaje (savoir transmettre le flambeau).

Medellín, Colombia. El presidente de Colombia, Álvaro Uribe, cerrará este miércoles el seminario internacional “Microfinanzas y nuevas emisiones en Colombia”, organizado por el “Semillero de Investigación Bufete Financiero”, conformado por estudiantes orientados en finanzas de la Escuela de Administración de la Universidad EAFIT de esta ciudad. El encuentro reúne a 600 invitados de los sectores estudiantil y empresarial de Medellín y otras ciudades del país. La oportunidad es propicia para hacer un análisis de los cambios financieros internacionales y las medidas que se han tomado para hacer frente a estas volatilidades, así como de los microcréditos y las opciones de financiamiento en Colombia; las nuevas emisiones de títulos y valores en el mercado bursátil local; los beneficios de los corresponsales no bancarios en pro del desarrollo económico y social y la democratización de grandes empresas.

martes, 21 de octubre de 2008

Con Bancrédito de Costa Rica, la red BBVA hace pie en América Central


Sucursal de Bancrédito desde la Plaza Central de San José
(foto: Mundo Microfinanzas)

(Mundo Microfinanzas) La Fundación Microfinanzas BBVA y el Banco de Crédito Agrícola de Cartago (Bancrédito), entidad estatal de Costa Rica, firmaron un acuerdo de colaboración para promover iniciativas que impulsen el acceso al crédito y la actividad financiera de personas excluidas o en riesgo de exclusión en América Central.

El acuerdo fue suscripto hoy en Madrid por el presidente de la fundación, Manuel Méndez del Río, y el gerente general de Bancrédito, Guillermo Quesada, en presencia del ministro de Economía, Industria y Comercio de Costa Rica, Marco Vargas. También asistieron el director de la Junta Directiva General de Bancrédito, Hugo Garita y el embajador de Costa Rica en España, Melvin Alfredo Saenz.

“Esta alianza supondrá importantes beneficios para el desarrollo del sector microfinanciero en Costa Rica porque ambas entidades compartimos objetivos: facilitar que las personas que actualmente no tienen acceso al sistema financiero tradicional puedan emprender pequeñas actividades productivas que les permitan mejorar de manera sostenible su nivel de vida y el de sus familias”, declaró Méndez del Río tras la rúbrica del acuerdo.

“Además, lo vamos a hacer de la mano del socio más adecuado, Bancrédito, que tiene una profunda experiencia y conocimiento de la situación económico-social del país, un aspecto fundamental para el éxito de esta iniciativa”.

Fundado en 1918, Bancrédito tiene presencia financiera en todo el país, si bien mantiene un fuerte vínculo con Cartago, una de las siete provincias costarricenses, localizada en el fértil valle central, donde florece la agricultura, en especial la horticultura (papa, cebolla, zanahoria, repollo y brócoli, entre otros vegetales, producidos tanto para el mercado interno como para la exportación, especialmente a Estados Unidos).

El acuerdo sellado en Madrid permitirá a BBVA ampliar su red microfinanciera en América Latina, “ya que nos permitirá acceder a los países de Centroamérica donde existe una importante necesidad de servicios microfinancieros”, explicó el presidente de la Fundación.

Por su parte, el ministro Vargas manifestó que “esta iniciativa responde a que ambas entidades comparten la misma misión social de facilitar el acceso financiero a la población menos favorecida, para que puedan emprender actividades productivas que ayuden a lograr la generación de empleo, la distribución de la riqueza y una mejor asignación de recursos en el país”.

“Con la unión de Bancrédito y la Fundación BBVA se respalda el crecimiento económico y social de Costa Rica, facilitando el espíritu empresarial en las comunidades más necesitadas”, agregó el funcionario.

Bancrédito ofrece créditos de hasta 75 mil dólares a microempresas (reembolsables hasta doce años con garantía hipotecaria) y opera como banca de segundo piso para entidades no reguladas y ONGs.

BBVA cierra así un mes intenso en su plan de inserción microfinanciera en América Latina. Comenzó octubre anunciando la creación de Caja de Ahorro y Crédito Nuestra Gente, en Perú, y la semana pasada sumó la apertura de Bancamía, en Colombia, en todos los casos acompañado por socios estratégicos locales./

Consolidan inversión microfinanciera en Benín


(Mundo Microfinanzas) El gobierno de Benin puso en marcha una serie de instrumentos para consolidar la expansión de las microfinanzas como herramienta de inclusión social y desarrollo económico en el país.

La ministra de Microfinanzas, Empleo, de los Jóvenes y la Mujer, Sikinatou Sidi Ourou, anunció que las autoridades han tomado la decisión política de reforzar las inversiones para brindar microcréditos y otros servicios financieros a las familias más pobres del país, en declaraciones que realizó a la Agencia de Prensa Africana (APA).

La funcionaria destacó que el plan de trabajo dará prioridad a cuatro aspectos: desarrollo del marco regulatorio y legal; fortalecimiento del entramado institucional; promoción de las finanzas rurales e impulso de la industria de las microfinanzas.

Resulta difícil mensurar la incidencia del sector en la economía del país por la ausencia de estadísticas actualizadas. Se calcula que, a 2005, la contribución de crédito de las microfinanzas a la economía beninesa alcanzaba el 15 por ciento.

No obstante, Benín es uno de los países africanos con mayor tasa de penetración de las microfinanzas, al menos en lo que hace a su desenvolvimiento institucional. Según afirma la Association Nationale des Practiciens de la Microfinance du Bénin (Consortium ALAFIA, con sede en la capital Cotonú), en 2006 operaban 762 IMFs, asistiendo a 850 mil personas, de las cuales el 54 por ciento son mujeres, 40 por ciento hombres y 6 por ciento grupos de emprendedores.

Según el Banque Centrale des Etats de l'Afrique de l'Ouest (BCEAO, institución que coordina las políticas monetarias de los países oeste-africanos: Burkina Faso, Costa de Marfil, Guinea Bissau, Mali, Niger, Senegal y Togo, además de Benín), tres de cada cuatro familias beninesas usan regularmente servicios de microfinanzas.

Las microfinanzas afganas se sobreponen a la guerra y las barreras culturales


(Mundo Microfinanzas) Las actividades de microfinanzas en Afganistán están creciendo de manera sólida y a buen ritmo desde que el Estado creara en 2003, con posterioridad a la caída del régimen talibán, la Microfinance Investment Support Facility for Afghanistan (Misfa) que, con apoyo y bajo control gubernamental, recepta donaciones internacionales y las distribuye a través de sus agencias locales asociadas.

Katrin Fakiri
La puesta en marcha de Misfa redundó en un fuerte impulso para este segmento de negocios. El número de entidades de microfinanzas aumentó de tres a quince, brindando servicios a prácticamente medio millón de clientes, con oficinas de atención en 23 de las 34 provincias del país.

El principal donante de fondos es la Canadian International Development Agency (CIDA, agencia canadiense para la ayuda internacional), que desde 2003 ha destinado unos US$ 96 millones para la expansión de los microcréditos y otros servicios entre los sectores más pobres de la población.

Las mujeres constituyen el 70 por ciento de la cartera de micropréstamos y un 40 por ciento de los clientes residen en zonas rurales. Se estima que cada micro-emprendimiento genera 1,5 oportunidades de empleo, lo que representa un espacio potencial de 500 mil puestos de trabajo.

George Saibel, vocero de CIDA, explicó que "el reto es desarrollar un sistema bancario y financiero que todavía no llega a servir a los pobres y a las pequeñas empresas, debido a que existe la percepción generalizada de que pobre significa riesgo en términos de crédito”.

Si bien el objetivo primario de las entidades consiste en brindar servicios a pequeños empresarios o apoyar micro-emprendimientos productivos, se ha constatado que las instituciones de microfinanzas tienden a prestar a personas según su capacidad de pago, en vez de tomar como referencia el concepto de “vulnerabilidad relativa”, que evalúa sus carencias socioeconómicas.

Frente a esta realidad, Misfa está presionando a las entidades para que asuman el rol social implícito en las actividades de microfinanzas. Su titular, Katrin Fakiri, subrayó que la institución apunta a mejorar la situación de sectores de la población que viven prácticamente en condiciones de marginalidad socioeconómica, entre los que se destacan viudas y huérfanos de la guerra que asuela al país.

Explicó que “los productos que brindamos están diseñados para atender la situación de las personas más pobres; se calcula que tres cuartas partes de los clientes viven en la pobreza o se encuentran por debajo del umbral de la pobreza”.

Donantes internacionales y autofinanciamiento

Otro reto para la consolidación de las actividades de microfinanzas en Afganistán lo constituye la sustentabilidad del financiamiento externo, debido a que la crisis financiera global puede afectar la capacidad de apoyo de los donantes habituales.

El director operativo de Misfa, Dale Lampe, si bien admitió que la coyuntura internacional representa un llamado de atención, precisó que el sistema se está consolidando y estimó que a fines de año cuatro de las entidades de microfinanzas del país se autofinanciarán.

Otro factor de inestabilidad es el contexto de guerra que afecta al desarrollo de las actividades. Fakiri reconoció que los ataques de grupos guerrilleros perturban la prestación de los servicios, en especial en poblaciones de regiones políticamente inestables.

Destacó en ese contexto la labor que realiza la organización Bangladesh Rural Advancement Committee (más conocida por su sigla BRAC) que ha extendido sus operaciones en la sureña provincia de Kandahar, asiento de la ciudad homónima (segunda en importancia después de la capital Kabul), con un activo centro comercial de productos agrícolas y principal foco de la resistencia talibana. El gerente regional de BRAC, Mahiuddin Azad, afirmó que están financiando unos 150 emprendimientos, 90 de ellos a mujeres, desde hace unos 18 meses.

"La seguridad es el gran problema", dijo Azad, quien advirtió sobre las condiciones de inestabilidad que predominan en la provincia: “Muchas veces no podemos hacer las cosas personalmente, no podemos venir, y tenemos que ocuparnos de ejecutar los programas por teléfono desde Kabul".

BRAC también ha enfrentado dificultades para concretar sus servicios debido a la resistencia de líderes religiosos que, atendiendo preceptos de la normativa islámica, se oponen al cobro de intereses. O a la vigencia de referencias culturales, por ejemplo, el rechazo de muchos hombres a vincularse con empresas que son dirigidas por mujeres.

“Pero, poco ha poco, hemos aclarado las cosas y el sistema está funcionando razonablemente bien”, dijo Zabiullah Tokhi, director zonal de BRAC.

Misfa está a cargo del control del dinero que los donantes internacionales aportan para las microfinanzas, a fin de evitar que se derive a otros fines. Fakiri afirmó que aplican medidas efectivas para evitar que ese dinero vaya a actividades ilegales lucrativas, como el comercio de opio o marihuana, o sirva para financiar acciones de grupos insurgentes.

“Se realiza un seguimiento puntual del destino de los microcréditos y se evalúan regularmente las actividades que desarrollan los clientes”, explicó el funcionario.

Los principales donantes de Misfa son, además de CIDA, la embajada de Dinamarca en Afganistán, la agencia británica para la ayuda internacional (DFID), CGAP, la Agencia de Cooperación para el Desarrollo Internacional de Suecia (SIDA), Usaid, Banco Mundial y Oxfam Novib (organización holandesa integrada a la confederación Oxfam, de lucha contra la pobreza en el mundo).

lunes, 20 de octubre de 2008

Micro Agenda


Medellín, Colombia. La Cámara de Comercio de Medellín para Antioquia (departamento colombiano ubicado en la región noroccidental de este país) concreta desde este lunes y hasta el miércoles 22 de octubre el programa Antioquia Emprende, junto a la Comunidad de Madrid, la Fundación Iberemprende y la Universidad de Antioquia. El objetivo de estas jornadas es alentar proyectos de cooperación que promuevan el emprendimiento social y la iniciativa empresaria en esta región colombiana, insertas en las cadenas productivas y clústers estratégicos identificados en el Departamento. El evento contará con distintos especialistas españoles y lationoamericanos y se desarrollará en el teatro de la Universidad de Medellín. La mañana está dedicada a estudiantes y la tarde a empresarios y se espera la participación de 1.000 personas cada día.

París, Francia. Comienza mañana martes 21 de octubre el curso “Formación en Microseguro”, de PlaNet Finance. Los principales objetivos del encuentro son: dar una visión global sobre el microseguro y su estado de desarrollo actual; presentar ejemplos de puesta en práctica de programas de microseguros; proponer un estudio práctico como base para el intercambio entre los participantes de la formación. El evento tendrá lugar en la sede de la institución organizadora: 10 rue Blanqui, 93 400 Saint Ouen (área metropolitana de esta capital). Costo: para estudiantes 30 euros; asalariados 100 euros; personal de bancos 150 euros. Contacto: Vanessa Quintero (vquintero@planetfinance.org).

Nueva Delhi, India. Desde mañana y hasta el miércoles 22 de octubre tendrá lugar en esta capital la Cumbre Mundial de Microfinanzas y Nuevas Tecnologías, organizado por PlaNet Finance, en colaboración con Fundación NASSCOM (National Association of Software and Service Companies, con sede en Nueva Delhi) y la Embajada de Francia en la India. Las TIC (tecnologías de información y comunicación) han demostrado su eficacia en facilitar la conceptualización, desarrollo y explotación de proyectos de microfinanzas. Ellas apoyan las iniciativas del sector posibilitando a zonas rurales y no bancarizadas acceder a servicios financieros. En este marco, las microfinanzas se muestran como un mercado aún poco explotado por las TIC. La cumbre, que se desarrollará en el Hyatt Regency Hotel, oficiará de plataforma para la discusión de los siguientes tópicos: costos operativos y alcance de las TIC, innovaciones más promisorias, oportunidades de inversión, corresponsales bancarios, banca móvil y marcos regulatorios, entre otros. Contacto: Edel Mc Williams (mfnt@planetfinance.org).

viernes, 17 de octubre de 2008

Distinguen al Equity Bank como el mejor banco de microfinanzas de Africa


(Mundo Microfinanzas) El Equity Bank de Kenia fue elegido como la mejor entidad de microfinanzas de África, al considerárselo como la institución que, en su tipo, más ha contribuido a reducir la pobreza en el continente.

El reconocimiento fue otorgado por la asamblea de banqueros que se realiza en Washington, en ocasión de la reunión anual de miembros del Banco Mundial y del Fondo Monetario Internacional (FMI).

El Equity Bank es la principal entidad bancaria de Kenia, con una cartera de 2,8 millones de clientes, que representan prácticamente el 48 por ciento de las cuentas bancarias del país. Dispone de una red de 90 sucursales, 350 cajeros automáticos y 2.500 puntos de venta.

En junio de este año, la capitalización de mercado del banco alcanzó los US$ 1.800 millones, convirtiéndose en el mayor banco keniano.

Entre otros lauros, el Equity fue ranqueado en 2007 como la tercer mejor institución microfinanciera del mundo según MicroCapital, una de las entiades líderes en información e investigación microfinanciera, y por segundo año consecutivo nombrado como el mejor banco de Kenia por los Euromoney Awards for Excellence.

“Estamos reconfortados por este reconocimiento continental. Pero más importante que este premio, es la confirmación de que el futuro de la banca en África pasa por las intervenciones específicamente orientadas al target de los no bancarizados y el sector informal”, señaló James Mwangi, CEO y managing director del Equity Bank.

Los premios, por los cuales se eligen a las mejores entidades de microfinanzas de cada continente, reconocen el compromiso social de cada institución, prácticas de inclusión y equidad en el vínculo con los clientes, por ejemplo por medio de políticas de igualdad de género, la adaptación de estrategias operativas innovadoras y el aumento de la cartera de clientes.

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Microfinanzas y desarrollo en África (8 de abril de 2008)

Anuncian plan microcrediticio de emergencia para víctimas del terremoto en Kirguistán


(Mundo Microfinanzas) La Aga Khan Development Network (una de las redes de desarrollo más extendidas del mundo), y su entidad afiliada Focus Humanitarian Assistance (Focus), comprometieron más de 500 mil soms (unos 16 mil dólares) al gobierno de Kirguistán para apoyar, a través de microcréditos, a las víctimas del terremoto que sacudió el sur de este país centroasiático el 5 de octubre pasado.

La decisión fue dada a conocer este viernes por AKDN, según informa la agencia de noticias kirguís, 24.kg.

Además del fondo comprometido, las agencias asociadas a Aga Khan en Kirguistán anunciaron un programa de desarrollo a largo plazo en la zona afectada por el terremoto (cercana a Osh, la segunda ciudad en importancia del país). Los componentes del programa incluyen un plan microcrediticio de emergencia, con la participación de la First Microcredit Company, integrada a la Agha Khan Agency for the Microfinance, y que precisamente tiene su sede en Osh, más un programa de inserción en educación, salud y desarrollo ganadero.

La asistencia está dirigida fundamentalmente a los habitantes de zonas rurales en los distritos de Alay y Chong Alay, sacudidos por un terremoto 6.6 en la escala de Richter y que provocó la muerte de 72 personas y cientos de heridos.

First MicroCredit Company-Kirguistán fue creada en 2006. En menos de dos años, lleva distribuidos un total de US$ 17 millones en créditos, entre unos 20 mil microemprendedores.

BRAC destinará premio millonario al desarrollo del microcrédito en Sudán


(Mundo Microfinanzas) Uno de los premios humanitarios más importantes del mundo fue adjudicado a la organización bangladesí sin fines de lucro BRAC, por su ayuda a más de 110 millones de pobres con microcréditos y servicios básicos.

Fazle Hasan Abed
El premio humanitario de la Fundación Conrad N. Hilton, de US$ 1,5 millones, va cada año a una organización elegida por su contribución al alivio de la pobreza en el mundo.

El fundador de BRAC, Fazle Hasan Abed, dijo que el premio monetario será destinado a los programas de lucha contra la pobreza en el sur de Sudán, el país más extenso de África.

La organización BRAC fue creada en Bangladesh en 1972 y desde entonces ha expandido sus programas de microcréditos a Afganistán, Sri Lanka, Paquistán, Tanzania, Uganda y Sudán.

La asistencia microcrediticia de BRAC, prioritariamente orientada hacia la mujer pobre, se complementa con otro tipo de prestaciones, como salud y educación.